资本增值：含义、类型与示例
什么是资本增值？资本增值是指投资产品市场价格的上涨。资本增值是投资产品买入价与卖出价之间的差额。例如，如果投资者以每股 10 美元的价格买入一只股票，而股价上涨到 12 美元，那么投资者就获得了 2 美元的资本增值。当投资者卖出股票时，这 2 美元就变成了资本收益。要点总结资本增值是指投资产品市场价格的上涨。
投资基础知识
赌博收入：定义、运作方式、优势
什么是赌博收入？赌博收入是指通过机会游戏或对结果不确定的事件进行投注而获得的任何收入。此类收入需全额纳税，并且必须在个人联邦纳税申报表中申报。要点总结赌博收入是指通过机会游戏或对结果不确定的事件进行投注而产生的任何金钱。赌博总是会带来负的预期收益——庄家总是占优势。
风险：其在投资中的含义、衡量与管理方法
什么是风险？风险在金融领域被定义为实际收益或投资回报与预期收益或回报存在差异的可能性。风险包括损失部分或全部原始投资的可能性。风险通常通过考虑历史行为和结果进行量化评估。在金融领域，标准差是与风险相关的常用指标。标准差衡量的是资产价格在特定时间段内相对于其历史平均值的波动程度。
投资策略：投资方式与考虑因素
什么是投资策略？投资策略是指一套旨在帮助个人投资者实现其财务和投资目标的原则。该策略指导投资者根据其目标、风险承受能力和未来资金需求做出决策。投资策略的风格多种多样，从保守型（遵循低风险策略，侧重于财富保值）到激进型（追求快速增长，侧重于资本增值）不等。
防御性投资策略：定义与运作机制
什么是防御型投资策略？防御型投资策略是一种保守的投资组合配置和管理方法，旨在最大限度地降低损失本金的风险。要点总结防御型投资策略旨在首先提供保护，其次才是适度增长。许多投资组合经理会为风险厌恶型客户（例如没有稳定收入的退休人员）采取防御型投资策略。
什么是意向书（IOI）？运作方式与示例
什么是意向表示（IOI）？意向书（IOI）是承销商表达的有条件、不具约束力的购买意向，该意向书表明投资者有意购买目前正在注册中、等待美国证券交易委员会（SEC）批准的证券。投资者的经纪人必须向投资者提供初步招股说明书。然而，并购领域的意向书虽然目的类似，但具体操作方式有所不同。
递延付款期权：定义与示例
什么是延期付款选项？延期支付期权是指投资者有权将投资款项的支付推迟到未来某个日期。在期权市场中，由于其结构更为复杂且流动性较差，延期支付期权属于奇异期权。在整个投资行业，许多投资工具都设有延期支付期权，其中大多数专注于退休投资。延期支付期权也适用于贷款和抵押贷款。
什么是卖家？定义、卖家行为、类型及示例
什么是卖家？ “卖方”一词指的是提供商品、服务或资产以换取付款的一方。卖方可以是个人、公司、政府或任何其他实体。在金融市场中，卖方是指将其拥有或持有的资产出售给他人购买的一方。在期权市场中，卖方也称为期权卖方（或称“写方”）。写方是合约的交易对手，并因出售期权而获得溢价。
针对银行账户的短期出售：定义、运作方式及示例
什么是做空股票？空头头寸交易是指卖空你已持有的证券，但不平仓现有的多头头寸。这样会形成一个中性头寸，股票的所有收益等于损失，净收益为零。其目的是为了避免平仓时实现资本利得，因此监管机构在实践中对其进行了限制。
子资产类别：定义、运作方式及示例
什么是子资产类别？子资产类别是指从大类资产中细分出来的子类别，其划分目的是为了更清晰地识别或更详细地描述子类别中的资产。子资产类别根据共同特征进行分组，同时也体现了其所属大类资产的特征。例如，股票是一种资产类别，而投资信托则是股票这一大类资产下的一个子类别。投资信托的交易方式与股票类似，但也具有一些独特的特征。
抵押贷款支持证券（MBS）定义：投资类型
