未雨綢繆四個字可以說是新入股市和準備進人股市朋友們的股票投資總體要訣。凡事預則立，不預則廢。這裏“預”不是指的預測而是指預備、準備相關前提條件等，它包括心理準備、技能準備、資金分配和投資理念等。當然，並不是將這些準備工作做好了就一定能在股海中長風破浪，大展宏圖，穩賺不賠，百戰百勝。但這些預備、準備工.作做好了，能使你更好地以正確的理念、良好的心態、穩健的策略等在股市中探索、鍛鍊和成長。如果不準備這些，我們肯定會陷人胸無成竹膽子大，毫無主張點子多，盲人騎瞎馬的危險境地。這並不是聳人聽聞，就像我們在未學會玩牌規則和基本牌技之前就一頭扎進賭博遊戲中一樣的危險。股市是一個放大了的博弈場所，只不過是我們不知道是贏了誰或輸了誰的遊戲。我們的對手是以千萬計，有機構、基金、私募和我們自己等。每個人都想以十八般武藝中最厲害的招術投入自認爲勝算較大的角逐之中。有基本面派，有技術派，有定量分析派等，還有幾者兼顧的所謂價值投機派等。同時，由此衍生出的五花八門技巧，甚至出現像國外星象術、長短裙流行預測法式的周易預測、奇門遁甲預測等。可謂是爲了股市博弈無所不用其極。試想我們不準備點兒什麼就一下跳進股市，其壞結果可想而知。如果我們有充分準備，並不斷學習、不斷錘鍊、完善提高的話，其結果肯定會大大好於沒有任何準備的結果。面對股票市場的複雜性、不確定性和殘酷性，我們要預備、準備些什麼呢?我認爲最主要的，或者說最基本的有以下幾個方面(因爲我們在這裏主要是談價值投資方面的知識和相關實務，技術派的一些東西只是相關時才談及):
1.心理方面的準備。可以說絕大多數股市散戶朋友開始都是看到周圍的人賺錢時，才抱着賺大錢、賺快錢的心態進人的，甚至是企圖大撈一把，一夜暴富。 開頭可能賺了點兒錢(實踐證明新手人市就賺錢並不是好兆頭)，並在高位加大投人，結果股市過山車式的行情不僅把開始賺的錢悉數歸還，而且陷人了慘跌被套的深淵。如果此時割肉退出將造成實虧，如果堅持倉位，那麼將承受漫長的熊市煎熬。一般情況下，我們散戶新人市的時機可以說基本都是不利的。因爲我們一般都是在股票大漲以後進入市場的，甚至是在過熱時買入股票的，這個時候牛市已經進入尾聲。這就需要我們在入市時考量股票市場冷熱時，還要具有承受50%以上風險損失的心理能力。因爲每一次過熱時的行情下跌都會超過50%以上:的幅度，對於年度出現20%~30%的跌幅也就不足爲怪了。由此，這一條將與後面所講的資金分配、槓桿經營等有密切關聯。
2.資金分配的準備。資金分配對於家庭或個人來講也叫理財資金分配，根據風險和收益大小，一般爲三分法:一份銀行存款，一份國債、公司債券、保險投資等,一份股票投資或投資股票型基金。銀行存款應該是無風險的，是爲了預備平時日常生活開支和應急性支出，按現在最時髦的話講就是防止家庭流動性不足的風險問題。國債、公司債券、保險投資等是一種風險與收益相對平衡的投資，有風險但比股票低，收益比銀行存款利息要高一點兒。股票投資屬高風險高收益的投資(對於價值投資大師來講股票投資是非常安全的)，如果拿出總資本的1/3進行股票投資，在心理上是可以承受50%以上風險的。對於我們準備股票投資的朋友，實行家庭理財資金三分法不失爲一種好的選擇，這也是確保投資良好心態的明智之舉。只有處於良好心態下的操作才能保持理性，最大限度地減少或避免錯誤，在股票市場只有減少或避免錯誤才能取得好的盈利水平。
