投资
单位投资信托（UIT）：定义及投资方法
- 什么是单位投资信托（UIT）？单位投资信托 (UIT)是一种投资公司，在特定期限内向投资者提供固定投资组合（通常由股票和债券组成）作为可赎回单位。其旨在提供资本增值和/或股息收入。单位投资信托以及共同基金和封闭式基金都被定义为投资公司。
投资房地产：含义、收益、风险
- 什么是投资性房地产？投资性房地产是指用于产生收入或投资目的而非主要居住用途的房地产。投资者通常拥有多处房产，其中一处作为主要居住用途，其余房产则用于通过价格升值产生租金收入和利润。投资性房地产的税务影响通常与住宅房地产不同。摘要投资房地产可以为投资者提供积累财富、增加收入和分散投资组合的机会。
灾难呼叫定义
- 什么是灾难电话？灾难通知是针对抵押贷款债券(CMO) 投资者的一种保护措施，当基础抵押贷款的违约或提前还款威胁到投资产生的现金流时，就会触发该措施。如果基础抵押品产生的现金流不足以支付预定的本金和利息，发行人将赎回部分CMO。该措施主要是为了降低发行人的再投资风险。灾难呼叫也可称为“清理呼叫”。
FASIT定义
- FASIT 是什么？金融资产证券化投资信托（FASIT）用于短期非抵押债务的证券化。这些短期债务的例子包括信用卡应收款、汽车贷款或个人贷款。与根据 1996 年《小企业就业保护法》创建的房地产抵押投资渠道 (REMIC) 类似，FASIT 成为有吸引力的投资机会，因为它们在证券化短期债务方面提供了高度的灵活性。
收费投资：定义、运作方式及示例
- 什么是收费投资？收费投资是指理财规划师推荐的产品，其报酬包括投资提供商支付的销售佣金以及客户支付的费用。收费投资可能由投资公司、银行或其他金融机构提供。仅收取费用的投资是由财务规划师推荐的，而财务规划师的报酬完全来自客户支付的费用。令人困惑的是，“收费顾问”可能会向客户收取所有金融服务的年度固定百分比。
高减低（HML）：金融中的定义和用途
- 什么是高减低（HML）？高减低 (HML)，也称为价值溢价，是法玛-弗兰奇三因子模型中使用的三个因子之一。法玛-弗兰奇三因子模型是由经济学家尤金·法玛和肯尼斯·弗兰奇开发的一套评估股票收益的体系。HML 衡量的是价值股和成长股之间的收益差距。
风格：含义、分类、评价
- 什么是风格？风格是指基金经理采用的投资方法或目标。风格指导基金经理如何根据其知识、技能和对市场的理解来选择基金投资组合中的证券。虽然风格多种多样，但股票基金和固定收益基金都包含九种基本投资风格。对于股票基金，风格由公司规模和价值/增长特征决定。对于债券基金，风格由期限和信用质量决定。
样式框：它是什么、参数、限制
- 什么是样式框？风格箱是由金融分析公司晨星 (Morningstar)创建的一种共同基金分类方案，旨在直观地呈现股票和共同基金的投资特征。风格箱以图形方式呈现固定收益和股票投资的投资类别。风格箱是投资者在确定资产配置时使用的宝贵工具。股票和固定收益投资使用的风格箱略有不同。要点风格框是投资特征的图形表示。
虚拟导演
- 什么是假董事？挂名董事是指董事会(BoD) 中的一名成员，代表非董事会成员行事和投票。虽然他们被称为董事，但挂名董事只是个幌子。他们对公司没有实际控制权，也没有任何经济利益。虚设董事又称调解董事或名义董事。概要假董事是董事会中有投票权的成员，但代表其他非董事会实体行事。
索拉纳 (SOL)
- Solana 是什么？ Solana 是一个旨在托管去中心化、可扩展应用程序的区块链平台。Solana 成立于 2017 年，是一个开源项目，目前由位于日内瓦的 Solana 基金会运营，而其区块链则由位于旧金山的 Solana 实验室构建。
