投資組合管理
找出您的投資目標
- 我們與金錢的關係從很小的時候就開始了，當時我們注意到家庭成員用硬幣或紙幣交換我們喜歡的各種東西。當我們得到第一份零用錢或有報酬的家務活時，金錢的力量和權威就會增強。這些早期經歷會培養你終生受益的習慣和信念。當我們接近成年並被鼓勵貸款來支付大學費用或購買汽車時，它的挑戰就會增加。
不適合投資（不適合）定義
- 什麼是不合適的投資（不合適）？不合適的投資是指股票或債券等投資不符合投資者的目標和手段。投資策略也可能不合適。例如，投資組合的資產組合可能是錯誤的，或者購買的投資對於客戶的需要或想要的東西來說可能過於激進或風險過低。在世界大部分地區，金融專業人士有責任採取措施確保投資適合客戶。
如何存錢來啓動投資組合
- 在經濟困難時期，留出額外資金用於投資的想法似乎是一項艱鉅的任務。但規劃未來對於財務安全至關重要。您不必獲得經濟學學位或找到第二份工作即可拿出額外的現金來啓動投資組合。以下是進入市場的一些最佳實踐。要點：創建投資政策聲明 (IPS)，列出您的投資目的。每年檢查您的 IPS，以確保它仍然符合您的財務目標。