共同基金
什麼是管理投資公司？
- 什麼是管理投資公司？管理投資公司是一種管理公開發行的基金份額的投資公司。管理投資公司既可以管理開放式基金，也可以管理封閉式基金。瞭解管理投資公司管理投資公司通過集合基金爲客戶管理資金。美國投資市場立法根據1940 年《投資公司法》將投資公司分爲三類。
盈富基金
- 什麼是追蹤基金？跟蹤基金是跟蹤廣泛市場指數或其一部分的指數基金。跟蹤基金也稱爲指數基金，旨在爲投資者提供以低成本投資整個指數的機會。這些基金尋求複製指定指數的持有量和表現，以 ETF 或另類投資的形式構建，以滿足基金的跟蹤目標。要點跟蹤基金是用於跟蹤廣泛市場指數或其中一部分的集合投資；它們也被稱爲指數基金。
價值基金定義
- 什麼是價值基金？價值基金尋求投資於根據基本特徵被認爲價格被低估的股票。價值投資通常與成長投資形成鮮明對比，成長投資專注於具有高增長前景的新興公司。要點價值基金是一種集合投資，遵循基於基本面分析的專注於被低估股票的策略。
收益基金
- 什麼是收入基金？收益基金是一種共同基金或交易所交易基金 (ETF)，強調每月或每季度的當前收入，而不是資本收益或增值。此類基金通常持有各種政府、市政和公司債務、優先股、貨幣市場工具和支付股息的股票。要點收入基金是優先考慮當前收入的共同基金或 ETF，通常以利息或股息投資的形式。
超短期債券基金定義
- 什麼是超短期債券基金？超短期債券基金是隻投資於期限極短的固定收益工具的債券基金。超短期債券基金將投資於期限少於一年的工具。由於它們專注於久期很短的債券，這些投資組合的利率敏感性最低，因此風險和總回報潛力較低。然而，這種策略往往比貨幣市場工具提供更高的收益率，並且價格波動比典型的短期基金更少。
全天候基金
- 什麼是全天候基金？全天候基金是一種在有利和不利的經濟和市場條件下都往往表現良好的基金。全天候基金通常具有靈活的投資策略，使它們能夠跨資產類別進行多元化投資，並利用行業輪動或宏觀對沖等替代技術，以應對不斷變化的市場變化。要點無論市場表現如何好壞，全天候基金都旨在表現良好。
註冊基金專家（CFS）
- 什麼是認證基金專家（CFS）？認證基金專家 (CFS) 因其在共同基金和共同基金行業的專業知識而獲得商業與金融協會 (IBF) 的認證。指定的要求包括通過認證基金專家考試。認證基金專家考試是共同基金行業最古老的認證稱號之一。要點認證基金專家是經過認證可提供共同基金援助的金融行業專業人士。
什麼是換手率？定義、意義和分析
- 什麼是換手率？投資週轉率或週轉率是一年內更換的共同基金或其他投資組合持股的百分比。一些基金持有股票頭寸的時間不到12個月，這意味着它們的換手率超過100%。這並不一定意味着所有持股都已被替換。該比率反映了股票在一年內發生變化的比例。要點換手率因共同基金的類型、投資目標和投資組合經理的投資風格而異。
多資產類別：定義、基金類型、好處
- 什麼是多元資產類別？多資產類別，也稱爲多資產類別或多資產基金，是用作投資的資產類別（例如現金、股票或債券）的組合。多資產類別投資包含多個資產類別，從而創建一組資產或資產組合。類別的權重和類型因個人投資者而異。多資產類別如何運作多資產類別投資通過將投資分配到多個類別來增加整體投資組合的多元化。
什麼是分配率？
- 什麼是分配率？分配率是投資者用於最終投資的現金或資本支出的百分比。分配率通常是指投資於產品的資本金額扣除投資交易可能產生的任何費用。在確定投資者計劃通過自動投資計劃貢獻給特定投資的收入百分比時，也可以使用分配率。要點分配率顯示了產品的投資總額。它對投資者很有用，因爲它可以向他們顯示支付的費用以及特定項目的總分配。
