幣安與美國司法部 (DOJ)達成協議在望：據彭博社報道，雙方正在就提前終止 2023 年認罪協議達成後強制實施的獨立監察員一事進行談判。認罪協議以及隨後的正式行動和司法溝通涉及合規義務和司法部在官方文件中概述的實質性制裁方案。據司法部稱，當局提出的罰款總額約爲 4,316,126,163 美元，其中包括沒收和罰款。在此背景下，如果協議得到確認，將重新定義交易所的合規範圍，從而影響美國對加密貨幣的監管監控，界定其界限和運營實踐。
根據我們編輯團隊從法庭文件、官方通訊和行業報告中收集的數據，刑事監控制度包括定期測試和驗證，並直接向當局報告。行業分析師指出，如果提前取消監控機制獲得批准，可能會爲當局自2025年起與主要加密貨幣運營商進行談判開創先例。
談判中的協議：範圍是什麼
據市場消息人士透露，幣安正在與美國司法部就提前終止刑事監控進行談判。在2023年的認罪協議中，該交易所接受了處罰並加強了監管——據幣安報告，其中包括43億美元的罰款——原因是其違反了反洗錢法規和國際制裁。即便如此，可能的關閉範圍仍取決於認罪協議中的承諾以及與當局達成的任何修改中將正式確定的條件。
刑事和民事兩條監督線
- 刑事監察（DOJ） ——分配給法醫風險聯盟（FRA），重點審查和加強反洗錢/KYC控制。
- 民事監控（FinCEN） ——由金融犯罪執法網絡（美國財政部）實施，並由Sullivan & Cromwell 律師事務所負責爲期五年的監管。
這兩條路徑的運作方式各有不同，任務和時間表也各有不同，決策鏈上也互不重疊。事實上，正在進行的談判涉及提前取消刑事監控的可能性。
關鍵數據和承諾
- 商定罰款總額：43 億美元（根據 2023 年認罪協議），司法部財務細節顯示，沒收和罰款總額爲 4,316,126,163 美元。
- FRA 任期：3 年，任命於 2024 年 5 月正式生效。
- FinCEN監控時長：5年，根據與美國財政部達成的協議確定。
- 2024 年合規支出：根據The Block報道的內部估計，約爲 2 億美元。
對反洗錢/瞭解你的客戶 (AML/KYC) 和市場的預期影響
提前取消司法部監督機制可能會減輕運營負擔，並釋放出可用於支持商業擴張的資源。對反洗錢 (AML)和瞭解你的客戶 (KYC)系統的影響將取決於新協議中概述的剩餘條件和合同承諾。事實上，合規約束可能會被重塑，但不會被規避。
- 擴張情景：有可能有序地重新進入以前被放棄的市場，並在上市和入職方面更加靈活。
- 風險情景：在缺乏第三方監督的情況下，政治壓力和內部控制的嚴格性可能會增加。
- 市場：山寨幣的短期波動，與監管確定性相關的影響爲中等。
美國背景：司法部、金融犯罪執法局和外國資產控制辦公室的作用
在美國，司法部 (DOJ) 負責干預刑事犯罪；金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 負責監督《銀行保密法》和反洗錢法規的實施；外國資產控制辦公室 (OFAC) 負責執行國際制裁。自 2025 年 4 月起，司法部重申其不再將自己定位爲數字資產的行業監管機構，而是專注於對消費者或金融體系造成實際損害的案件。值得注意的是，如果認爲已實施的補救措施足夠充分，這種做法可能會導致監控暫停。
FinCEN 問題：哪些可能仍會繼續活躍
FinCEN 監控機制的未來仍有待明確：目前尚未確定是否有任何協議將涵蓋民事監管。FinCEN 監控機制將持續整個五年，這與以往復雜金融訴訟的案例一致，這些訴訟通常持續 3 至 5 年。然而，任何進展都將取決於對補救措施有效性的反饋。
技術數據和比較
- 全球銀行案件的監督期限通常爲 3 至 5 年，如果補救措施不徹底，則可能延長。
- 典型範圍：測試控制、制裁篩選評估、向聯邦部門的定期報告以及第三方審計。
- 預期輸出：行動計劃、績效指標（KRI/KPI）以及過濾器和清單的有效性測試。
更新的時間表
- 2023 年底——幣安與美國司法部就違反 BSA/AML 法規和制裁達成認罪協議，承諾支付 43 億美元。
- 2024 年 5 月——正式任命法醫風險聯盟爲刑事監察機構。
- 2025 年 4 月——美國司法部明確了其在數字資產方面的作用和調查的優先標準。
- 2025 年 9 月 16 日——彭博社報道了提前取消刑事監察員的談判。
幣安的運營後果
提前終止監控可以讓幣安降低經常性成本，縮短合規項目的實施時間，並簡化機構入駐和受監管產品發佈的流程。然而，在缺乏外部監督的情況下，人們對治理質量、獨立審計和報告透明度的期望會越來越高，而這些對於銀行和支付合作夥伴來說至關重要。
快速常見問題解答
爲什麼要實施監控？
在受到與非法交易和未註冊爲匯款機構相關的指控後，設立了監察機構，以覈實交易所是否實施了有關 KYC、AML 和制裁的有效措施。
刑事驅逐是否會關閉所有形式的控制？
不。即使正在協商取消刑事監察員， FinCEN監察員仍可能在整個 5 年期間繼續存在，除非有任何變化或新的協議。
對用戶來說有哪些變化？
預計不會對運營產生直接影響。但從中期來看，談判結果可能會影響服務範圍、覆蓋市場廣度以及新產品上市的審批時間。