投资
定位：金融、法规和风险的定义和示例
- 什么是展示位置？配售是指将证券出售给少数私人投资者，根据D条例，此类证券无需在美国证券交易委员会注册，固定年金亦是如此。与公开发行相比，这项豁免使得配售成为公司筹集资金的一种更低成本的方式。私募不需要正式的招股说明书，私募的参与者通常是大型、成熟的投资者，例如投资银行、投资基金和保险公司。
深入研究共同基金名称
- 玫瑰换个名字，依然芬芳。这句古老的格言出自威廉·莎士比亚。但这句话的含义——无论你怎么称呼它，事物都是它本来的样子——通常也适用于投资界。大多数共同基金的名称都简洁易懂。例如，许多投资者都知道，大多数名称中带有“小盘股价值”的共同基金，投资的是基金经理认为价格低廉的小型公司。
简式招股说明书分发系统（SFPDS）
- 什么是简式招股说明书分发系统 (SFPDS)？简式招股说明书分发系统 (SFPDS) 是加拿大监管机构用于分发每期证券发行招股说明书修订内容的标准化系统。简式招股说明书必须包含任何此前未报告的重大变更。摘要简式招股说明书分发系统 (SFPDS) 是加拿大监管机构分发每份证券招股说明书变更的手段。
什么是招股说明书？示例、用途及解读方法
- 什么是招股说明书？招股说明书是美国证券交易委员会 (SEC)要求并提交的正式文件，其中提供了向公众发行投资产品的详细信息。股票、债券和共同基金的发行都需要提交招股说明书。招股说明书可以帮助投资者做出更明智的投资决策，因为它包含大量与投资或证券相关的信息。
环境、社会和治理 (ESG) 标准
- 什么是环境、社会和治理 (ESG) 标准？环境、社会和治理 (ESG) 标准是一套针对公司运营的标准，具有社会意识的投资者用它来筛选潜在的投资。环境标准考量公司作为自然守护者的表现。社会标准考察公司如何管理与员工、供应商、客户以及运营所在社区的关系。治理则涉及公司的领导力、高管薪酬、审计、内部控制和股东权利。
股票和债券投资者的杠铃策略解析
- 什么是杠铃策略？杠铃策略是一种投资理念，它认为在回报和风险之间取得平衡的最佳方式是投资高风险和无风险资产的两个极端，同时避免中间选择。所有投资策略都旨在寻求在投资者可承受风险范围内获得最佳投资回报。遵循杠铃策略的投资者坚持认为，实现这一目标的方法就是走极端。
了解国债收益率和利率
- 大多数投资者都关心未来的利率，债券持有人尤其如此。如果您持有债券或债券基金，请考虑未来国债收益率和利率是否会上升，以及上升幅度。如果利率上升，您可能希望避免持有期限较长的债券，缩短债券持有的平均久期，或者计划持有债券至到期日，收回票面价值并同时收取息票，以抵御随之而来的价格下跌。
什么是单一股票ETF？
- 什么是单一股票ETF？个股交易所交易基金 (ETF) 是一种新型交易所交易产品，允许对单只股票进行杠杆或反向交易。这类产品旨在为普通投资者提供更广泛的工具，帮助他们在市场波动中游刃有余，无需卖空即可轻松做空单只股票。
收入与销售额：有什么区别？
- 收入与销售额：概述收入是公司通过销售商品或服务产生的可归因于公司核心业务的总收入。收入通常被称为“顶线”，因为它出现在公司损益表的顶部。收入是公司在计算中扣除任何费用之前产生的收入。报告“营业额增长”的公司是指其总销售额或收入或两者均有所增长。
3 只最佳高收益长期公司债券 ETF（SPLB、VCLT、IGLB）
- 长期公司债券通常比短期或中期债券提供更高的回报。然而，长期公司债券对利率变化的敏感度更高，当美国利率上升时，它们可能会出现很大的波动。有意通过长期公司债券实现投资组合多元化的投资者，有几只极具吸引力的高收益交易所交易基金(ETF) 可供选择。以下是三只最受欢迎的ETF，信息截至2021年5月26日。
投资组合回报：它是什么，它如何运作
