Betterment與Wealthfront對比：哪個更適合你？
付費用戶，非Betterment客戶。觀點可能不具代表性，更多評價請訪問App Store和Google Play商店。瞭解更多關於此合作關係的信息。 Wealthfront 和 Betterment因率先推出許多已成爲數字投資諮詢領域標準功能的創新理念而聞名。
投資
你的共同基金表現究竟如何？
計算共同基金投資組合的業績回報僅僅是業績評估的起點。雖然投資組合的絕對收益可能令大多數投資者滿意，但爲了確定每類資產相對於其基準和同類資產的表現，還應進行更全面的評估。那麼，您的投資組合究竟表現如何呢？請繼續閱讀，一探究竟。共同基金的股票同業比較股票基金同業比較羣體的發展速度與基金管理風格的演變速度一樣快。
動量基金
什麼是動量基金動量基金是一種根據盈利或股價走勢等當前趨勢進行投資的基金。這類基金的管理人會投資於具有積極動能的公司，也可能做空具有消極動能的公司的股票。動量基金詳解動量基金可能帶來高回報，但需要高度監控，因爲動量因素可能具有短期性，並導致方向性變化。
清算的憂鬱：當共同基金關閉時
共同基金清算，也稱爲“全面關閉”，絕非好事。清算涉及出售基金的所有資產，並將所得款項分配給基金股東。往好了說，這意味着股東被迫在非自願的時間出售基金；往壞了說，這意味着股東不僅會遭受損失，還要繳納資本利得稅。
雙重用途基金定義
什麼是雙重用途基金？雙用途基金是一種封閉式基金，同時持有普通股和優先股。此類基金的投資者旨在兼顧兩者的優勢：普通股通常是尋求股票價值隨時間增長的投資者的選擇。普通股可能會也可能不會向股東支付股息。優先股適合希望獲得定期股息的投資者。這類股票通常能保值，但價格上漲空間不大。
資產配置：含義、變體、基金
什麼是資產組合？資產配置是指基金或投資組合中所有資產的構成。廣義上講，資產可以歸類爲核心資產類別：股票、債券、現金和房地產。在這些核心資產類別中，資產還可以進一步混合。資產配置明細有助於投資者瞭解投資組合的構成，而多元化的資產配置則能降低投資風險。
理柏評級系統解析
你可能熟悉“與理柏平均指數相比”這句話，它經常出現在許多電視和廣播的共同基金廣告中。當一家共同基金公司吹噓其某款產品“跑贏”理柏平均指數時，聽起來確實很吸引人，即使很多聽衆並不瞭解這句話背後的含義。理柏平均指數是理柏公司（Lipper, Inc.）的產品，該公司同時還發布理柏評級系統。
混合基金和平衡基金有什麼區別？
由於“混合型”和“平衡型”都描述了共同基金的特定資產組合，因此確定兩者之間的確切區別可能很困難。混合型基金只包含股票，不包含固定收益證券，是一種兼具成長股和價值股的股票型基金。
資本份額定義
什麼是資本股份？資本份額是雙重用途基金提供的一種份額類別。在雙重用途基金中，投資者既可以投資資本份額以獲取收益，也可以投資收益份額以獲取股息。要點總結資本份額是雙重用途基金提供的一種份額類別。在雙用途基金中，投資者既可以投資資本份額以獲取收益，也可以投資收益份額以獲取股息。
國際股票型基金風格箱
什麼是國際股權風格箱？國際股票風格箱是一個三乘三的網格，用於直觀地展示和比較外國股票和外國基金的風險收益結構。投資者使用國際股票風格箱（晨星股票風格箱的變體）來了解其國際投資組合的多元化程度。截至 2004 年 3 月 31 日，所有美國和非美國股票及共同基金均採用相同的風格方法進行評估。
3只頂級先鋒固定收益基金
固定收益是一種投資類別，它爲投資者提供定期固定收益，直至投資標的到期。收益通常以利息或股息的形式發放，例如公司債券、政府債券以及優先股。與股票投資不同，固定收益證券爲投資者提供了一定程度的保障，因爲其收益結構會提前告知——通常是在投資時就已明確告知。
