共同基金
注册基金专家（CFS）
- 什么是认证基金专家（CFS）？认证基金专家 (CFS) 因其在共同基金和共同基金行业的专业知识而获得商业与金融协会 (IBF) 的认证。指定的要求包括通过认证基金专家考试。认证基金专家考试是共同基金行业最古老的认证称号之一。要点认证基金专家是经过认证可提供共同基金援助的金融行业专业人士。
什么是换手率？定义、意义和分析
- 什么是换手率？投资周转率或周转率是一年内更换的共同基金或其他投资组合持股的百分比。一些基金持有股票头寸的时间不到12个月，这意味着它们的换手率超过100%。这并不一定意味着所有持股都已被替换。该比率反映了股票在一年内发生变化的比例。要点换手率因共同基金的类型、投资目标和投资组合经理的投资风格而异。
多资产类别：定义、基金类型、好处
- 什么是多元资产类别？多资产类别，也称为多资产类别或多资产基金，是用作投资的资产类别（例如现金、股票或债券）的组合。多资产类别投资包含多个资产类别，从而创建一组资产或资产组合。类别的权重和类型因个人投资者而异。多资产类别如何运作多资产类别投资通过将投资分配到多个类别来增加整体投资组合的多元化。
什么是分配率？
- 什么是分配率？分配率是投资者用于最终投资的现金或资本支出的百分比。分配率通常是指投资于产品的资本金额扣除投资交易可能产生的任何费用。在确定投资者计划通过自动投资计划贡献给特定投资的收入百分比时，也可以使用分配率。要点分配率显示了产品的投资总额。它对投资者很有用，因为它可以向他们显示支付的费用以及特定项目的总分配。
共同基金托管人：含义和示例
- 什么是共同基金托管人？共同基金托管人是信托公司、银行或类似的金融机构，负责持有和保护共同基金所拥有的证券。共同基金的托管人保管资产，还可以提供一系列服务，包括基金管理、基金会计、法律、合规、税务支持和过户代理服务。要点共同基金托管人负责保护和管理共同基金内持有的证券。
生命周期基金：它们如何运作，示例
- 什么是生命周期基金？生命周期基金是资产配置基金，随着期望的退休日期的临近，每个资产类别的份额会自动调整以降低风险。实际上，这通常意味着债券和其他固定收益投资的比例增加。生命周期基金也称为“基于年龄的基金”或“目标日期退休基金”。为退休储蓄的年轻投资者通常会选择目标日期为 30 至 40 年的生命周期基金。
水平负载定义
- 什么是水平负载？水平负担是从投资者的共同基金资产中扣除的年度费用，用于支付投资者持有基金期间的分销和营销成本。大多数情况下，这笔费用支付给向散户出售基金份额的中介机构。水平负载将降低投资的底线利润率。级别负载称为“ 12b-1 费用”，12b-1 费用包含在级别负载中。其他费用包含在一个级别的负载共享类别中。
离岸共同基金：含义、风险、优势
- 离岸共同基金是一种基于美国管辖范围以外离岸地点的投资工具，通常被用作避税天堂。要点离岸共同基金可以提供国际市场的投资机会，以及因在海外司法管辖区注册而享有的税收优惠。然而，离岸基金可能遵循与标准投资不同的规则和规定，这可能会带来更高的资本损失风险。投资者应谨慎行事。
后端负载定义
- 什么是后端负载？后端费用是投资者在出售共同基金份额时支付的费用，以基金份额价值的百分比表示。后端负载可以是固定费用，也可以随着时间的推移逐渐减少，通常在五到十年内。在后一种情况下，该百分比在第一年最高，然后下降直至降至零。要点后端费用是投资者在出售共同基金份额时支付的费用，以基金份额价值的百分比表示。
倾斜基金定义
