互惠基金指南
什麼是換手率？定義、意義和分析
- 什麼是換手率？投資週轉率或週轉率是一年內更換的共同基金或其他投資組合持股的百分比。一些基金持有股票頭寸的時間不到12個月，這意味着它們的換手率超過100%。這並不一定意味着所有持股都已被替換。該比率反映了股票在一年內發生變化的比例。要點換手率因共同基金的類型、投資目標和投資組合經理的投資風格而異。
多資產類別：定義、基金類型、好處
- 什麼是多元資產類別？多資產類別，也稱爲多資產類別或多資產基金，是用作投資的資產類別（例如現金、股票或債券）的組合。多資產類別投資包含多個資產類別，從而創建一組資產或資產組合。類別的權重和類型因個人投資者而異。多資產類別如何運作多資產類別投資通過將投資分配到多個類別來增加整體投資組合的多元化。
指數基金的真相
- 指數基金爲投資者提供與各個市場直接掛鉤的回報，同時收取最低費用。儘管指數基金有很多好處並且越來越受歡迎，但並不是每個人都確切地知道什麼是指數基金，或者它們與市場上提供的許多其他基金相比如何。在這裏，我們仔細觀察並跟蹤它們與主動管理投資相比隨時間的表現。
退休多元化頂級先鋒基金
- 選擇投資可能會讓人感到不知所措。有數以千計的投資選擇供您評估和選擇，尤其是在嘗試進行正確的資產配置時。幸運的是，除了整理和使用過多的共同基金和交易所交易基金 (ETF)以獲得正確的分配之外，還有另一種選擇。先鋒集團提供的基金可通過投資少數基金來進行廣泛的投資。只需三到五隻基金，您就可以實現多元化的目標。
四隻優秀的新興市場基金（NEWFX、VEIEX）
- 新興市場經濟體的投資通常比美國的資產具有更高的風險。許多多元化新興市場共同基金固有的風險包括新興市場風險、股票市場風險、國家風險、區域風險、貨幣風險、政治風險和投資風險。某些情況下，主動管理風險和指數化風險。爲了彌補高風險和波動性，新興市場共同基金往往會提供更高的長期潛在回報。
全球基金和國際基金有何不同？
- 在英語中，“全球”和“國際”往往可以互換使用，因此當我們得知全球和國際基金具有完全不同的投資目標併爲投資者提供不同類型的投資機會時，投資界會感到困惑。投資者有責任進行盡職調查並瞭解每種類型的基金將包含的投資類型。全球基金全球基金由世界各地的證券組成，包括您居住的國家。想象一個顯示每個國家的地球儀。
可口可樂前 4 大共同基金持有人
- 可口可樂 ( KO ) 蘇打水始於 1886 年，當時亞特蘭大藥劑師約翰·S·彭伯頓 (John S. Pemberton) 博士創造了這種如今著名的軟飲料，並在一家藥房的冷飲櫃中出售。這種獨特的飲料取得了一定的成功，平均每天九份。
前 5 名基金家族
- 如今有如此多不同的投資選擇，以至於很難知道從哪裏開始。僅在美國，就有 800 個基金家族投資於美國開放式共同基金和交易所交易基金(ETF)，投資額約爲 23.2 萬億美元。然而，某些基金系列始終提供更低的成本、更多的品種和更多的創新選擇。雖然有很多優秀的選擇，但這五個領先的基金家族擁有大多數人想要的東西。
先鋒指數基金如何運作
- 先鋒指數基金使用被動管理的指數抽樣策略來跟蹤基準指數。基準的類型取決於基金的資產類型。然後，先鋒集團對指數基金的管理收取費用率。先鋒基金以業內最低的費用比率而聞名。這使得投資者可以節省費用，並從長遠來看有助於他們的回報。 Vanguard 是全球最大的共同基金發行人，也是第二大交易所交易基金(ETF) 發行人。
共同基金託管人：含義和示例
- 什麼是共同基金託管人？共同基金託管人是信託公司、銀行或類似的金融機構，負責持有和保護共同基金所擁有的證券。共同基金的託管人保管資產，還可以提供一系列服務，包括基金管理、基金會計、法律、合規、稅務支持和過戶代理服務。要點共同基金託管人負責保護和管理共同基金內持有的證券。
生命週期基金：它們如何運作，示例
- 什麼是生命週期基金？生命週期基金是資產配置基金，隨着期望的退休日期的臨近，每個資產類別的份額會自動調整以降低風險。實際上，這通常意味着債券和其他固定收益投資的比例增加。生命週期基金也稱爲“基於年齡的基金”或“目標日期退休基金”。爲退休儲蓄的年輕投資者通常會選擇目標日期爲 30 至 40 年的生命週期基金。
水平負載定義
- 什麼是水平負載？水平負擔是從投資者的共同基金資產中扣除的年度費用，用於支付投資者持有基金期間的分銷和營銷成本。大多數情況下，這筆費用支付給向散戶出售基金份額的中介機構。水平負載將降低投資的底線利潤率。級別負載稱爲“ 12b-1 費用”，12b-1 費用包含在級別負載中。其他費用包含在一個級別的負載共享類別中。
離岸共同基金：含義、風險、優勢
- 離岸共同基金是一種基於美國管轄範圍以外離岸地點的投資工具，通常被用作避稅天堂。要點離岸共同基金可以提供國際市場的投資機會，以及因在海外司法管轄區註冊而享有的稅收優惠。然而，離岸基金可能遵循與標準投資不同的規則和規定，這可能會帶來更高的資本損失風險。投資者應謹慎行事。