任何精明的投資者都知道，不能把所有雞蛋放在一個籃子裏。雖然分散投資組合可能無法完全消除風險，但它可以通過最大化收益來幫助您實現投資目標。
您可以選擇的投資工具種類繁多，包括股票、債券、以商品爲主的共同基金、期貨和貨幣。這些投資工具還可以進一步細分，將具有共同特徵的資產歸爲一類：例如，大盤股、金融股和政府債券等等。
別忘了還有大宗商品。這些基本物資可以轉化爲其他商品和服務。無論新手還是經驗豐富的交易者，都有許多不同的大宗商品投資選擇。但在你真正開始投資之前，這裏有一些關於大宗商品投資的重要知識，包括一些值得考慮的最佳投資方向。
要點總結
- 投資大宗商品可以爲投資者提供多元化投資、對沖通貨膨脹以及獲得超額正收益。
- 當投資者的投資只追蹤單一商品或單一經濟部門時，他們可能會經歷價格波動。
- 供應、需求和地緣政治都會影響商品價格。
- 投資者可以交易商品期貨、股票、ETF 或共同基金，也可以持有黃金等實物商品。
- 交易量最大的三種商品包括石油、黃金和基本金屬。
如何投資大宗商品
你可以通過購買個股、交易所交易基金（ETF）或專注於這些行業的共同基金來投資石油、黃金或基本金屬。但還有其他投資方式：
- 原油期貨是日內交易者的最愛，他們通過專門從事期貨交易的經紀公司進行買賣。原油期貨波動性極大，膽小者勿入。
- 黃金投資者可以購買金條、金幣或金飾，並將它們存放在保險箱中。
- 鋁、鋅、銅等基本金屬只有在大量存在時才具有價值。投資這些金屬的最佳方式是購買美國鋁業公司（Alcoa）和美國鋼鐵公司（US Steel）等生產商的股票，或者通過ETF進行投資。
什麼是商品投資？
商品交易的歷史可以追溯到幾個世紀以前，甚至早於股票和債券交易。它曾是一項非常重要的業務，連接着不同的文化和人羣。從早期的香料和絲綢，到如今交易這些資產的交易所，商品至今仍然是熱門的投資工具。
希望進入大宗商品市場的投資者可以通過多種方式進行投資。他們既可以考慮直接投資實物大宗商品，也可以通過購買大宗商品公司的股票、共同基金或交易所交易基金（ETF）等方式間接投資。
好處
投資大宗商品的一大優勢在於，它們往往能幫助投資者抵禦通貨膨脹的影響。通常情況下，在高通脹時期，對大宗商品的需求會很高，從而推高價格。此外，大宗商品也是對沖美元貶值的有效工具；因此，當美元貶值時，大宗商品價格也會上漲。
除了分散投資的好處之外，商品投資還具有最大化收益的潛力。儘管商品價格會受到匯率、利率和全球經濟等市場因素的影響而波動，但全球需求依然強勁。這會對專門從事商品交易的公司的股票產生積極影響，從而可能爲投資者帶來正收益。
獨特風險
需要記住的一點是，大宗商品往往比其他類型的投資波動性更大，尤其是追蹤單一商品或特定經濟部門的基金。
交易期貨的投資者應謹記，期貨交易涉及投機。期貨合約追蹤的是標的商品或指數的走勢。這可能會影響合約的實際表現，從而給投資者帶來收益（或虧損）。
期貨也有其自身獨特的風險，這些風險必須獨立於標的商品進行管理。
優點
抵禦通貨膨脹
分散投資組合
對沖基礎貨幣貶值風險
幫助對沖價格風險
缺點
與其他投資相比，波動性更大
商品融資交易可能導致重大損失
交易具有投機性，結果存在不確定性。
期貨市場由商品期貨交易委員會（CFTC）監管。
原油
如果您對原油感興趣，瞭解影響油價的因素以及如何投資這種商品至關重要。原油生產出來後，會被提煉成許多不同的產品，包括用於汽車的汽油。但石油的用途遠不止於此。石油衍生產品包括塑料、藥品、油氈、瓦片、油墨、化妝品、合成纖維、溶劑、化肥、瀝青等等，數以千計。
但什麼因素會影響價格呢？原油價格通常遵循供求規律。當需求超過供應時，價格往往會上漲；當需求減弱而供應保持相對穩定時，價格往往會下跌。例如，當汽油需求旺盛時——比如在夏季駕車高峯期——加油站的汽油價格上漲，進而推高原油價格。
同樣，中國和印度等經濟仍在增長的發展中國家的需求也推高了油價。地緣政治也對原油價格產生重大影響。中東地區是世界石油的主要產區，該地區的緊張局勢可能導致油價飆升。
石油價格曾一度深受主要由中東國家組成的石油輸出國組織（歐佩克）的影響。21世紀初，新技術的發展，特別是水力壓裂法（頁岩氣開採），引發了美國的第二次能源繁榮，極大地削弱了歐佩克的重要性和影響力。如今，美國已成爲全球最大的原油淨生產國。
如何投資原油