- 什么是倾斜基金？倾斜基金是一种共同基金或交易所交易基金，其中包括模拟基准类型指数的核心股票，并添加额外的证券以帮助基金跑赢市场。要点倾斜基金以普通指数基金为基准，然后通过“倾向于”某种投资策略的额外证券进行增强，以期跑赢基准基金。
平衡基金定义
- 什么是平衡基金？平衡基金是一种共同基金，通常包含股票和债券的组成部分。共同基金是投资者可以购买的一篮子证券。通常，平衡型基金坚持股票和债券的固定资产配置，例如70%股票和30%债券。债券是通常支付稳定、固定回报率的债务工具。平衡共同基金的投资目标往往是增长和收入的结合，这导致了基金的平衡性质。
共同基金咨询计划定义
- 什么是共同基金咨询计划？共同基金咨询计划，也称为共同基金包装，是一种共同基金的投资组合，被选择以匹配预先设定的资产配置。预设资产配置模式以投资者的目标为基础，在单一投资账户中提供，并提供专业投资顾问的服务。通常，不会向投资者收取单独的交易费用，而是根据账户内所持资产的平均价值定期（即每月/每季度/每年）收取资产管理费。
定向分配基金定义
- 什么是定向分配基金？定向分配基金一词是指专门的共同基金或交易所交易基金(ETF)，它定期向其投资者分配收入或资本收益。顾名思义，这种类型的基金侧重于分配而不是捐款，通常会考虑特定的退休日期。这使得它们适合接近退休年龄的个人。定向分配基金旨在为退休人员提供长期收入来源。
新兴市场基金
- 美洲巴西智利哥伦比亚墨西哥秘鲁欧洲、中东和非洲捷克共和国埃及希腊匈牙利波兰卡塔尔俄罗斯南非火鸡阿拉伯联合酋长国亚洲中国印度印度尼西亚韩国马来西亚巴基斯坦菲律宾台湾泰国新兴市场基金寻求利用新兴市场经济体提供的回报机会。基金可以投资于新兴市场的债券或股票，为投资者构建多元化的基金产品。
什么是基金类别？
- 基金类别是根据其投资目标和主要投资特征区分共同基金的一种方式。这种分类允许投资者将资金分散在具有各种风险和回报特征的基金组合中。细分基金类别基金类别可以根据基金的投资目标以各种方式构建。个人和专业投资者在构建投资组合时可以使用不同的基金类别。
中型基金定义
- 什么是中型基金？中型基金是一种集合投资工具（例如共同基金或 ETF），明确投资于中型公司或市值在 20 亿至 100 亿美元之间的公司的股票。重点中型基金是一种集合投资，例如共同基金，专注于市值在上市股票中间范围内的公司。中盘股往往比大盘股为投资者提供更大的增长潜力，但波动性和风险低于小盘股。
投资公司研究所（ICI）
- 什么是投资公司协会（ICI）投资公司协会 (ICI) 是美国和国际投资公司的行业协会，包括共同基金、封闭式基金、交易所交易基金和单位投资信托基金。 ICI 促进公众对受监管基金的理解，旨在让基金遵守道德标准，并寻求促进基金、其股东和其他利益相关者的利益。
总股票基金
- 什么是总股票基金？全股票基金是一种共同基金或交易所交易基金，持有选定市场中的每只股票。总股票基金通过持有在某个交易所交易、投资于某个国家或超过规模或交易量的基本门槛的每一种证券的股票来寻求复制大盘。总股票基金非常适合希望以低成本投资整个股票市场的投资者。
交叉基金定义
- 什么是交叉基金？交叉基金是一种同时持有公共和私募股权投资的投资基金。交叉基金投资于上市公司和私人持有的公司。要点交叉基金是一种投资于上市公司和私人公司的共同基金。交叉基金旨在为投资者提供更高回报的可能性，但这也带来了更高的风险。
减免基金定义
- 什么是减免基金？减免基金是共同基金的一个股票类别，它免除了通常向投资者收取的费用（例如前端费用）。持有减免基金的股票对投资者来说是一种好处，因为它可以让他们保留所有投资回报，而不是因为费用而损失一部分。在大多数情况下，共同基金公司将限制免负担基金的数量，并仅向某些投资者提供。