Robinhood 對投資者來說安全嗎？
Robinhood 是一家僅限移動設備的在線經紀公司，通過收取免佣金交易顛覆了金融科技行業，該公司於 2014 年 12 月推出，等待名單超過 50 萬。公司創始人弗拉基米爾·特涅夫 (Vladimir Tenev) 和拜朱·巴特 (Baiju Bhatt) 都是斯坦福大學物理學專業的畢業生，他們相信Robinhood將通過其移動平臺激勵新一代的潛在投資者。 Robinhood 的使命是讓金融市場更容易進入，主要是通過提供零費用交易、無賬戶最低限額和易於使用的移動應用程序（即使有些人持懷疑態度）。
Robinhood 於 2016 年推出了高級交易平臺 Robinhood Gold，爲投資者提供高級功能，每月費用爲 5 美元。 Robinhood Gold 使投資者能夠以高達 1,000 美元的保證金進行交易，獲得更大的即時存款，並獲得專業研究和二級市場數據。對高級功能感興趣的投資者可以註冊 30 天免費試用。毫無疑問，Robinhood 贏得了忠實的追隨者，該公司得到了 Google Ventures、Index Ventures 和 Andreessen Horowitz 等主要參與者的支持。但這安全嗎？這是你應該知道的。
要點
- 純移動經紀公司 Robinhood 成立於 2014 年，不收取佣金或賬戶最低限額，使其成爲新一代投資者的用戶友好型應用程序。
- 儘管簡單的用戶界面讓許多人對交易不再神祕，但一些投資者質疑該平臺是否好得令人難以置信。
- 與所有處理證券的經紀公司一樣，Robinhood 受美國證券交易委員會 (SEC) 監管，並保持金融業監管局 (FINRA) 的成員資格。
- Robinhood 的投資賬戶所涵蓋的範圍超出了標準證券投資者保護公司 (SIPC) 的範圍。在 SIPC 承保範圍用盡後，Robinhood 爲每位經紀客戶提供最高 150 萬美元的現金和 1,000 萬美元的證券“SIPC 超額”承保。
瞭解 Robinhood 的安全
正如 Investopedia 對該平臺的評論所述，Robinhood 是一個令人興奮的移動平臺，吸引了想要進行小額交易的新投資者。儘管簡單的用戶界面讓許多人對交易不再神祕，但一些投資者質疑該平臺是否好得令人難以置信。
幸運的是，Robinhood 與所有處理證券的經紀公司一樣，受到美國證券交易委員會(SEC) 的監管，該委員會負責監督證券市場以確保透明度和公平交易。
SEC 的主要合規機制是對實施欺詐、傳播虛假信息或從事內幕交易的公司和個人提起民事訴訟。然而，美國證券交易委員會並不爲個人投資者提供保護——它不提供損失保險或以其他方式保護您的投資免受經紀公司可能採取的行動的影響。
除了 SEC 監管外，Rohinhood 還擁有金融業監管局 (FINRA) 的成員資格，這是一個大多數經紀公司自願參與的自律組織 (SRO)。 SRO 受 SEC 監管，但不屬於政府的。作爲 FINRA 成員的經紀公司須遵守該組織的規則和法規，其中包括代理人和經紀人的測試和許可以及保護投資者的透明披露框架。
10 億美元以上
Robinhood 聲稱爲用戶節省了佣金和費用。
還有哪些其他保護措施？
Robinhood 的投資賬戶受證券投資者保護公司(SIPC) 的保護，該公司是一家非營利性會員制公司，旨在保護投資於申請破產或遇到其他財務困難的經紀公司的資金。 SIPC 是國會於 1970 年根據《證券投資者保護法》(SIPA) 創建的。 SIPC 無權調查或監管其成員——它的存在只是爲了恢復陷入財務困境的經紀公司持有的投資者資金（證券和現金最多 500,000 美元，或者每個賬戶僅現金 250,000 美元）。
