投資他人資金的4個基本要點
爲他人管理資金的顧問必須遵守美國金融業監管局(FINRA) 的 2111 號規則，以確保其適當性。該規則於 2011 年 10 月 7 日生效，法律要求顧問必須維護客戶的最佳利益。爲了遵守該規則並確定適當性，顧問必須考慮客戶的風險承受能力、偏好和性格、財務狀況以及投資目標。
財務顧問
經紀人出售債券如何獲得報酬
經紀人出售債券的佣金取決於他們在交易中扮演的角色。大多數債券交易都由經紀交易商發起，如果經紀交易商出售的是自有庫存債券，則其作爲委託人；如果其代表客戶在公開市場上買賣債券，則其作爲代理人。在這兩種情況下，經紀交易商獲得的佣金也不同。以本金身份出售債券許多券商會持有通過公開發行或公開市場購買的債券庫存。
人工智能如何重塑諮詢格局
在各行各業，人工智能（AI）已不再僅僅是一個流行詞。其基本理念——機器可以被編程，像人類一樣思考和行動，不斷學習並利用這些知識解決日益複雜的問題——已被證實，並且這項技術正朝着主流應用的方向穩步邁進。儘管許多公司由於實施成本高昂等原因，遲遲未能採用這項技術，但人工智能和深度學習正在金融服務行業迅速發展。
投資目標：定義及其在投資組合構建中的應用
什麼是投資目標？資產管理公司利用投資目標來確定客戶的最佳投資組合構成。投資項目的選擇遵循投資目標的指導原則。投資者問卷通常會定義財務目標和目的，並根據個人的投資期限、風險承受能力和財務狀況來確定投資組合中的資產配置。要點總結投資目標是一組決定投資者投資組合的目標。財務顧問根據投資目標，確定實現客戶目標的最佳策略。
財務顧問推薦客戶的最佳技巧
大多數理財顧問都渴望獲得更多推薦客戶。通過推薦獲得的客戶更有可能留下來，併成爲長期客戶。問題在於如何着手。業內許多人都想拓展業務，但又不想顯得過於“推銷”或急於求成。幸運的是，其實不必如此。請繼續閱讀，瞭解一些專業地獲取和維護客戶推薦的方法。要點總結客戶推薦可以幫助財務顧問獲得更多客戶並增加收入。
Skip Schweiss 談 FPA 2021 年的目標
與許多行業一樣，財務顧問行業在 2020 年也面臨着重大挑戰。從虛擬關係管理到在家辦公，顧問們被迫重新思考他們的業務開展方式和處理客戶會議的方式。儘管面臨這些挑戰，行業情緒依然樂觀，增長仍然是一個關鍵主題。
關於收費理財顧問你需要知道的事
在金融界，顧問和規劃師的薪酬主要有兩種方式：固定費用或佣金。收費型財務顧問的報酬是按其提供的服務固定費率計算的，而不是按其銷售或交易產品的佣金計算的。你應該選擇只收取費用的財務顧問嗎？對於那些只通過直接向客戶收取費用而不是通過銷售金融產品或金融交易賺取佣金來獲得報酬的人來說，有很多好處。然而，這種做法也存在一些缺點。
影響力ETF爲顧問提供新的ESG投資機會
隨着投資者越來越傾向於將環境、社會和治理(ESG) 因素納入投資組合，未來十年，ESG 的投資重點將呈指數級增長。至少 Purview Investments 負責人 Linda Zhang 博士是這麼認爲的。張先生認爲，將ESG分析全面納入投資組合“最終將成爲主流投資組合構建流程的一部分”。
成立獨立經紀商的步驟
如果您想成爲經紀交易商，您可以加入現有公司或創辦自己的公司。如果您選擇爲某人工作，您可能會投資於一個您知之甚少的管理團隊。雖然工作量可能更容易管理，但您對公司的組織和方向的控制力會減弱。創辦自己的公司有很多好處，但你應該清楚其中涉及的內容。
爲客戶提供一站式服務
新金融產品和服務的激增導致該行業向消費者推銷自己的方式發生了許多變化。傳統上，保險公司會宣傳自己的保單是最好的；銀行會試圖以更高的存款利率吸引客戶；報稅員則競相以儘可能低的價格提供最好的服務。現在，在營銷活動中利用產品的最佳屬性仍然很重要，但服務正迅速取代產品供應，成爲客戶選擇在何處開展業務時考慮的主要標準。
什麼是交叉銷售？
什麼是交叉銷售？交叉銷售是向客戶銷售相關或互補產品。交叉銷售是最有效的營銷方法之一。在金融服務行業，交叉銷售的例子包括向投資者銷售不同類型的投資或產品，或向退休計劃客戶銷售報稅服務。例如，如果銀行客戶有抵押貸款，其銷售團隊可能會嘗試向該客戶交叉銷售個人信用額度或 CD 等儲蓄產品。
金融專業人士必看的 10 部紀錄片
快速交易。豪車。大把現金。有錢的經紀人。不擇手段的高管。這些有什麼共同點？它們經常出現在一些關於金融業的賣座大片中。好萊塢長期以來一直對金融業和參與其中的專業人士進行聳人聽聞的報道。如果你不相信，可以看看《華爾街》和《華爾街之狼》等電影。
購買諮詢業務？這些提示將幫助您正確選擇
根據 Michael Kitces 的 Nerd's Eye View 博客“購買財務規劃業務是成爲財務規劃師的好方法嗎？”，購買財務諮詢業務通常有兩個原因。第一個原因是收購或與其他公司合併以增加收入和規模。這通常適用於較大的業務或機構。第二個原因是，新規劃師急於讓業務正常運轉，而不想從頭開始建立業務。
DEI 計劃如何使金融諮詢公司受益？
金融諮詢公司管理着數萬億美元的資產，與財富和公平問題密切相關。但美國政府問責局 (GAO) 在 2017 年審查該行業時發現，這些資產中只有不到 1%（當時估計超過 70 萬億美元）由少數族裔或女性擁有的公司管理。但投資者對促進公司多元化的興趣可能越來越濃厚。
創辦財務規劃公司的技巧
爲什麼要開設自己的公司？無論您是一位想要擺脫暴虐老闆統治的資深理財規劃師，還是剛從大學畢業的菜鳥，創辦自己的金融服務公司的夢想可能都是一個讓您在下雨天也能起牀的願望。 。金錢、自主權、便利的辦公時間和社區內的認可都是這些的一部分，至少在我們的夢想中是這樣。事實上，創辦一家金融服務公司是一項艱鉅的工作。
您的客戶承擔風險的意願和能力如何？
在與個人客戶合作時，財務顧問必須考慮客戶承擔風險的意願和能力。每種情況都是不同的：一些富有的客戶可能不願意冒險，而那些資產較少的客戶可能渴望獲得高回報的機會。合適的投資組合應考慮投資者承擔一定風險水平的意願和能力。滿足這兩個標準至關重要。投資者還有必要了解風險的性質和可能的後果。
新金融產品是如何創造的
金融業非常擅長創造新產品並將其成功營銷給大衆。其中許多產品都取得了成功，爲投資者和提供這些產品的金融機構帶來了利潤。例如，共同基金和交易所交易基金。然而，其他產品要麼是徹頭徹尾的災難，要麼更糟，已經將世界推向了金融崩潰的邊緣。