任何精明的投资者都知道，不能把所有鸡蛋放在一个篮子里。虽然分散投资组合可能无法完全消除风险，但它可以通过最大化收益来帮助您实现投资目标。
您可以选择的投资工具种类繁多，包括股票、债券、以商品为主的共同基金、期货和货币。这些投资工具还可以进一步细分，将具有共同特征的资产归为一类：例如，大盘股、金融股和政府债券等等。
别忘了还有大宗商品。这些基本物资可以转化为其他商品和服务。无论新手还是经验丰富的交易者，都有许多不同的大宗商品投资选择。但在你真正开始投资之前，这里有一些关于大宗商品投资的重要知识，包括一些值得考虑的最佳投资方向。
要点总结
- 投资大宗商品可以为投资者提供多元化投资、对冲通货膨胀以及获得超额正收益。
- 当投资者的投资只追踪单一商品或单一经济部门时，他们可能会经历价格波动。
- 供应、需求和地缘政治都会影响商品价格。
- 投资者可以交易商品期货、股票、ETF 或共同基金，也可以持有黄金等实物商品。
- 交易量最大的三种商品包括石油、黄金和基本金属。
如何投资大宗商品
你可以通过购买个股、交易所交易基金（ETF）或专注于这些行业的共同基金来投资石油、黄金或基本金属。但还有其他投资方式：
- 原油期货是日内交易者的最爱，他们通过专门从事期货交易的经纪公司进行买卖。原油期货波动性极大，胆小者勿入。
- 黄金投资者可以购买金条、金币或金饰，并将它们存放在保险箱中。
- 铝、锌、铜等基本金属只有在大量存在时才具有价值。投资这些金属的最佳方式是购买美国铝业公司（Alcoa）和美国钢铁公司（US Steel）等生产商的股票，或者通过ETF进行投资。
什么是商品投资？
商品交易的历史可以追溯到几个世纪以前，甚至早于股票和债券交易。它曾是一项非常重要的业务，连接着不同的文化和人群。从早期的香料和丝绸，到如今交易这些资产的交易所，商品至今仍然是热门的投资工具。
希望进入大宗商品市场的投资者可以通过多种方式进行投资。他们既可以考虑直接投资实物大宗商品，也可以通过购买大宗商品公司的股票、共同基金或交易所交易基金（ETF）等方式间接投资。
好处
投资大宗商品的一大优势在于，它们往往能帮助投资者抵御通货膨胀的影响。通常情况下，在高通胀时期，对大宗商品的需求会很高，从而推高价格。此外，大宗商品也是对冲美元贬值的有效工具；因此，当美元贬值时，大宗商品价格也会上涨。
除了分散投资的好处之外，商品投资还具有最大化收益的潜力。尽管商品价格会受到汇率、利率和全球经济等市场因素的影响而波动，但全球需求依然强劲。这会对专门从事商品交易的公司的股票产生积极影响，从而可能为投资者带来正收益。
独特风险
需要记住的一点是，大宗商品往往比其他类型的投资波动性更大，尤其是追踪单一商品或特定经济部门的基金。
交易期货的投资者应谨记，期货交易涉及投机。期货合约追踪的是标的商品或指数的走势。这可能会影响合约的实际表现，从而给投资者带来收益（或亏损）。
期货也有其自身独特的风险，这些风险必须独立于标的商品进行管理。
优点
抵御通货膨胀
分散投资组合
对冲基础货币贬值风险
帮助对冲价格风险
缺点
与其他投资相比，波动性更大
商品融资交易可能导致重大损失
交易具有投机性，结果存在不确定性。
期货市场由商品期货交易委员会（CFTC）监管。
原油
如果您对原油感兴趣，了解影响油价的因素以及如何投资这种商品至关重要。原油生产出来后，会被提炼成许多不同的产品，包括用于汽车的汽油。但石油的用途远不止于此。石油衍生产品包括塑料、药品、油毡、瓦片、油墨、化妆品、合成纤维、溶剂、化肥、沥青等等，数以千计。
但什么因素会影响价格呢？原油价格通常遵循供求规律。当需求超过供应时，价格往往会上涨；当需求减弱而供应保持相对稳定时，价格往往会下跌。例如，当汽油需求旺盛时——比如在夏季驾车高峰期——加油站的汽油价格上涨，进而推高原油价格。
同样，中国和印度等经济仍在增长的发展中国家的需求也推高了油价。地缘政治也对原油价格产生重大影响。中东地区是世界石油的主要产区，该地区的紧张局势可能导致油价飙升。
石油价格曾一度深受主要由中东国家组成的石油输出国组织（欧佩克）的影响。21世纪初，新技术的发展，特别是水力压裂法（页岩气开采），引发了美国的第二次能源繁荣，极大地削弱了欧佩克的重要性和影响力。如今，美国已成为全球最大的原油净生产国。
如何投资原油
