監測主力籌碼可以從兩個方面入手，分別爲主力籌碼和散戶籌碼。
從主力籌碼入手，首先要總結出主力籌碼的諸多特徵，然後在市場運行中一一對照，之後鎖定主力籌碼。但這個方法很難奏效，因爲主力往往會快速變動其行爲特徵，造成投資者判斷的失誤。例如，有時候，主力爲了避開散戶的追蹤，會把自己的籌碼分作很多份，故意誤導散戶的行動。
從散戶籌碼入手，其可靠性更高，其基礎在於散戶的持股特徵。
散戶最大的心理特徵就是“追漲殺跌”。一隻股票只有在其漲勢達到一定程度散戶纔會買入;同理，也只有在其跌幅達到一定程度，散戶纔會割肉出場。在上漲趨勢中，他們總是太早賣出:大約70%的散戶會在10%的浮盈下賣出;只有少數人會等到20%的浮盈時再賣出;敢於等到30%乃至更高浮盈再賣出的散戶更是少之又少了。
因此，可以判定:在上漲趨勢中，如果有籌碼在面對20%,30%乃至更高獲利水平的情況下，仍然沒有出局，那麼這些籌碼基本上就是主力的籌碼。因爲散戶很難做到獲利巨大而不拋掉。
圖1和圖2分別顯示T華夏幸福(600340) 2010年4月29日和7月7日的籌碼分佈圖。
圖1華夏幸福日K線（一）
圖2華夏幸福日K線（二）
4月29日，股價在60日均線上方回調但得到60日均線的支撐作用，表明上漲趨勢已經徹底形成。此時，大部分籌碼都在底部，形成低位密集峯。
之後，股價持續大幅上漲，到7月7日，其漲幅已經達到100%。但此時在低位仍然留着大量的籌碼。面時100%的漲勢毫不動搖，基本可以斷定這是主力籌碼。
實戰經驗
在實戰中，投資者要注意以下幾個方面。
1. 主力的行爲特徵是不斷變化的。這是主力與散戶的顯著區別。在2000年，主力的操作策略與20世紀90年代相比，有很大的不同;而現在，主力的操作策略，與2000年左右也有很大的不同。但同期，散戶的操作策略，基本沒有什麼大的變化。
2. 警惕“小道消息”。小道消息很容易氾濫，因爲散戶很喜歡通過這種最簡便的方式知道主力的情況。事實表明，小道消息往往是“誤導散戶”的消息。
3. 當然，檢測主力籌碼還有其他許多方法。投資者可以藉助各種工具進行深入挖掘。