資金風險組合
資金風險組合就是科學而有效地分散資金投放風險，具體地說就是將資金分別投入不同的交易品種，並將風險係數不同的品種進行投資組合。
投資組合是一種強化風險控制的交易方式。相關性越強的股票，風險值相對越大。組合式交易的風險分散原則就是要求投資者最大限度地降低交易風險，對交易品種進行有效的分散投資，不將雞蛋放在一個籃子。
組合式交易有隻個層面的內容:
(1)不進行單一品種的投資交易。
(2)不進行同一行業的組合投資。
(3)進行必要的多週期的投資組合。
必須指出，組合式交易並非品種越多風險越小，而是要注意交易品種的“跨度”。組合式交易與相關性交易有着極爲重要的關聯性，主要表現在兩個方面:
(1)熊市中組合式品種越多，其總體交易的風險越大。
(2)相關性越強、品種越多的投資組合，如果某一相關性要素出現風險，將增大總體交易的風險值。
投資組合是風險分散理論在實踐中的具體運作。爲最大限度地降低組合可能面臨的風險，應該綜合考慮三大要素，即投資對象的橫向聯繫、投資對象的縱向聯繫以及各投資對象間的關聯程度。
(1)投資對象的橫向聯繫。
主要是指投資者跨行業、跨地區時所採用的投資行爲。從投資期限上看，可以分爲長、中、短期投資組合。一般來說，期限越長，收益越高，而風險也就越大；相反，期限越短，收益就越低，但風險也會相應降低。爲了兼顧投資的流動性、安全性以及收益性，應對投資的三種期限進行合理搭配，而不應將資金集中於某一期限。這樣，一旦有臨時變現的需求，就不必將長期投資作短期變現，從而蒙受巨大損失。從投資方式上看，可以將直接投資與間接投資相結合、證券投資與企業投資相結合，綜合地利用信託投資、租賃投資、兼併收購投資等多種方式，從而實現盈虧互補的目的。
(2)投資的縱向聯繫。
可以從兩方面進行分析:一是對某一個投資對象進行連續投資；二是對某一個投資對象確定具體的投資金額。投資者往往有一種偏執的心理，即過於關注某一投資種類而忽視其他投資途徑。事實上，人們的這種傾向，很容易被自我束縛。所以，建議投資者不妨“放眼天地寬”，多關注一些品種，以達到降低風險、獲得最佳投資收益的目的。
(3)齊投資對象間的關聯程度。
指投資對象本身所處行業間的密切程度，一般分爲互補型和替代型。比如房地產開發與基建行業具有很密切的關係程度，而食品加工與電子行業間的關聯程度就很低。掌握投資對象間的關聯程度，有利於及時地從某一行業本身的發展變化，來預測其他相關產業的發展趨勢，從而作出最佳的投資組合。