什麼是交鑰匙資產管理方案（TAMP）？
一站式資產管理方案提供了一個收費賬戶技術平臺，財務顧問、經紀交易商、保險公司、銀行、律師事務所和會計師事務所可以使用該平臺來管理其客戶的投資賬戶。
交鑰匙資產管理方案旨在幫助金融專業人士節省時間，使他們能夠專注於爲客戶提供其專業領域的服務，而這些服務可能並不包括投資研究和投資組合配置等資產管理任務。換句話說，交鑰匙資產管理方案允許金融專業人士和公司將資產管理和研究職責委託給專門從事這些領域的第三方。
要點總結
- 交鑰匙資產管理方案是面向資產管理公司、經紀交易商、註冊會計師和其他金融專業人士的收費平臺。
- TAMP 可以提供技術、後臺支持以及投資研究和資產配置等任務。
- Envestnet、SEI、AssetMark、Brinker Capital 和 Orion Portfolio Solutions 都是 TAMP 提供商的例子。
- 一站式資產管理方案可以幫助公司節省時間，使公司能夠將更多精力集中在尋找新客戶和維護現有客戶上。
- 通過與第三方合作，交鑰匙資產管理程序的用戶放棄了對某些決策過程的控制權，同時還要爲該服務支付費用。
瞭解交鑰匙資產管理方案 (TAMP)
將資產管理職責委託給第三方資產管理平臺 (TAMP) 可以幫助金融專業人士和公司提高盈利能力，讓他們騰出更多時間從事諸如吸引新客戶和與客戶面對面交流等工作。這些項目還可以幫助客戶節省資金，因爲開發專有的資產管理系統成本高昂，尤其是在公司尚未擁有此類系統的情況下。TAMP 還負責賬戶管理、賬單結算和報告工作。
使用TAMP（全包資產管理計劃）還能幫助財富顧問降低因投資業績不佳而被起訴的風險。通過將投資選擇和管理外包，公司可以將部分風險轉移給TAMP。主要的全包資產管理計劃提供商包括Envestnet、SEI、AssetMark Investment Services、Brinker Capital和Orion Portfolio Solutions。
交鑰匙資產管理方案 (TAMP) 的類型
共同基金組合、交易所交易基金組合、獨立管理賬戶、統一管理賬戶和統一管理家庭是五種一站式資產管理方案。
1. 共同基金組合賬戶
共同基金組合賬戶是一種TAMP（交易管理賬戶），它提供多種共同基金，費用涵蓋投資者所有共同基金交易，而無需爲每隻共同基金單獨支付費用，從而降低總費用。
2. 交易所交易基金組合賬戶
交易所交易基金(ETF) 組合賬戶的運作方式與共同基金組合賬戶相同，但投資選擇僅限於 ETF，而不是共同基金。
3. 獨立管理賬戶（SMA）
獨立管理賬戶（SMA）面向高水平投資者——即擁有大量可用投資資金的投資者。SMA 的運作方式與共同基金類似，不同之處在於，共同基金由衆多投資者共同持有，而獨立管理賬戶則僅由一位投資者持有。
4. 統一管理賬戶 (UMA)
統一管理賬戶持有多種不同的投資，並將它們分配到各自的“賬戶”中。例如，一個賬戶存放股票，另一個賬戶存放債券，還有一個賬戶存放衍生品。統一管理賬戶彙總了投資者的全部資產，但允許對它們進行單獨管理。
5. 統一管理家庭（UMH）
顧名思義，統一家庭賬戶（UMH）旨在管理同一家庭中多位成員的投資。這包括父母、子女，如果祖父母和外祖父母居住在同一家庭，也可能包括他們。
特殊考慮
第三方資產管理計劃 (TAMP) 提供現成的和定製化兩種選擇。它們通常採用私有品牌，這意味着客戶不會察覺到第三方在管理他們的投資。此外，這些計劃服務於各類投資者，從大衆市場、低淨值客戶到超高淨值人士。
TAMP（技術資產管理平臺）提供基礎技術和額外的“後臺”支持，例如設置自動警報、資產跟蹤和報告以及其他儀表盤功能。該服務還可能包括提供方案、財富管理工具、合規服務、投資政策聲明，並可能進行風險分析。
TAMP 的服務費通常在 0.45% 到 2.5% 之間。
這些好處可以極大地改善投資諮詢公司的業績，但同時也伴隨着成本，管理者需要確定這些額外的成本是否值得他們所獲得的回報，其中包括節省下來的時間，從而能夠創造更多的業務。
TAMP 的優勢和劣勢
TAMP 爲顧問提供了顯著的優勢，因爲它們允許將各種功能（例如報告）外包，從而爲顧問騰出大量時間，讓他們可以獲得更多客戶或花更多時間專注於客戶的投資，最終使客戶受益。
TAMP（第三方資產管理平臺）也能有效降低成本。通過將部分職能外包給TAMP，顧問可以避免自行設立這些職能的成本，例如招聘更多員工、提供更多福利等等。最終，這可以降低他們的運營成本；而這些節省下來的成本，理論上可以轉嫁給客戶。
作爲投資者，瞭解費用結構至關重要。如果您的顧問使用第三方資產管理平臺 (TAMP)，請務必確認他們支付的費用是否會轉嫁給您。如果會，這可能會對您不利，增加您的投資成本。
當理財顧問使用第三方資產管理平臺（TAMP）時，其對投資策略的控制權會降低。因此，務必確認TAMP的投資策略是否符合您的風險承受能力和投資目標。
交鑰匙資產管理方案 (TAMP) 常見問題解答
最大的TAMP是什麼？
最大的 TAMP 包括 Mount Yale Capital Group、Adhesion Wealth、Matson Money、Sawtooth Solutions、Orion Portfolio、Brinker Capital、Buckingham Strategic Partners、AssetMark、SEI 的 Independent Advisor Solution 和 Envestnet。
如何選擇棉籤？
選擇合適的第三方資產管理平臺 (TAMP) 作爲顧問需要考慮諸多因素。例如，TAMP 與您的投資策略是否契合，TAMP 與您的託管機構之間的關係類型，TAMP 的收費標準，TAMP 是否與您的內部平臺兼容，TAMP 提供哪些附加服務，他們的支持管理水平如何，以及他們是否提供其他技術支持。
交鑰匙資產管理項目是什麼時候開始的？
一站式資產管理方案始於 20 世紀 80 年代初。
綜述
交鑰匙資產管理方案 (TAMP) 是金融機構可以用來管理客戶投資賬戶的投資解決方案。TAMP 屬於收費服務，可以爲投資顧問提供一系列服務，幫助他們提升服務水平。在選擇 TAMP 時，顧問應考慮其成本、投資策略和其他服務，以確定它是否適合自身及其客戶。