互惠基金指南
先鋒指數基金如何運作
- 先鋒指數基金使用被動管理的指數抽樣策略來跟蹤基準指數。基準的類型取決於基金的資產類型。然後，先鋒集團對指數基金的管理收取費用率。先鋒基金以業內最低的費用比率而聞名。這使得投資者可以節省費用，並從長遠來看有助於他們的回報。 Vanguard 是全球最大的共同基金發行人，也是第二大交易所交易基金(ETF) 發行人。
共同基金託管人：含義和示例
- 什麼是共同基金託管人？共同基金託管人是信託公司、銀行或類似的金融機構，負責持有和保護共同基金所擁有的證券。共同基金的託管人保管資產，還可以提供一系列服務，包括基金管理、基金會計、法律、合規、稅務支持和過戶代理服務。要點共同基金託管人負責保護和管理共同基金內持有的證券。
生命週期基金：它們如何運作，示例
- 什麼是生命週期基金？生命週期基金是資產配置基金，隨着期望的退休日期的臨近，每個資產類別的份額會自動調整以降低風險。實際上，這通常意味着債券和其他固定收益投資的比例增加。生命週期基金也稱爲“基於年齡的基金”或“目標日期退休基金”。爲退休儲蓄的年輕投資者通常會選擇目標日期爲 30 至 40 年的生命週期基金。
水平負載定義
- 什麼是水平負載？水平負擔是從投資者的共同基金資產中扣除的年度費用，用於支付投資者持有基金期間的分銷和營銷成本。大多數情況下，這筆費用支付給向散戶出售基金份額的中介機構。水平負載將降低投資的底線利潤率。級別負載稱爲“ 12b-1 費用”，12b-1 費用包含在級別負載中。其他費用包含在一個級別的負載共享類別中。
離岸共同基金：含義、風險、優勢
- 離岸共同基金是一種基於美國管轄範圍以外離岸地點的投資工具，通常被用作避稅天堂。要點離岸共同基金可以提供國際市場的投資機會，以及因在海外司法管轄區註冊而享有的稅收優惠。然而，離岸基金可能遵循與標準投資不同的規則和規定，這可能會帶來更高的資本損失風險。投資者應謹慎行事。