币安与美国司法部 (DOJ)达成协议在望：据彭博社报道，双方正在就提前终止 2023 年认罪协议达成后强制实施的独立监察员一事进行谈判。认罪协议以及随后的正式行动和司法沟通涉及合规义务和司法部在官方文件中概述的实质性制裁方案。据司法部称，当局提出的罚款总额约为 4,316,126,163 美元，其中包括没收和罚款。在此背景下，如果协议得到确认，将重新定义交易所的合规范围，从而影响美国对加密货币的监管监控，界定其界限和运营实践。
根据我们编辑团队从法庭文件、官方通讯和行业报告中收集的数据，刑事监控制度包括定期测试和验证，并直接向当局报告。行业分析师指出，如果提前取消监控机制获得批准，可能会为当局自2025年起与主要加密货币运营商进行谈判开创先例。
谈判中的协议：范围是什么
据市场消息人士透露，币安正在与美国司法部就提前终止刑事监控进行谈判。在2023年的认罪协议中，该交易所接受了处罚并加强了监管——据币安报告，其中包括43亿美元的罚款——原因是其违反了反洗钱法规和国际制裁。即便如此，可能的关闭范围仍取决于认罪协议中的承诺以及与当局达成的任何修改中将正式确定的条件。
刑事和民事两条监督线
- 刑事监察（DOJ） ——分配给法医风险联盟（FRA），重点审查和加强反洗钱/KYC控制。
- 民事监控（FinCEN） ——由金融犯罪执法网络（美国财政部）实施，并由Sullivan & Cromwell 律师事务所负责为期五年的监管。
这两条路径的运作方式各有不同，任务和时间表也各有不同，决策链上也互不重叠。事实上，正在进行的谈判涉及提前取消刑事监控的可能性。
关键数据和承诺
- 商定罚款总额：43 亿美元（根据 2023 年认罪协议），司法部财务细节显示，没收和罚款总额为 4,316,126,163 美元。
- FRA 任期：3 年，任命于 2024 年 5 月正式生效。
- FinCEN监控时长：5年，根据与美国财政部达成的协议确定。
- 2024 年合规支出：根据The Block报道的内部估计，约为 2 亿美元。
对反洗钱/了解你的客户 (AML/KYC) 和市场的预期影响
提前取消司法部监督机制可能会减轻运营负担，并释放出可用于支持商业扩张的资源。对反洗钱 (AML)和了解你的客户 (KYC)系统的影响将取决于新协议中概述的剩余条件和合同承诺。事实上，合规约束可能会被重塑，但不会被规避。
- 扩张情景：有可能有序地重新进入以前被放弃的市场，并在上市和入职方面更加灵活。
- 风险情景：在缺乏第三方监督的情况下，政治压力和内部控制的严格性可能会增加。
- 市场：山寨币的短期波动，与监管确定性相关的影响为中等。
美国背景：司法部、金融犯罪执法局和外国资产控制办公室的作用
在美国，司法部 (DOJ) 负责干预刑事犯罪；金融犯罪执法网络 (FinCEN) 负责监督《银行保密法》和反洗钱法规的实施；外国资产控制办公室 (OFAC) 负责执行国际制裁。自 2025 年 4 月起，司法部重申其不再将自己定位为数字资产的行业监管机构，而是专注于对消费者或金融体系造成实际损害的案件。值得注意的是，如果认为已实施的补救措施足够充分，这种做法可能会导致监控暂停。
FinCEN 问题：哪些可能仍会继续活跃
FinCEN 监控机制的未来仍有待明确：目前尚未确定是否有任何协议将涵盖民事监管。FinCEN 监控机制将持续整个五年，这与以往复杂金融诉讼的案例一致，这些诉讼通常持续 3 至 5 年。然而，任何进展都将取决于对补救措施有效性的反馈。
技术数据和比较
- 全球银行案件的监督期限通常为 3 至 5 年，如果补救措施不彻底，则可能延长。
- 典型范围：测试控制、制裁筛选评估、向联邦部门的定期报告以及第三方审计。
- 预期输出：行动计划、绩效指标（KRI/KPI）以及过滤器和清单的有效性测试。
更新的时间表
- 2023 年底——币安与美国司法部就违反 BSA/AML 法规和制裁达成认罪协议，承诺支付 43 亿美元。
- 2024 年 5 月——正式任命法医风险联盟为刑事监察机构。
- 2025 年 4 月——美国司法部明确了其在数字资产方面的作用和调查的优先标准。
- 2025 年 9 月 16 日——彭博社报道了提前取消刑事监察员的谈判。
币安的运营后果
提前终止监控可以让币安降低经常性成本，缩短合规项目的实施时间，并简化机构入驻和受监管产品发布的流程。然而，在缺乏外部监督的情况下，人们对治理质量、独立审计和报告透明度的期望会越来越高，而这些对于银行和支付合作伙伴来说至关重要。
快速常见问题解答
为什么要实施监控？
在受到与非法交易和未注册为汇款机构相关的指控后，设立了监察机构，以核实交易所是否实施了有关 KYC、AML 和制裁的有效措施。
刑事驱逐是否会关闭所有形式的控制？
不。即使正在协商取消刑事监察员， FinCEN监察员仍可能在整个 5 年期间继续存在，除非有任何变化或新的协议。
对用户来说有哪些变化？
预计不会对运营产生直接影响。但从中期来看，谈判结果可能会影响服务范围、覆盖市场广度以及新产品上市的审批时间。