- 什么是投资组合回报？投资组合回报是指包含多种投资类型的投资组合所实现的收益或损失。投资组合旨在根据既定的投资策略目标以及目标投资者的风险承受能力实现回报。要点投资组合回报是指投资组合在给定时间段内获得或损失的金额。投资者通常会在其投资中拥有几种类型的投资组合，以期随着时间的推移实现平衡的投资回报。
利率期限结构解析
- 什么是利率期限结构？利率期限结构，通常称为收益率曲线，描述的是不同期限的类似质量债券的利率。摘要利率期限结构，通常称为收益率曲线，描述的是不同期限的类似质量债券的利率。利率期限结构反映了市场参与者对未来利率变动的预期和对货币政策条件的评估。一条常用的收益率曲线比较了三个月、两年、五年、十年和三十年期的美国国债。
像彼得·林奇一样挑选股票
- 20世纪80年代初，一位名叫彼得·林奇的年轻投资组合经理逐渐成为全球最著名的投资者之一，其原因显而易见——1977年5月，他接手富达麦哲伦共同基金（这是他作为投资组合经理的第一份工作），当时该基金的资产规模为2000万美元。
什么是十倍股以及如何找到它们
- 什么是 Tenbagger？十倍股是指价值上涨至初始购买价十倍的投资。“十倍股”一词由传奇基金经理彼得·林奇在其著作《胜过华尔街》（One Up On Wall Street）中提出。虽然“十倍股”可以描述任何升值或有潜力增值十倍的投资，但它通常用于描述具有爆炸性增长前景的股票。
什么是股票风险溢价？如何计算？
- 什么是股票风险溢价？股票风险溢价是指投资股票市场获得的超过无风险利率的超额收益。这种超额收益补偿了投资者承担股票投资相对较高的风险。溢价的数额会有所不同，取决于特定投资组合的风险水平。它也会随着市场风险的波动而变化。重点摘要股票风险溢价是投资者在股票市场投资时获得的超过无风险利率的超额回报。
共同基金的 12b-1 费用是什么？它有何用途？
- 什么是 12B-1 费用？ 12b-1 费用是共同基金的年度营销或分销费用。12b-1 费用被视为运营费用，因此包含在基金的费用率中。该费用通常占基金净资产的 0.25% 至 0.75%（允许的最高限额）。该费用的名称源自1940 年《投资公司法》的其中一项规定。
牛市扁平化：示例、优点和缺点
- 什么是牛市压扁机？牛市趋平是指长期利率下降速度快于短期利率的收益率环境。随着短期和长期利率开始趋同，收益率曲线趋于平缓。摘要牛市趋平是一种收益率环境，其中长期利率下降速度快于短期利率。短期内，牛市趋于平缓是一个看涨信号，通常伴随股价上涨和经济繁荣。从长远来看，牛市趋于平缓通常会导致债券和股票的回报率下降。
什么是平坦收益率曲线？它对投资者意味着什么？
- 什么是平坦收益率曲线？平坦收益率曲线是指相同信用质量债券的短期和长期收益率之间几乎没有差异的收益率曲线。这种收益率曲线平坦化通常出现在正态曲线和倒置曲线之间的过渡阶段。平坦收益率曲线与正常收益率曲线的区别在于，正常收益率曲线向上倾斜。
收益率曲线：它是什么以及如何使用它
- 什么是收益率曲线？收益率曲线是一条描绘信用质量相同但到期日不同的债券收益率（或利率）的线。收益率曲线的斜率可以预测未来的利率变化和经济活动。收益率曲线形状主要有三种：正常向上倾斜曲线、倒向下倾斜曲线和平直曲线。要点收益率曲线描绘了同等信用和不同期限的债券的利率。收益率曲线有三种类型：正常、倒置和平直。
收益率曲线倒挂的定义
- 什么是收益率曲线倒挂？收益率曲线倒挂描述的是长期债务收益率异常低于同等信用质量的短期债务收益率。倒挂曲线有时被称为负收益率曲线，过去已被证明是经济衰退的相对可靠的先行指标。概要收益率曲线以图形方式表示不同期限的类似债券的收益率。当短期债务工具的收益率高于具有相同信用风险状况的长期工具时，就会出现收益率曲线倒挂。