與許多行業一樣，財務顧問行業在 2020 年也面臨着重大挑戰。從虛擬關係管理到在家辦公，顧問們被迫重新思考他們的業務開展方式和處理客戶會議的方式。
儘管面臨這些挑戰，行業情緒依然樂觀，增長仍然是一個關鍵主題。金融規劃協會每年都會任命一位新主席，2021年，他們選擇了擁有30年職業生涯的前德美利證券（TD Ameritrade）總裁Skip Schweiss。爲了進一步瞭解顧問面臨的一些趨勢及其實踐，我們有機會與當時新任金融規劃協會主席坐下來，他討論了他的新角色以及該組織未來一年的目標。Schweiss於2021年1月1日上任，他表示很高興能與FPA合作，爲其成員提供服務並創造新的產品。
您之前在德美利證券 (TD Ameritrade) 任職期間，負責機構業務的顧問宣傳工作。您將如何運用這段經驗，爲您目前擔任 FPA 總裁一職帶來幫助？
這其中有一些交集，因爲我最初是通過倡導規劃師和顧問的職責走上FPA領導之路的。我在公共政策領域擁有大約10到11年的經驗，對我們的成員來說，擁有一個能夠在公共政策領域爲顧問和規劃師的聲音提供一定影響力的組織無疑是一項重要的福利。我們認識這些圈子裏的很多關鍵人物，也瞭解流程是如何運作的。我們正在等待新一屆國會和新政府對規劃師監管的看法，因此我們將密切參與這些討論。
過去幾年，託管經紀商之間經歷了多次整合。您認爲這種整合對顧問及其客戶來說是好事嗎？
金融服務是一場規模遊戲，你需要投入大量資金來滿足技術需求、監管合規要求等，這需要很大的規模。
交易成本下降了，因此你會看到更多的整合，因爲你不得不投入大量資金才能保持服務領域的領先地位。我可能有點偏見，因爲我之前在德美利證券工作過，但我認爲這對顧問來說既不是壞事也不是好事。好的方面是，你將會擁有更少的實力更強的供應商，他們能夠進行必要的投資來服務顧問及其客戶，所以我通常是這樣看待這個問題的。
作爲主席，您主要的目標是什麼？您希望幫助 FPA 克服哪些挑戰？
我們的主要目標是爲我們的會員提供最大的價值。而且形勢正在發生變化。我們將進一步提升服務水平，提供涵蓋整個職業生涯的課程，爲規劃師提供從大學時期到成爲行業高級領導者的全方位支持。
我們正在應對的第二件事是疫情帶來的干擾。疫情擾亂了我們的會議安排，目前我們無法進行面對面會議。我們希望能夠在未來六個月左右恢復，但我們也正在深入瞭解虛擬會議的優勢。我們看到了更多機會，讓我們能夠通過虛擬方式交付比以往線下更多內容。雖然我們都知道人際互動的最佳方式是面對面，但我們相信，隨着時間的推移，我們可以用虛擬內容交付來補充這一點，最終變得更加強大。
鑑於過去十年行業發生的變化，FPA 在 2021 年的使命應該是什麼？
我認爲我們的使命應該是以開放的眼光審視這種不斷變化的格局，並重新評估FPA如何在這個新世界中爲其會員創造價值。我指的不僅僅是疫情帶來的影響和混亂，而是世界正在發生的諸多變化。我們不能僅僅按照一貫的方式行事，並期望維持我們對會員的價值主張。因此，我們需要審視不斷變化的格局，思考如何爲會員重建價值主張，重建我們的內容課程，並重新審視我們的公共政策倡導，以確保我們代表會員的利益。
除此之外，我們都讀過很多報道，也看到過很多規劃師打算在未來五到十年內退休。那麼，我們該如何填補這些人的空缺呢？美國人比以往任何時候都更需要財務規劃方面的幫助，我們必須努力培養下一代規劃師，讓他們進入這個領域，滿足消費者的需求。
您會告訴年輕的顧問加入 FPA 有什麼好處？
我首先要強調的是社羣。很多會員告訴我，他們加入FPA的原因是因爲我們擁有一個社羣。他們中的許多人都是獨立企業家或小企業主，因此在辦公室裏沒有很多同事可以依靠，無法在如何發展業務方面獲得支持。FPA提供了這樣的社羣，我認爲這對新進入該領域的人非常有吸引力，無論他們是轉行者還是剛從大學畢業。
如果他們獲得了CFP認證，還會有很多繼續教育的機會。此外，我們在公共政策領域也大力倡導他們。我們還將更加重視下一代規劃師如何更加多元化，更好地反映美國社會。這是一個非常棒的職業，我認爲我們需要更好地向更多正在思考職業道路的多元化受衆傳達這一點。