投資
證券投資者保護公司 (SIPC) 定義
- 什麼是證券投資者保護公司 (SIPC)？證券投資者保護公司 (SIPC) 是根據國會法案創建的非營利性公司，旨在保護被迫破產的經紀公司的客戶。 SIPC 成員包括根據1934 年《證券交易法》註冊的所有經紀人和交易商、所有證券交易所成員以及大多數全國證券交易商協會(NASD) 成員。
不記名債券定義
- 什麼是不記名債券？不記名債券是一種固定收益證券，由持有人或不記名持有人而非註冊所有者擁有。支付利息的息票實際附在證券上。債券持有人需要將息票提交給銀行進行支付，然後在債券到期時贖回實物憑證。與記名債券一樣，不記名債券是具有規定到期日和票面利率的可轉讓票據。
股票證書定義
- 什麼是股票證書？股票證書是一張實物紙，代表股東在公司中的所有權。股票證書包括諸如擁有的股票數量、購買日期、識別號（通常是公司印章）和簽名等信息。這些證書通常比一張普通的紙要大一點，而且它們中的大多數都具有複雜的設計來阻止欺詐性複製和僞造，這在互聯網之前的大部分公司股票投資歷史中都是一個問題。
庫存功率定義
- 什麼是股票力量？股票權是一種法律授權書，將股票的某些股份的所有權轉讓給新的所有者。僅當所有者選擇實際擁有證券證書而不是通過經紀人持有證券時，通常才需要股票權力轉讓表格。股票權力表包括前所有者的姓名、要轉讓的股份的描述、股票證書和股份的成本基礎。重點股權是一種將股權轉讓給新所有者的授權書。
證券轉讓代理獎章計劃
- 證券轉讓代理獎章計劃的定義證券轉讓代理獎章計劃 (STAMP) 是許多不同機構使用的一種驗證系統，用於保證個人簽名應用於需要轉讓的證券實物證書。 STAMP 是爲此目的的三個擔保計劃之一，另外兩個是證券交易所獎章計劃 (SEMP) 和紐約證券交易所獎章簽名計劃 (MSP)。
資產管理定義
- 什麼是資產管理？資產管理是通過獲取、維護和交易具有增值潛力的投資，隨着時間的推移增加總財富的做法。資產管理專業人員爲他人執行這項服務。他們也可能被稱爲投資組合經理或財務顧問。許多人獨立工作，而其他人則爲投資銀行或其他金融機構工作。重點資產管理的目標是隨着時間的推移最大化投資組合的價值，同時保持可接受的風險水平。
會計師的責任定義
- 什麼是會計師的責任？會計師的責任描述了在履行專業職責時承擔的法律責任。會計師應對客戶的會計錯報負責。這種對欺詐或錯報負責的風險迫使會計師瞭解並採用所有適用的會計準則。在對公司的檢查中可以忽略不計的會計師可能會面臨來自依賴會計師工作的公司、投資者或債權人的法律指控。
SEC 表格 MSD 定義
- 什麼是 SEC 表格 MSD作爲市政證券交易商 (MSD)，銀行或金融機構或實體必須提交 SEC 表格 MSD。銀行或其他金融機構或組織內的特定部門或部門必須以市政證券交易商的身份向證券交易委員會(SEC) 提交表格 MSD。
市政證券規則制定委員會 (MSRB)
- 什麼是市政證券規則制定委員會 (MSRB)？市政證券規則制定委員會 (MSRB) 是一個監管機構，爲投資公司和銀行在市政債券、票據和其他市政證券的發行和銷售中制定規則和政策。州、市和縣出於各種原因發行市政證券。受 MSRB 監管的活動包括爲公共項目融資的市政證券的承銷、交易和銷售。
定金定義
- 什麼是定金？保證金是向賣方支付的押金，代表買方購買房屋的誠意。這筆錢讓買家有額外的時間來獲得融資，並在成交前進行產權搜索、財產評估和檢查。在許多方面，定金可以被視爲房屋押金、託管押金或誠信金。重點摘要保證金本質上是買家在他們想要購買的房屋上支付的押金。在交換定金的過程中會簽訂一份合同，其中列出了退還金額的條件。