什么是抵押贷款支持证券（MBS）？抵押贷款支持证券（MBS）是一种类似于债券的投资产品。每份MBS都包含一篮子住房贷款和其他房地产债务，这些债务是从发行这些贷款的银行购买的。抵押贷款支持证券的投资者会定期收到类似于债券利息的收益。要点总结抵押贷款支持证券（MBS）使银行成为购房者和投资行业之间的中介。
聪明钱：它在投资和交易中的意义
什么是聪明钱？ “聪明钱”指的是由机构投资者、市场专家、中央银行、基金和其他金融专业人士控制的资本。“聪明钱”一词最初源于赌博，指的是那些有成功记录的赌徒所下的注。要点总结聪明资金是指机构投资者、市场专家、中央银行、基金和其他金融专业人士投入市场的资本。
市场深度 (DOM) 的含义及使用方法
什么是市场深度（DOM）？市场深度（DOM）衡量的是流动性强、可交易资产的供求关系。它基于特定资产（例如股票或期货合约）的未平仓买卖订单数量。订单数量越多，市场深度或流动性就越强。市场深度数据也称为订单簿，因为它包含证券或货币的待处理订单列表。订单簿中的数据用于确定哪些交易可以处理。
持仓交易者的定义、策略、优缺点
什么是持仓交易者？持仓交易者买入投资标的是为了长期持有，预期其价值会不断增长。这类交易者不太关注短期价格波动和当日新闻，除非这些因素会影响他们对该仓位的长期看法。持仓交易者可以被视为日内交易者的反面。他们交易并不频繁，大多数人一年的交易次数不足10次。了解持仓交易者波段交易者，顾名思义，就是趋势跟踪者。
什么是审计跟踪？它是如何运作的？有哪些类型？以及示例
什么是审计追踪？审计追踪是一份循序渐进的记录，通过这份记录，会计、交易明细或其他财务数据可以追溯到其来源。审计追踪用于验证和追踪多种类型的交易，包括会计交易和经纪账户交易。审计追踪最常用于需要核实某项内容准确性的情况，例如审计过程中。审计追踪在确定会计分录、资金来源或交易的有效性方面非常有用。
什么是亚洲世纪？
什么是亚洲世纪？ “亚洲世纪”一词指的是中国、印度及其邻国预计将在21世纪发挥主导性的经济和政治作用。这一概念在20世纪80年代中国和印度经济快速增长之后获得了广泛认可，两国经济的快速增长使两国跻身世界最大经济体之列。要点总结“亚洲世纪”指的是亚洲国家由于其快速增长的经济和年轻的人口结构，预计将在21世纪发挥主导作用。
中期：投资时间段的定义
什么是中期？中期是指持有期限或投资期限处于中间水平。中期的具体时长取决于投资者的个人偏好以及所考虑的资产类别。在固定收益市场中，期限为 2 至 10 年的债券被认为是中期债券。要点总结中期是指持有期或投资期限处于中间阶段。中期的具体时间跨度取决于投资者的个人偏好以及所考虑的资产类别。
配对股份定义
什么是配对股票？配对股票是指两家独立公司的股票，这两家公司在同一家公司的管理或监督下运营。配对股票在公开市场交易。 就好像它们是同一只股票，作为一个整体出售一样。它们也被称为“连体股”和“合订股”。配对股票的运作方式购买配对股票是指投资于同一团队运营的两家公司的普通股。
持股：投资定义及其在多元化中的作用
什么是持股？持股是指个人或实体（例如共同基金或养老基金）持有的投资组合的内容。投资组合可能涵盖各种投资产品，包括股票、债券、共同基金、期权、期货和交易所交易基金 (ETF)。重点摘要持股是个人或实体持有的投资组合的内容，例如共同基金或养老基金。
虚拟导演
什么是假董事？挂名董事是指董事会(BoD) 中的一名成员，代表非董事会成员行事和投票。虽然他们被称为董事，但挂名董事只是个幌子。他们对公司没有实际控制权，也没有任何经济利益。虚设董事又称调解董事或名义董事。概要假董事是董事会中有投票权的成员，但代表其他非董事会实体行事。