除了 SIPC 承保範圍外，Robinhood 還擁有所謂的“超出 SIPC”承保範圍。通過與倫敦勞合社的某些承銷商的合作，Robinhood 爲每位客戶提供高達 150 萬美元的額外現金和 1,000 萬美元的證券保護，當 SIPC 承保範圍耗盡時，將觸發該保護。
| Robinhood 的安全和保護 | |||
|---|---|---|---|
| 會員資格 | 美國證券交易委員會 | 美國金融業監管局 | 程控 |
| 羅賓漢 | X | X | X |
Robinhood 交易是否存在其他風險？
對於大多數投資者來說，使用 Robinhood 所涉及的潛在風險與其賬戶的監管框架無關。例如，Robinhood 是一個非常時尚且簡約的應用程序，與TD Ameritrade Holding Corporation ( AMTD ) 和 E*Trade Financial Corporation (ETFC) 等其他主要經紀公司的投資者工具相比，投資者工具還很簡陋。這可能會導致倉促且不知情的決策，尤其是對於新手投資者而言。
此外，Robinhood 應用程序使得管理多元化的投資組合變得困難。大多數評論家認爲，用 Robinhood 跟蹤超過三到四個頭寸是不切實際的，這會導致你的投資組合中一兩隻股票的權重過高——這絕不是一個好的做法。 Robinhood 平臺目前僅允許股票和 ETF 交易，不包括債券和共同基金。同樣，這可能會導致您的投資組合向單一資產類別傾斜。
爲方便起見，Robinhood 未與 Mint 或 Quicken 等其他財務管理工具集成，因此在 Robinhood 應用程序之外沒有便捷的方法來跟蹤您的持倉，將其作爲整體財務狀況的一部分。此外，沒有IRA賬戶選項，投資者無法享受稅收優惠和退休儲蓄計劃的長期福利。
在許多用戶同時大量湧入訂單的情況下，尤其是那些波動性很大的訂單，Robinhood 過去曾經歷過服務中斷和服務中斷的情況，從而導致客戶投訴。這導致 2021 年 6 月達成 7000 萬美元的和解，以彌補因這些中斷而造成的損失，這是 FINRA 此類處罰中金額最大的一筆。 FINRA 在 2019 年因違反最佳執行規定而對 Robinhood 處以 125 萬美元的罰款，但處罰輕得多。
羅賓漢安全嗎？常見問題解答
Robinhood 我的錢安全嗎？
Robinhood 的投資賬戶不僅僅受到證券投資者保護公司(SIPC) 的保護，該公司爲每個賬戶提供高達 500,000 美元的證券和現金保護或 250,000 美元的現金保護。事實上，Robinhood 還爲其經紀客戶提供額外的“SIPC 超額”承保，在 SIPC 承保用盡後，提供總計 1 億美元的承保——每位客戶最多 150 萬美元的現金和 1000 萬美元的證券。
羅賓漢有什麼收穫？
Robinhood 主要是爲新投資者設計的，具有簡單的用戶界面和免佣金交易。然而，更高級的投資者會發現移動平臺上的交易可能受到限制：交易往往根據訂單流的支付進行路由，可用的研究或資源有限，並且沒有定製選項。
在 Robinhood 輸入我的社會安全號碼安全嗎？
Robinhood 的安全團隊對社會安全號碼等敏感詳細信息進行加密，確保它們免受黑客攻擊。
Robinhood 真的免費嗎？
Robinhood 提供股票、ETF 和期權的免佣金交易。其網站上列出了更深入的費用表，例如有關監管交易費用的費用。
綜述
對於某一類投資者來說，Robinhood 可能是在正確的時間出現的正確的工具。然而，對於長期投資者來說，主流經紀商的 IRA 賬戶可能是更好的選擇。在許多情況下，您可以開設一個無最低限額的賬戶，並獲得許多（如果不是大多數）ETF 的免佣金交易，同時仍然可以訪問做出明智決策所需的所有數據、圖表、工具和教育資源。