監管最佳利益 (BI) 定義
- 什麼是最佳利益監管 (BI)？最佳利益監管 (BI) 是美國證券交易委員會 (SEC) 的一項規則，要求經紀自營商僅向客戶推薦符合客戶最大利益的金融產品，並明確識別任何潛在的利益衝突和財務激勵措施經紀自營商可能會出售這些產品。它與美國勞工部 (DOL) 的信託規則有關。
大宗經紀
- 什麼是大宗經紀？大宗經紀業務是投資銀行和其他金融機構爲需要能夠借入證券或現金以進行淨額結算以獲得絕對回報的對沖基金和其他大型投資客戶提供的一組捆綁服務。主要經紀業務提供的服務包括證券借貸、槓桿交易執行和現金管理等。
共同基金諮詢計劃定義
- 什麼是共同基金諮詢計劃？共同基金諮詢計劃，也稱爲共同基金包裝，是一種共同基金的投資組合，被選擇以匹配預先設定的資產配置。預設資產配置模式以投資者的目標爲基礎，在單一投資賬戶中提供，並提供專業投資顧問的服務。通常，不會向投資者收取單獨的交易費用，而是根據賬戶內所持資產的平均價值定期（即每月/每季度/每年）收取資產管理費。
罪惡股
- 什麼是罪惡股？罪惡股票是參與或與被認爲不道德或不道德的活動相關的上市公司。罪惡股票通常位於直接處理道德上可疑行爲的行業。他們被認爲是利用人類的弱點和弱點賺錢。重點摘要罪惡股票是參與或與被認爲不道德或不道德的活動相關的上市公司。罪惡股票行業通常包括酒精、菸草、賭博、性相關行業和武器製造商。
內疚的投資定義
- 什麼是內疚型投資？內疚的投資是任何可能違反道德標準並且投資者應該感到悔恨的投資的通俗術語。這並不一定意味着該投資違反任何法律，也不表示出售這些投資的人會感到內疚。相反，內疚的投資通常涉及利用另一個人來獲取投資者的經濟利益。要點內疚的投資是任何可能違反道德標準並且投資者應該感到悔恨的投資的通俗術語。
公平貿易投資定義
- 什麼是公平貿易投資？公平貿易投資是指投資於促進與發展中國家生產者進行公平貿易的公司或項目。基本的公平貿易理念要求原材料和材料供應商的生活工資，以及尊重強有力的環境實踐和關注發達經濟體與發展中國家之間的貿易關係。重點摘要公平貿易運動旨在促進可持續發展、小規模生產、公平的工資和價格以及環境友好的商業活動。
包裝帳戶定義
- 什麼是包裝帳戶？打包賬戶是由經紀公司專業管理的投資組合，按季度或每年收取固定費用。該費用基於管理的總資產(AUM)。它是全面的，涵蓋了賬戶的所有行政、佣金和管理費用。打包費用約爲 AUM 的 1% 至 3%。對於許多投資者來說，隨着時間的推移，一個包裹賬戶被證明比收取交易活動佣金的經紀賬戶更便宜。
白領犯罪
- 什麼是白領犯罪？白領犯罪是爲了經濟利益而實施的非暴力犯罪。根據調查這些罪行的關鍵機構 FBI 的說法，“這些罪行的特點是欺騙、隱瞞或違反信任。”這些犯罪的動機是“獲得或避免損失金錢、財產或服務，或獲得個人或商業優勢。”白領犯罪的例子包括證券欺詐、挪用公款、公司欺詐和洗錢。
規則 10b5-1 定義
- 什麼是規則 10b5-1？證券交易委員會 (SEC) 於 2000 年制定的規則 10b5-1 允許上市公司的內部人員制定交易計劃以出售他們擁有的股票。這是對根據 1934 年證券交易法制定的規則 10b-5 （有時寫作規則 10b5）的澄清，該規則是調查證券欺詐的主要工具。
訂單審計追蹤系統 (OATS)
- 什麼是訂單審計追蹤系統 (OATS)？訂單審計追蹤系統 (OATS) 是由金融業監管局(FINRA) 建立的自動化計算機系統。它用於記錄在國家市場系統(NMS) 上交易的所有股票（包括場外交易 (OTC) 股票）的訂單、報價和其他相關交易數據的相關信息。