印度已對數字資產平臺實施更嚴格的監管，新的印度加密貨幣 KYC 要求正在重塑交易所驗證和監控客戶的方式。
1月8日，印度金融情報機構（ FIU-IND ）發佈了更新後的指導方針，正式將加密貨幣交易所歸類爲虛擬數字資產（VDA）服務提供商。根據這項新規，相關平臺必須加強反洗錢（AML）和瞭解你的客戶（KYC）措施。這些調整旨在遏制加密貨幣交易速度快、匿名性高所帶來的非法金融風險。
然而，新框架超越了傳統的基於文件的註冊流程。報告實體必須進行即時身份驗證，並加強客戶盡職調查流程。監管機構認爲，如果沒有這些保障措施，數字資產可能會被濫用於洗錢、恐怖主義融資和擴散融資，尤其考慮到其跨境和即時性。
根據相關準則，交易所必須使用可靠且獨立的數據源來識別客戶。此外，平臺還必須收集更廣泛的技術標識符，包括帶時間戳的IP地址、地理位置數據、設備ID、錢包地址和交易哈希值。這些數據點旨在支持身份驗證、交易監控和精細化的風險評估。
印度金融情報機構 (FIU) 已強制要求交易所在允許任何虛擬數字資產 (VDA) 相關活動之前，收集並驗證客戶的永久賬號 (PAN) 。此舉將加密貨幣活動直接與印度的稅務身份框架聯繫起來，並加強了可追溯性。儘管如此，與之前較爲基礎的 KYC 流程相比，這項要求也提高了用戶註冊的門檻。
在2024-2025財年，共有49家加密貨幣交易所向印度金融情報機構（FIU-IND）註冊，以遵守反洗錢和反恐融資義務。其中， 45家爲印度本土平臺， 4家爲服務於本地用戶的海外交易所。註冊數據凸顯了監管機構將國內外參與者納入統一合規框架的意圖。
銀行賬戶驗證也更加嚴格。平臺現在必須採用小額驗證機制來確認關聯銀行賬戶的所有權和運營狀態，即向賬戶發送少量測試資金以驗證相關信息。此外，用戶還必須提供額外的政府頒發的身份證明文件，例如護照、Aadhaar卡或選民證，同時註冊的電子郵件地址和電話號碼也需要通過一次性密碼驗證。
業內人士表示，這些措施在很大程度上規範了各大交易所已有的做法。基於自拍的驗證、二次身份驗證和零星確認在主流平臺上早已司空見慣。然而，新規減少了歧義，制定了更清晰的合規指南，並降低了整個行業監管執法不力的風險。
除了准入流程外，金融情報機構（FIU）還利用這些指導方針直接針對代幣募集問題。該機構表示，該框架旨在強烈遏制首次代幣發行（ICO）和首次代幣發行（ICO）。官員們指出，許多此類銷售活動（通常面向散戶投資者）存在經濟合理性、信息披露標準以及風險緩解措施有效性等方面的問題。
對於一系列高風險類別，將強制執行更嚴格的盡職調查。這些類別包括被認定爲高價值或高風險的交易、被歸類爲政治公衆人物的客戶、非營利組織以及與被列入金融行動特別工作組 (FATF)灰名單或黑名單的司法管轄區有關聯的客戶。此外，交易所必須能夠證明其針對這些羣體的管控措施超出了基本的 KYC 檢查範圍。
根據印度新的加密貨幣KYC框架，交易所還必須部署監控工具，以檢測混幣器、數字貨幣混合器和其他匿名增強服務的使用情況。一旦發現此類活動，平臺必須阻止相關交易。這反映出全球範圍內對中介機構的壓力日益增大，要求其關閉用於掩蓋數字資產來源和流動的渠道。
這些規則對註冊的虛擬數據平臺施加了嚴格的記錄保存義務。交易所必須至少保留客戶身份信息和詳細的交易記錄五年，如果任何調查或執法行動仍在進行中，則保留時間更長。然而，這種延長的保留期限也增加了報告實體在運營和數據安全方面的責任。
上週，印度稅務官員再次表達了對加密貨幣活動及其對財政監管影響的擔憂。在近期議會財政常務委員會的一次會議上，所得稅部門警告稱，數字資產使用的快速增長可能會削弱該國有效執行稅收法規的能力。此外，當局暗示，稅務、金融情報和行業監管機構之間需要加強協調。
總體而言，印度金融情報機構（FIU）的最新指導方針標誌着印度數字資產市場監管力度顯著加強。儘管交易所認爲這些澄清後的規則有助於制定長期合規計劃，但用戶在使用虛擬數字資產（VDA）平臺時，將面臨更爲嚴格的驗證、監控和數據共享條件。