Robinhood 对投资者来说安全吗？
Robinhood 是一家仅限移动设备的在线经纪公司，通过收取免佣金交易颠覆了金融科技行业，该公司于 2014 年 12 月推出，等待名单超过 50 万。公司创始人弗拉基米尔·特涅夫 (Vladimir Tenev) 和拜朱·巴特 (Baiju Bhatt) 都是斯坦福大学物理学专业的毕业生，他们相信Robinhood将通过其移动平台激励新一代的潜在投资者。 Robinhood 的使命是让金融市场更容易进入，主要是通过提供零费用交易、无账户最低限额和易于使用的移动应用程序（即使有些人持怀疑态度）。
Robinhood 于 2016 年推出了高级交易平台 Robinhood Gold，为投资者提供高级功能，每月费用为 5 美元。 Robinhood Gold 使投资者能够以高达 1,000 美元的保证金进行交易，获得更大的即时存款，并获得专业研究和二级市场数据。对高级功能感兴趣的投资者可以注册 30 天免费试用。毫无疑问，Robinhood 赢得了忠实的追随者，该公司得到了 Google Ventures、Index Ventures 和 Andreessen Horowitz 等主要参与者的支持。但这安全吗？这是你应该知道的。
要点
- 纯移动经纪公司 Robinhood 成立于 2014 年，不收取佣金或账户最低限额，使其成为新一代投资者的用户友好型应用程序。
- 尽管简单的用户界面让许多人对交易不再神秘，但一些投资者质疑该平台是否好得令人难以置信。
- 与所有处理证券的经纪公司一样，Robinhood 受美国证券交易委员会 (SEC) 监管，并保持金融业监管局 (FINRA) 的成员资格。
- Robinhood 的投资账户所涵盖的范围超出了标准证券投资者保护公司 (SIPC) 的范围。在 SIPC 承保范围用尽后，Robinhood 为每位经纪客户提供最高 150 万美元的现金和 1,000 万美元的证券“SIPC 超额”承保。
了解 Robinhood 的安全
正如 Investopedia 对该平台的评论所述，Robinhood 是一个令人兴奋的移动平台，吸引了想要进行小额交易的新投资者。尽管简单的用户界面让许多人对交易不再神秘，但一些投资者质疑该平台是否好得令人难以置信。
幸运的是，Robinhood 与所有处理证券的经纪公司一样，受到美国证券交易委员会(SEC) 的监管，该委员会负责监督证券市场以确保透明度和公平交易。
SEC 的主要合规机制是对实施欺诈、传播虚假信息或从事内幕交易的公司和个人提起民事诉讼。然而，美国证券交易委员会并不为个人投资者提供保护——它不提供损失保险或以其他方式保护您的投资免受经纪公司可能采取的行动的影响。
除了 SEC 监管外，Rohinhood 还拥有金融业监管局 (FINRA) 的成员资格，这是一个大多数经纪公司自愿参与的自律组织 (SRO)。 SRO 受 SEC 监管，但不属于政府的。作为 FINRA 成员的经纪公司须遵守该组织的规则和法规，其中包括代理人和经纪人的测试和许可以及保护投资者的透明披露框架。
10 亿美元以上
Robinhood 声称为用户节省了佣金和费用。
还有哪些其他保护措施？
Robinhood 的投资账户受证券投资者保护公司(SIPC) 的保护，该公司是一家非营利性会员制公司，旨在保护投资于申请破产或遇到其他财务困难的经纪公司的资金。 SIPC 是国会于 1970 年根据《证券投资者保护法》(SIPA) 创建的。 SIPC 无权调查或监管其成员——它的存在只是为了恢复陷入财务困境的经纪公司持有的投资者资金（证券和现金最多 500,000 美元，或者每个账户仅现金 250,000 美元）。
除了 SIPC 承保范围外，Robinhood 还拥有所谓的“超出 SIPC”承保范围。通过与伦敦劳合社的某些承销商的合作，Robinhood 为每位客户提供高达 150 万美元的额外现金和 1,000 万美元的证券保护，当 SIPC 承保范围耗尽时，将触发该保护。
| Robinhood 的安全和保护 | |||
|---|---|---|---|
| 会员资格 | 美国证券交易委员会 | 美国金融业监管局 | 程控 |
| 罗宾汉 | X | X | X |
Robinhood 交易是否存在其他风险？
对于大多数投资者来说，使用 Robinhood 所涉及的潜在风险与其账户的监管框架无关。例如，Robinhood 是一个非常时尚且简约的应用程序，与TD Ameritrade Holding Corporation ( AMTD ) 和 E*Trade Financial Corporation (ETFC) 等其他主要经纪公司的投资者工具相比，投资者工具还很简陋。这可能会导致仓促且不知情的决策，尤其是对于新手投资者而言。
此外，Robinhood 应用程序使得管理多元化的投资组合变得困难。大多数评论家认为，用 Robinhood 跟踪超过三到四个头寸是不切实际的，这会导致你的投资组合中一两只股票的权重过高——这绝不是一个好的做法。 Robinhood 平台目前仅允许股票和 ETF 交易，不包括债券和共同基金。同样，这可能会导致您的投资组合向单一资产类别倾斜。
为方便起见，Robinhood 未与 Mint 或 Quicken 等其他财务管理工具集成，因此在 Robinhood 应用程序之外没有便捷的方法来跟踪您的持仓，将其作为整体财务状况的一部分。此外，没有IRA账户选项，投资者无法享受税收优惠和退休储蓄计划的长期福利。
在许多用户同时大量涌入订单的情况下，尤其是那些波动性很大的订单，Robinhood 过去曾经历过服务中断和服务中断的情况，从而导致客户投诉。这导致 2021 年 6 月达成 7000 万美元的和解，以弥补因这些中断而造成的损失，这是 FINRA 此类处罚中金额最大的一笔。 FINRA 在 2019 年因违反最佳执行规定而对 Robinhood 处以 125 万美元的罚款，但处罚轻得多。
罗宾汉安全吗？常见问题解答
Robinhood 我的钱安全吗？
Robinhood 的投资账户不仅仅受到证券投资者保护公司(SIPC) 的保护，该公司为每个账户提供高达 500,000 美元的证券和现金保护或 250,000 美元的现金保护。事实上，Robinhood 还为其经纪客户提供额外的“SIPC 超额”承保，在 SIPC 承保用尽后，提供总计 1 亿美元的承保——每位客户最多 150 万美元的现金和 1000 万美元的证券。
罗宾汉有什么收获？
Robinhood 主要是为新投资者设计的，具有简单的用户界面和免佣金交易。然而，更高级的投资者会发现移动平台上的交易可能受到限制：交易往往根据订单流的支付进行路由，可用的研究或资源有限，并且没有定制选项。
在 Robinhood 输入我的社会安全号码安全吗？
Robinhood 的安全团队对社会安全号码等敏感详细信息进行加密，确保它们免受黑客攻击。
Robinhood 真的免费吗？
Robinhood 提供股票、ETF 和期权的免佣金交易。其网站上列出了更深入的费用表，例如有关监管交易费用的费用。
归纳总结
对于某一类投资者来说，Robinhood 可能是在正确的时间出现的正确的工具。然而，对于长期投资者来说，主流经纪商的 IRA 账户可能是更好的选择。在许多情况下，您可以开设一个无最低限额的账户，并获得许多（如果不是大多数）ETF 的免佣金交易，同时仍然可以访问做出明智决策所需的所有数据、图表、工具和教育资源。