与许多行业一样，财务顾问行业在 2020 年也面临着重大挑战。从虚拟关系管理到在家办公，顾问们被迫重新思考他们的业务开展方式和处理客户会议的方式。
尽管面临这些挑战，行业情绪依然乐观，增长仍然是一个关键主题。金融规划协会每年都会任命一位新主席，2021年，他们选择了拥有30年职业生涯的前德美利证券（TD Ameritrade）总裁Skip Schweiss。为了进一步了解顾问面临的一些趋势及其实践，我们有机会与当时新任金融规划协会主席坐下来，他讨论了他的新角色以及该组织未来一年的目标。Schweiss于2021年1月1日上任，他表示很高兴能与FPA合作，为其成员提供服务并创造新的产品。
您之前在德美利证券 (TD Ameritrade) 任职期间，负责机构业务的顾问宣传工作。您将如何运用这段经验，为您目前担任 FPA 总裁一职带来帮助？
这其中有一些交集，因为我最初是通过倡导规划师和顾问的职责走上FPA领导之路的。我在公共政策领域拥有大约10到11年的经验，对我们的成员来说，拥有一个能够在公共政策领域为顾问和规划师的声音提供一定影响力的组织无疑是一项重要的福利。我们认识这些圈子里的很多关键人物，也了解流程是如何运作的。我们正在等待新一届国会和新政府对规划师监管的看法，因此我们将密切参与这些讨论。
过去几年，托管经纪商之间经历了多次整合。您认为这种整合对顾问及其客户来说是好事吗？
金融服务是一场规模游戏，你需要投入大量资金来满足技术需求、监管合规要求等，这需要很大的规模。
交易成本下降了，因此你会看到更多的整合，因为你不得不投入大量资金才能保持服务领域的领先地位。我可能有点偏见，因为我之前在德美利证券工作过，但我认为这对顾问来说既不是坏事也不是好事。好的方面是，你将会拥有更少的实力更强的供应商，他们能够进行必要的投资来服务顾问及其客户，所以我通常是这样看待这个问题的。
作为主席，您主要的目标是什么？您希望帮助 FPA 克服哪些挑战？
我们的主要目标是为我们的会员提供最大的价值。而且形势正在发生变化。我们将进一步提升服务水平，提供涵盖整个职业生涯的课程，为规划师提供从大学时期到成为行业高级领导者的全方位支持。
我们正在应对的第二件事是疫情带来的干扰。疫情扰乱了我们的会议安排，目前我们无法进行面对面会议。我们希望能够在未来六个月左右恢复，但我们也正在深入了解虚拟会议的优势。我们看到了更多机会，让我们能够通过虚拟方式交付比以往线下更多内容。虽然我们都知道人际互动的最佳方式是面对面，但我们相信，随着时间的推移，我们可以用虚拟内容交付来补充这一点，最终变得更加强大。
鉴于过去十年行业发生的变化，FPA 在 2021 年的使命应该是什么？
我认为我们的使命应该是以开放的眼光审视这种不断变化的格局，并重新评估FPA如何在这个新世界中为其会员创造价值。我指的不仅仅是疫情带来的影响和混乱，而是世界正在发生的诸多变化。我们不能仅仅按照一贯的方式行事，并期望维持我们对会员的价值主张。因此，我们需要审视不断变化的格局，思考如何为会员重建价值主张，重建我们的内容课程，并重新审视我们的公共政策倡导，以确保我们代表会员的利益。
除此之外，我们都读过很多报道，也看到过很多规划师打算在未来五到十年内退休。那么，我们该如何填补这些人的空缺呢？美国人比以往任何时候都更需要财务规划方面的帮助，我们必须努力培养下一代规划师，让他们进入这个领域，满足消费者的需求。
您会告诉年轻的顾问加入 FPA 有什么好处？
我首先要强调的是社群。很多会员告诉我，他们加入FPA的原因是因为我们拥有一个社群。他们中的许多人都是独立企业家或小企业主，因此在办公室里没有很多同事可以依靠，无法在如何发展业务方面获得支持。FPA提供了这样的社群，我认为这对新进入该领域的人非常有吸引力，无论他们是转行者还是刚从大学毕业。
如果他们获得了CFP认证，还会有很多继续教育的机会。此外，我们在公共政策领域也大力倡导他们。我们还将更加重视下一代规划师如何更加多元化，更好地反映美国社会。这是一个非常棒的职业，我认为我们需要更好地向更多正在思考职业道路的多元化受众传达这一点。