投资实物原油并不像投资其他大宗商品那么简单；你不能直接购买一桶原油。作为投资者，你可以考虑期货；这是直接拥有该商品的最直接方式。但期货波动性极大，需要大量资金。而且，期货交易也需要丰富的专业知识，因此对于新手投资者来说并非理想之选。
投资者可以考虑购买石油公司的股票、原油共同基金，甚至是交易所交易基金（ETF）。这些投资工具与股票一样在交易所交易，因此很容易获得。美国石油基金就是一个例子。它追踪西德克萨斯中质轻质低硫原油的价格走势。
其他选择包括购买共同基金或能源行业ETF的份额，这些基金或ETF直接投资于石油公司股票。这些选择的风险通常较低，因为它们的投资组合更加多元化。
金子
黄金市场多元化且增长迅速。它被广泛应用于珠宝、科技、央行和投资者手中，在全球经济的不同时期都扮演着重要的角色。这种贵金属历来被视为安全的投资和抵御通货膨胀的工具。通常情况下，美元贬值时，金价往往会上涨。
与原油类似，当需求增加时，黄金价格也会随之上涨。此外，当持有黄金的中央银行决定通过增购黄金来实现货币储备多元化时，金价也会受到影响。
如何投资黄金
与原油不同，投资者可以持有实物黄金。想要持有实物黄金的投资者可以通过购买金条或金币来实现。但这同时也意味着需要支付保管费用，将其存放在保险箱、金库或其他安全场所。
另一种选择，就像购买原油一样，是通过期货合约进行交易。合约要求投资者缴纳初始保证金。但同样，这种投资也存在风险。如果价格上涨，投资者将获利；但如果价格下跌，投资者则可能损失全部资金。
股票、ETF以及共同基金的选择非常丰富。投资黄金股票时，投资者不仅限于生产商，还可以投资勘探和采矿公司。和往常一样，投资者最好做好功课，了解每家公司的运营风险。
另一方面，黄金ETF则让投资者能够追踪黄金价格，从而获得对这种贵金属的投资机会。例如， SPDR黄金信托ETF让投资者无需实际持有黄金即可获得黄金投资机会。
白银的交易方式通常与黄金类似，但金银价格比率会随时间波动。
贱金属
贱金属是指在商业和工业领域（例如建筑和制造业）中常用的金属。铝、锌和铜就是很好的例子。它们价格相对低廉，而且由于世界各地储量丰富，供应通常比较稳定。
但由于贱金属储量丰富，其价格往往比贵金属低得多；然而，贱金属应用范围的扩大以及全球需求的增长——特别是来自中国和其他发展中国家的需求——继续对价格产生积极影响。
如何投资基本金属
持有铝、锌和铜未必能带来丰厚的回报。由于这些商品价格低廉，投资者必须持有大量此类商品才能获利。
相反，持有像美国铝业公司（Alcoa）这样的基本金属公司或像美国钢铁公司（US Steel）这样的钢铁公司的股票，是进入该行业的好方法。此外，持有像SPDR标普金属与矿业ETF这样的ETF，也能让你接触到金属和矿业相关的公司。
投资大宗商品的最佳方式是什么？
投资大宗商品的最佳方式是通过大宗商品ETF。ETF交易便捷，因为它们像股票一样购买，能够分散风险，无需像期货那样进行保证金交易，而且通常费用率较低。
何时应该购买商品？
并没有所谓的最佳购买时机。大宗商品可以对冲通货膨胀，因此在高通胀时期到来之前购买是一种不错的投资策略；然而，预测通货膨胀何时发生却并非易事。
对待大宗商品投资，应将其视为与其他投资一样，并考虑投资者的投资期限和风险承受能力。对于长期投资者而言，在大宗商品价格低廉且基本面显示其未来前景良好时买入，始终是不错的选择。
我如何购买石油商品？
个人可以通过购买石油商品ETF、购买石油公司股票或通过经纪账户购买石油期货来购买石油商品。
大宗商品是好的投资吗？
任何好的投资都存在风险，大宗商品也不例外。投资者需要了解他们想要交易的大宗商品市场——例如，石油价格会受到中东政治局势的影响而波动。
投资类型也很重要；ETF 提供更高的分散化程度和更低的风险，而期货投机性更强，且由于保证金要求，风险更高。话虽如此，大宗商品可以对冲通胀风险，尤其是黄金，可以对冲市场下跌风险。
我该如何开始商品交易？
你可以开设一个经纪账户，购买你选择的商品特定公司的股票或商品ETF，然后开始交易商品。前提是你已经做好研究，确定了适合你的具体投资项目。
结论
与任何投资一样，大宗商品投资也存在风险，但如果您了解所选择投资的大宗商品的各个方面，它仍然是分散投资组合的好方法。
除了上述商品外，其他值得考虑的商品还包括其他贵金属（如铂金、钯金、白银）、锂、棉花以及咖啡、玉米、燕麦、小麦、大豆和糖等食品。但与所有投资决策一样，请务必做好研究或咨询经验丰富的经纪人。