利率風險的定義及其對債券價格的影響
什麼是利率風險？利率風險是指新發行債務工具的現行利率上升可能導致投資損失的潛在風險。例如，如果利率上升，債券或其他固定收益投資在二級市場的價值將會下降。債券價格隨利率變化而發生的變化稱爲債券久期。可以通過購買不同期限的債券，或者通過利率互換、期權或其他利率衍生品對沖固定收益投資來降低利率風險。
穩定價值基金：定義、運作方式、風險與收益
什麼是穩定價值基金？穩定價值基金是由一系列債券組成的投資組合，這些債券都投保了保險，以保護投資者免受收益率下降或本金損失的影響。無論經濟狀況如何，穩定價值基金的持有者都將繼續收到約定的利息支付。穩定價值基金是某些退休計劃（例如公司 401(k) 計劃）中的常見選擇，尤其適合那些即將退休的儲戶。
資本增值：含義、類型與示例
什麼是資本增值？資本增值是指投資產品市場價格的上漲。資本增值是投資產品買入價與賣出價之間的差額。例如，如果投資者以每股 10 美元的價格買入一隻股票，而股價上漲到 12 美元，那麼投資者就獲得了 2 美元的資本增值。當投資者賣出股票時，這 2 美元就變成了資本收益。要點總結資本增值是指投資產品市場價格的上漲。
什麼是浮動利率基金？定義、示例和侷限性
什麼是浮動利率基金？浮動利率基金是指投資於支付浮動利率的金融工具的基金。浮動利率基金可以是共同基金或交易所交易基金（ETF），其投資標的債券和債務工具的利息支付會隨基準利率水平波動。通常，固定利率投資能夠提供穩定且可預測的收益。然而，隨着利率上升，由於固定利率投資的收益固定不變，其收益表現會落後於市場整體水平。
什麼是風險價值（VaR）以及如何計算它？
風險價值 (VaR) 被稱爲“風險管理的新科學”，它是一種用於預測特定時間段內可能的最大損失的統計指標。 VaR（風險價值）常用於金融公司和商業銀行的投資分析，它可以確定投資組合潛在損失的程度和概率。風險管理人員利用VaR來衡量和控制風險敞口水平。
市場中性基金：定義、運作方式與示例
什麼是市場中性基金？市場中性基金是一種對沖基金，其目標是無論市場行情是上漲還是下跌，都力求盈利，通常通過配對的多空頭寸或衍生品來實現。這類基金旨在無論市場環境如何，都能獲得正收益，因此具有一定的市場風險緩解作用。要點總結市場中性基金指的是一種對沖基金策略，其目標是無論市場狀況如何，都能獲得高於平均水平的回報。
10只最便宜的先鋒ETF
先鋒隊：概述先鋒集團是全球最大的投資公司之一。其核心宗旨是致力於爲個人投資者提供低成本的財富增值方案。先鋒集團以其共同基金而聞名，同時也是交易所交易基金（ETF）領域的主要參與者。儘管面臨來自嘉信理財和富達等其他基金公司承諾某些基金費用較低的競爭，先鋒集團憑藉其獨特的股權結構，成功地在整個基金領域保持了低成本優勢。
先鋒生活策略成長基金前四大持倉
在指數基金領域，先鋒集團從一開始就處於領先地位。1976年，它推出了首隻指數型共同基金——先鋒500指數基金（VFIAX）。十年後，該集團又推出了先鋒全債券市場指數基金（VBTLX）。爲了尋求創新，先鋒集團推出了LifeStrategy Funds，這是一款指數基金中的指數基金。
VXUS：先鋒國際股票ETF：特徵、風險
作爲國際交易所交易基金（ETF）領域的新興力量，先鋒全球股票ETF（納斯達克股票代碼： VXUS ）於2011年推出。自成立以來，VXUS通過追蹤富時全球全市值（除美國外）指數中全球公司股票的表現，爲投資者帶來了4.67%的年化收益率。該目標基準指數追蹤在美國以外運營的大、中、小型公司的股票。