投資實物原油並不像投資其他大宗商品那麼簡單；你不能直接購買一桶原油。作爲投資者，你可以考慮期貨；這是直接擁有該商品的最直接方式。但期貨波動性極大，需要大量資金。而且，期貨交易也需要豐富的專業知識，因此對於新手投資者來說並非理想之選。
投資者可以考慮購買石油公司的股票、原油共同基金，甚至是交易所交易基金（ETF）。這些投資工具與股票一樣在交易所交易，因此很容易獲得。美國石油基金就是一個例子。它追蹤西德克薩斯中質輕質低硫原油的價格走勢。
其他選擇包括購買共同基金或能源行業ETF的份額，這些基金或ETF直接投資於石油公司股票。這些選擇的風險通常較低，因爲它們的投資組合更加多元化。
金子
黃金市場多元化且增長迅速。它被廣泛應用於珠寶、科技、央行和投資者手中，在全球經濟的不同時期都扮演着重要的角色。這種貴金屬歷來被視爲安全的投資和抵禦通貨膨脹的工具。通常情況下，美元貶值時，金價往往會上漲。
與原油類似，當需求增加時，黃金價格也會隨之上漲。此外，當持有黃金的中央銀行決定通過增購黃金來實現貨幣儲備多元化時，金價也會受到影響。
如何投資黃金
與原油不同，投資者可以持有實物黃金。想要持有實物黃金的投資者可以通過購買金條或金幣來實現。但這同時也意味着需要支付保管費用，將其存放在保險箱、金庫或其他安全場所。
另一種選擇，就像購買原油一樣，是通過期貨合約進行交易。合約要求投資者繳納初始保證金。但同樣，這種投資也存在風險。如果價格上漲，投資者將獲利；但如果價格下跌，投資者則可能損失全部資金。
股票、ETF以及共同基金的選擇非常豐富。投資黃金股票時，投資者不僅限於生產商，還可以投資勘探和採礦公司。和往常一樣，投資者最好做好功課，瞭解每家公司的運營風險。
另一方面，黃金ETF則讓投資者能夠追蹤黃金價格，從而獲得對這種貴金屬的投資機會。例如， SPDR黃金信託ETF讓投資者無需實際持有黃金即可獲得黃金投資機會。
白銀的交易方式通常與黃金類似，但金銀價格比率會隨時間波動。
賤金屬
賤金屬是指在商業和工業領域（例如建築和製造業）中常用的金屬。鋁、鋅和銅就是很好的例子。它們價格相對低廉，而且由於世界各地儲量豐富，供應通常比較穩定。
但由於賤金屬儲量豐富，其價格往往比貴金屬低得多；然而，賤金屬應用範圍的擴大以及全球需求的增長——特別是來自中國和其他發展中國家的需求——繼續對價格產生積極影響。
如何投資基本金屬
持有鋁、鋅和銅未必能帶來豐厚的回報。由於這些商品價格低廉，投資者必須持有大量此類商品才能獲利。
相反，持有像美國鋁業公司（Alcoa）這樣的基本金屬公司或像美國鋼鐵公司（US Steel）這樣的鋼鐵公司的股票，是進入該行業的好方法。此外，持有像SPDR標普金屬與礦業ETF這樣的ETF，也能讓你接觸到金屬和礦業相關的公司。
投資大宗商品的最佳方式是什麼？
投資大宗商品的最佳方式是通過大宗商品ETF。ETF交易便捷，因爲它們像股票一樣購買，能夠分散風險，無需像期貨那樣進行保證金交易，而且通常費用率較低。
何時應該購買商品？
並沒有所謂的最佳購買時機。大宗商品可以對沖通貨膨脹，因此在高通脹時期到來之前購買是一種不錯的投資策略；然而，預測通貨膨脹何時發生卻並非易事。
對待大宗商品投資，應將其視爲與其他投資一樣，並考慮投資者的投資期限和風險承受能力。對於長期投資者而言，在大宗商品價格低廉且基本面顯示其未來前景良好時買入，始終是不錯的選擇。
我如何購買石油商品？
個人可以通過購買石油商品ETF、購買石油公司股票或通過經紀賬戶購買石油期貨來購買石油商品。
大宗商品是好的投資嗎？
任何好的投資都存在風險，大宗商品也不例外。投資者需要了解他們想要交易的大宗商品市場——例如，石油價格會受到中東政治局勢的影響而波動。
投資類型也很重要；ETF 提供更高的分散化程度和更低的風險，而期貨投機性更強，且由於保證金要求，風險更高。話雖如此，大宗商品可以對沖通脹風險，尤其是黃金，可以對沖市場下跌風險。
我該如何開始商品交易？
你可以開設一個經紀賬戶，購買你選擇的商品特定公司的股票或商品ETF，然後開始交易商品。前提是你已經做好研究，確定了適合你的具體投資項目。
結論
與任何投資一樣，大宗商品投資也存在風險，但如果您瞭解所選擇投資的大宗商品的各個方面，它仍然是分散投資組合的好方法。
除了上述商品外，其他值得考慮的商品還包括其他貴金屬（如鉑金、鈀金、白銀）、鋰、棉花以及咖啡、玉米、燕麥、小麥、大豆和糖等食品。但與所有投資決策一樣，請務必做好研究或諮詢經驗豐富的經紀人。