投資
證券投資者保護公司 (SIPC) 定義
- 什麼是證券投資者保護公司 (SIPC)？證券投資者保護公司 (SIPC) 是根據國會法案創建的非營利性公司，旨在保護被迫破產的經紀公司的客戶。 SIPC 成員包括根據1934 年《證券交易法》註冊的所有經紀人和交易商、所有證券交易所成員以及大多數全國證券交易商協會(NASD) 成員。
我可以贈送股票作爲禮物嗎？
- 股票可以作爲禮物贈送給接受者，接受者可以從股票價格的任何收益中受益。贈送股票也可以爲贈送者帶來好處，尤其是在股票升值的情況下，因爲贈送者可以避免爲這些收入或收益納稅。儘管有多種方式贈送股票，但過程取決於目前的持有方式。重點摘要股票可以作爲禮物贈送給接受者，接受者可以從股票價格的任何收益中受益。
賣空股票有哪些投票權？
- 證券的登記所有人，稱爲記錄持有人，是保留投票權的投資者。這意味着記錄持有人有權對股東決定的任何公司行動進行投票。在賣空方面，出現的問題是確定誰是被賣空股票的記錄持有人。重點摘要保留公司行動投票權的投資者是證券的註冊所有者，稱爲記錄持有人。在賣空交易中，做空股票的投資者永遠不會擁有股票，因此永遠不是記錄持有人。
不記名債券定義
- 什麼是不記名債券？不記名債券是一種固定收益證券，由持有人或不記名持有人而非註冊所有者擁有。支付利息的息票實際附在證券上。債券持有人需要將息票提交給銀行進行支付，然後在債券到期時贖回實物憑證。與記名債券一樣，不記名債券是具有規定到期日和票面利率的可轉讓票據。
股票證書定義
- 什麼是股票證書？股票證書是一張實物紙，代表股東在公司中的所有權。股票證書包括諸如擁有的股票數量、購買日期、識別號（通常是公司印章）和簽名等信息。這些證書通常比一張普通的紙要大一點，而且它們中的大多數都具有複雜的設計來阻止欺詐性複製和僞造，這在互聯網之前的大部分公司股票投資歷史中都是一個問題。
庫存功率定義
- 什麼是股票力量？股票權是一種法律授權書，將股票的某些股份的所有權轉讓給新的所有者。僅當所有者選擇實際擁有證券證書而不是通過經紀人持有證券時，通常才需要股票權力轉讓表格。股票權力表包括前所有者的姓名、要轉讓的股份的描述、股票證書和股份的成本基礎。重點股權是一種將股權轉讓給新所有者的授權書。
證券轉讓代理獎章計劃
- 證券轉讓代理獎章計劃的定義證券轉讓代理獎章計劃 (STAMP) 是許多不同機構使用的一種驗證系統，用於保證個人簽名應用於需要轉讓的證券實物證書。 STAMP 是爲此目的的三個擔保計劃之一，另外兩個是證券交易所獎章計劃 (SEMP) 和紐約證券交易所獎章簽名計劃 (MSP)。
資產管理定義
- 什麼是資產管理？資產管理是通過獲取、維護和交易具有增值潛力的投資，隨着時間的推移增加總財富的做法。資產管理專業人員爲他人執行這項服務。他們也可能被稱爲投資組合經理或財務顧問。許多人獨立工作，而其他人則爲投資銀行或其他金融機構工作。重點資產管理的目標是隨着時間的推移最大化投資組合的價值，同時保持可接受的風險水平。
股東大會一瞥
- 聽到股東大會這個詞，你首先想到的是什麼？如果你和大多數人一樣，最直接想到的可能是伯克希爾哈撒韋( BRK.A , BRK.B ) 著名的年度聚會周圍的狂歡或節日般的氛圍。或者也許是沃爾瑪等大型上市公司的年會經常伴隨着抗議和爭議，因爲股東以非常公開的方式反對廣泛的公司政策。
如何使用內幕和機構持股
- 如果您是投資者，瞭解公司所有者和最重要的股東在做什麼是值得的。通過觀察公司內部人士和大型機構投資者的交易活動，更容易瞭解股票的前景。雖然內部人或機構所有權本身並不一定是買入或賣出信號，但它確實爲尋找良好投資提供了方便的第一道屏障。以下是有關如何訪問內部人士和機構所有權信息以做出明智投資決策的快速回顧。