共同基金託管人：含義和示例
- 什麼是共同基金託管人？共同基金託管人是信託公司、銀行或類似的金融機構，負責持有和保護共同基金所擁有的證券。共同基金的託管人保管資產，還可以提供一系列服務，包括基金管理、基金會計、法律、合規、稅務支持和過戶代理服務。要點共同基金託管人負責保護和管理共同基金內持有的證券。
生命週期基金：它們如何運作，示例
- 什麼是生命週期基金？生命週期基金是資產配置基金，隨着期望的退休日期的臨近，每個資產類別的份額會自動調整以降低風險。實際上，這通常意味着債券和其他固定收益投資的比例增加。生命週期基金也稱爲“基於年齡的基金”或“目標日期退休基金”。爲退休儲蓄的年輕投資者通常會選擇目標日期爲 30 至 40 年的生命週期基金。
水平負載定義
- 什麼是水平負載？水平負擔是從投資者的共同基金資產中扣除的年度費用，用於支付投資者持有基金期間的分銷和營銷成本。大多數情況下，這筆費用支付給向散戶出售基金份額的中介機構。水平負載將降低投資的底線利潤率。級別負載稱爲“ 12b-1 費用”，12b-1 費用包含在級別負載中。其他費用包含在一個級別的負載共享類別中。
離岸共同基金：含義、風險、優勢
- 離岸共同基金是一種基於美國管轄範圍以外離岸地點的投資工具，通常被用作避稅天堂。要點離岸共同基金可以提供國際市場的投資機會，以及因在海外司法管轄區註冊而享有的稅收優惠。然而，離岸基金可能遵循與標準投資不同的規則和規定，這可能會帶來更高的資本損失風險。投資者應謹慎行事。
後端負載定義
- 什麼是後端負載？後端費用是投資者在出售共同基金份額時支付的費用，以基金份額價值的百分比表示。後端負載可以是固定費用，也可以隨着時間的推移逐漸減少，通常在五到十年內。在後一種情況下，該百分比在第一年最高，然後下降直至降至零。要點後端費用是投資者在出售共同基金份額時支付的費用，以基金份額價值的百分比表示。
傾斜基金定義
- 什麼是傾斜基金？傾斜基金是一種共同基金或交易所交易基金，其中包括模擬基準類型指數的核心股票，並添加額外的證券以幫助基金跑贏市場。要點傾斜基金以普通指數基金爲基準，然後通過“傾向於”某種投資策略的額外證券進行增強，以期跑贏基準基金。
平衡基金定義
- 什麼是平衡基金？平衡基金是一種共同基金，通常包含股票和債券的組成部分。共同基金是投資者可以購買的一籃子證券。通常，平衡型基金堅持股票和債券的固定資產配置，例如70%股票和30%債券。債券是通常支付穩定、固定回報率的債務工具。平衡共同基金的投資目標往往是增長和收入的結合，這導致了基金的平衡性質。
共同基金諮詢計劃定義
- 什麼是共同基金諮詢計劃？共同基金諮詢計劃，也稱爲共同基金包裝，是一種共同基金的投資組合，被選擇以匹配預先設定的資產配置。預設資產配置模式以投資者的目標爲基礎，在單一投資賬戶中提供，並提供專業投資顧問的服務。通常，不會向投資者收取單獨的交易費用，而是根據賬戶內所持資產的平均價值定期（即每月/每季度/每年）收取資產管理費。
定向分配基金定義
- 什麼是定向分配基金？定向分配基金一詞是指專門的共同基金或交易所交易基金(ETF)，它定期向其投資者分配收入或資本收益。顧名思義，這種類型的基金側重於分配而不是捐款，通常會考慮特定的退休日期。這使得它們適合接近退休年齡的個人。定向分配基金旨在爲退休人員提供長期收入來源。
新興市場基金
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