大额转账系统（LVTS）
- 什么是大额转账系统？大额转账系统 (LVTS) 是加拿大的一种电子电汇支付系统，用于促进包括加拿大中央银行在内的大型金融机构之间的资金转移。它相当于实时全额结算系统(RTGS)。付款并非实时结算，而是在处理当天晚上完成结算。这使得付款几乎可以即时完成。
基本面加权指数：运作方式及示例
- 什么是基本面加权指数？基本面加权指数是一种股票指数，其成分股的选择基于基本面标准，而非市值。基本面加权指数的构建可以基于一系列基本面指标，例如收入、股息率、盈利或账面价值。基本面加权指数为被动管理型基金提供了基准，这些基金面向寻求基于基本面特征投资股票的投资者。
华尔街是什么？它在投资中扮演的角色以及它为何闻名
- 什么是华尔街？华尔街实际上是纽约市曼哈顿南端的一条街道。但从象征意义上来说，华尔街的意义远不止于此。它象征着金融业及其金融公司。这种含义源于这样一个事实：历史上，许多经纪公司和投资银行都把总部设在这条街及其周边地区。更妙的是，它靠近纽约证券交易所（NYSE） 。
重组：含义、运作方式、对投资者的影响
- 什么是重组？重组是指对市场指数进行重新评估。该过程包括对股票进行排序、添加和移除，以确保指数反映最新的市值和风格。概要进行重建是为了确保索引适当平衡。指数的风格决定了其重新平衡的频率。可以是每天一次，也可以是每季度甚至每年一次。投资组合经理也采取同样的做法，他们的投资组合就是他们的“指数”。
Nacha定义
- Nacha 是什么？ Nacha 负责管理连接所有美国银行账户并促进其间资金流动的电子系统。据该组织称，2019 年通过其自动清算所(ACH) 网络的资金流动达 55.8 万亿美元。
私人货币
- 什么是私人货币？私人货币是由私人组织（例如公司或非营利组织）发行的价值单位，用于替代国家货币或法定货币，而后者原本是一个国家的标准价值单位。因此，这些货币并非法定货币。概要私人货币是由私人实体（例如公司）发行和维护的价值和交换手段，通常是为了该实体成员的利益。
定位：金融、法规和风险的定义和示例
- 什么是展示位置？配售是指将证券出售给少数私人投资者，根据D条例，此类证券无需在美国证券交易委员会注册，固定年金亦是如此。与公开发行相比，这项豁免使得配售成为公司筹集资金的一种更低成本的方式。私募不需要正式的招股说明书，私募的参与者通常是大型、成熟的投资者，例如投资银行、投资基金和保险公司。
简式招股说明书分发系统（SFPDS）
- 什么是简式招股说明书分发系统 (SFPDS)？简式招股说明书分发系统 (SFPDS) 是加拿大监管机构用于分发每期证券发行招股说明书修订内容的标准化系统。简式招股说明书必须包含任何此前未报告的重大变更。摘要简式招股说明书分发系统 (SFPDS) 是加拿大监管机构分发每份证券招股说明书变更的手段。
什么是招股说明书？示例、用途及解读方法
- 什么是招股说明书？招股说明书是美国证券交易委员会 (SEC)要求并提交的正式文件，其中提供了向公众发行投资产品的详细信息。股票、债券和共同基金的发行都需要提交招股说明书。招股说明书可以帮助投资者做出更明智的投资决策，因为它包含大量与投资或证券相关的信息。
环境、社会和治理 (ESG) 标准
- 什么是环境、社会和治理 (ESG) 标准？环境、社会和治理 (ESG) 标准是一套针对公司运营的标准，具有社会意识的投资者用它来筛选潜在的投资。环境标准考量公司作为自然守护者的表现。社会标准考察公司如何管理与员工、供应商、客户以及运营所在社区的关系。治理则涉及公司的领导力、高管薪酬、审计、内部控制和股东权利。