會計師的責任定義
- 什麼是會計師的責任？會計師的責任描述了在履行專業職責時承擔的法律責任。會計師應對客戶的會計錯報負責。這種對欺詐或錯報負責的風險迫使會計師瞭解並採用所有適用的會計準則。在對公司的檢查中可以忽略不計的會計師可能會面臨來自依賴會計師工作的公司、投資者或債權人的法律指控。
SEC 表格 MSD 定義
- 什麼是 SEC 表格 MSD作爲市政證券交易商 (MSD)，銀行或金融機構或實體必須提交 SEC 表格 MSD。銀行或其他金融機構或組織內的特定部門或部門必須以市政證券交易商的身份向證券交易委員會(SEC) 提交表格 MSD。
市政證券規則制定委員會 (MSRB)
- 什麼是市政證券規則制定委員會 (MSRB)？市政證券規則制定委員會 (MSRB) 是一個監管機構，爲投資公司和銀行在市政債券、票據和其他市政證券的發行和銷售中制定規則和政策。州、市和縣出於各種原因發行市政證券。受 MSRB 監管的活動包括爲公共項目融資的市政證券的承銷、交易和銷售。
選擇房地產經紀人而不是“業主出售”的 8 個理由
- 當您自己出售房屋時（也稱爲“業主出售”（FSBO）），這似乎是節省數千美元的好方法。畢竟，標準房地產經紀人的佣金是 5% 到 6%——那是250,000 美元的房子需要 12,500 美元到 15,000 美元。鑑於這筆費用的規模，您可能會認爲作爲您自己的賣家代理肯定會物有所值。以下是您可能需要重新考慮的八個原因。
定金定義
- 什麼是定金？保證金是向賣方支付的押金，代表買方購買房屋的誠意。這筆錢讓買家有額外的時間來獲得融資，並在成交前進行產權搜索、財產評估和檢查。在許多方面，定金可以被視爲房屋押金、託管押金或誠信金。重點摘要保證金本質上是買家在他們想要購買的房屋上支付的押金。在交換定金的過程中會簽訂一份合同，其中列出了退還金額的條件。
您需要了解的有關 DOL 信託規則的所有信息
- 勞工部 (DOL) 信託規則原定於 2017 年 4 月 10 日至 2018 年 1 月 1 日分階段實施。截至 2018 年 6 月 21 日，美國第五巡迴上訴法院正式撤銷該規則，有效地殺了它。
監管最佳利益 (BI) 定義
- 什麼是最佳利益監管 (BI)？最佳利益監管 (BI) 是美國證券交易委員會 (SEC) 的一項規則，要求經紀自營商僅向客戶推薦符合客戶最大利益的金融產品，並明確識別任何潛在的利益衝突和財務激勵措施經紀自營商可能會出售這些產品。它與美國勞工部 (DOL) 的信託規則有關。
大宗經紀
- 什麼是大宗經紀？大宗經紀業務是投資銀行和其他金融機構爲需要能夠借入證券或現金以進行淨額結算以獲得絕對回報的對沖基金和其他大型投資客戶提供的一組捆綁服務。主要經紀業務提供的服務包括證券借貸、槓桿交易執行和現金管理等。
共同基金諮詢計劃定義
- 什麼是共同基金諮詢計劃？共同基金諮詢計劃，也稱爲共同基金包裝，是一種共同基金的投資組合，被選擇以匹配預先設定的資產配置。預設資產配置模式以投資者的目標爲基礎，在單一投資賬戶中提供，並提供專業投資顧問的服務。通常，不會向投資者收取單獨的交易費用，而是根據賬戶內所持資產的平均價值定期（即每月/每季度/每年）收取資產管理費。
經紀自營商與 RIA：有什麼區別？
- 經紀自營商與 RIA：概述你是一個想要避開電匯的投資者。您正在市場上尋找不爲富國銀行或摩根士丹利等大公司工作的獨立財務規劃師或財務顧問。這涵蓋了很多領域，但最終所有管理資產（年金或人壽保險除外）的規劃師和顧問都屬於以下兩類之一：他們可以是註冊投資顧問(RIA)，也可以是爲獨立機構工作的註冊代表經紀自營商。