3.不要舉債投資股票。借債投資股票是初人門或進人股市時間不長者的大忌。過度舉債投資股票同樣是股市老手們的大忌。這首先是暴富快富不良心態在作怪，在不良心態下就難以產生正確的策略和方法。借債買人股票是一把雙刃劍，它既能放大收益，同時也能放大風險。舉債越多槓桿效應就越大，對於心理承受能力和專業技能要求也就更高。一旦股市大跌，風險損失很快就會觸及老本。借債比重越大下跌殃及老本的速度就越快，並會嚴重地搞壞自己的心態。再就是借債總是有還款期限的，借款到期如果運氣好，股市上漲賺錢皆大歡喜，還了債，賺了錢，不亦樂乎。如果運氣差股票大跌，那就算是倒了霜，只有被迫割肉賣出籌資還債了。如果更倒黴的話，就是在割肉賣出不久股票就一日千里往上漲，那你就只有悔恨的份兒了，悔不該當初借錢搞股票投資了。你如果參與了A股的融資融券買空賣空，特別是參與了更爲激進的股指期貨買空賣空，以保證金爲擔保的高槓杆交易，可能一夜之間使你的賬戶財富清零，而且永無翻本之日。
4.不要幫助他人投資股票。有的新人市散戶朋友，本來就是在牛市當中人市的，或者就是在牛市後期進人的，取得一定的收穫(注意:在一個新手容易盈利的市場往往市場就已處於危險時期)，這時往往會信心滿滿，自我感覺炒股技術很高，於是就會有幫助他人炒股的衝動，一種是好爲人師指點別人或給別人薦股，聽與不聽是別人的事，危害影響還不大。如果是別人把錢打到你賬戶上一起操作的話，那可是另一碼事了。遇到盈虧不計較的還好說，遇到一個不講理的主兒那就慘了，虧損他是不認的，賺了錢他肯定是要的，自己只有賠本的份兒。遇到更慘的是，在股票慘不忍睹的時候，他要撤資，這與借錢買人股票限期還債的陷阱一樣，被迫割肉賣出股票。損失怎麼算，那就要看你與他當初的約定了。這是一件嚴重影響心態的事，心態不好，操作就會犯錯，犯了錯就會出現經濟損失的風險。
5.學點企業財務分析知識和技能。股票投資不要求你是一個專業財務人員或是金融分析師之類的人物，但你必須懂得一定 的財務知識。說得簡單-.點兒就是能看懂財務年報，特別是負債表和損益表，並能對主要指標進行相關分析，如銷售收人、毛利率、負債、利潤、淨資產收益率、經營現金淨流量、存貨、應收款等以及它們的歷史表現和相互聯繫，如將銷售收人、利潤、經營現金淨流量與應收款進行分析比較，就可以分析銷售收入、利潤的真實性程度。對毛利率長期觀察，如果不斷上升一般認爲其產品競爭力在不斷上升，否則，毛利率不斷下降就意味着競爭力的下降，毛利率是反映企業經濟特質、核心競爭力和經營壁壘的關鍵指標。總資產收益率和淨資產收益率的高低可判斷一個企業是高資本消耗型，還是低資本消耗型。每股價格大幅低於每股淨資產是出現安全空間的信號之一，接着就要分析淨資產的構成和出現這種情況的原因，進而預備操作策略，等等。財務分析是一個股票(不限於股票)投資者應該努力學習和牢固掌握的基本功。
6.投資自己理解的行業和企業。做股票就是做企業，這是價值投資的一個基本理念之一，也叫合夥經營。具體闡述爲，購買企業一小部分股權要像購買整體企業一 樣進行估值。要正確地對一家企業估值，首先要對企業所處行業、生產過程、新產品市場和經營模式等有所瞭解。其次根據自已的知識結構、工作經歷等選擇能夠理解的行業和企業，這樣投資相對外行人來說就具有優勢了，勝算就要大一些。做自己不瞭解的行業和企業，你相對於業內人士來說就是一種劣勢，失敗的概率肯定要大一些。做了解的行業和企業還有一個好處就是大大縮小了股票選擇的範圍，免得在A股市場中2000多隻股票之間浪費精力，你可以在一個小圈子之內精選自己認爲有競爭優勢的股票。這也是巴菲特所積極倡導的:成功的投資在於你所瞭解的能力範圍之內，而不在於這個能力範圍的大小。