法律法規
攪動定義
- 什麼是攪動？攪動是經紀商在客戶賬戶中過度交易資產以賺取佣金的非法和不道德行爲。雖然沒有量化衡量標準來衡量流失，但頻繁買賣股票或任何對滿足客戶投資目標無能爲力的資產可能是流失的證據。重點流失是爲了產生佣金而過度交易客戶經紀賬戶中的資產。攪動是非法和不道德的，會受到嚴厲的罰款和制裁。
證券業監管局 (SIRA)
- 什麼是證券業監管局 (SIRA)？證券業監管局 (SIRA)，現稱爲金融業監管局(FINRA)，是一個結合了美國證券交易商協會(NASD) 和紐約證券交易所 (NYSE) 監管單位的機構的名稱。 SIRA 的成立是爲了管理證券經紀人和投資公衆之間的商業行爲，監管其成員和關聯市場。
瞭解您的客戶 (KYC)
- 什麼是瞭解您的客戶 (KYC)？瞭解您的客戶或瞭解您的客戶是投資行業的標準，可確保投資顧問了解有關其客戶風險承受能力、投資知識和財務狀況的詳細信息。 KYC 保護客戶和投資顧問。讓他們的投資顧問知道哪些投資最適合他們的個人情況，從而保護客戶。投資顧問通過了解他們可以和不可以包含在客戶投資組合中的內容而受到保護。
腐敗定義
- 什麼是腐敗？腐敗是掌權者（例如經理或政府官員）的不誠實行爲。腐敗可能包括給予或接受賄賂或不適當的禮物、雙重交易、祕密交易、操縱選舉、挪用資金、洗錢和欺騙投資者。金融界腐敗的一個例子是一位投資經理，他實際上正在運行一個龐氏騙局。重點腐敗是企業經理或政府官員等當權者的不誠實行爲。
反洗錢 (AML)
- 什麼是反洗錢 (AML)？反洗錢 (AML) 是指旨在揭露將非法資金僞裝成合法收入的行爲的法律、法規和程序網絡。洗錢旨在掩蓋從小規模逃稅和販毒到公共腐敗和資助被指定爲恐怖組織的團體等犯罪活動。反洗錢立法是對金融業的發展、國際資本管制的解除以及進行復雜的金融交易鏈越來越容易的回應。
1964 年民權法案和民權法的其他里程碑
- 1964 年的《民權法》是具有里程碑意義的立法，多年來導致了其他民權法。它是怎麼來的？到 1960 年代初，民權運動已經引起了全國對教育、公共交通和使用公共場所（如餐館和劇院）的種族障礙的關注。 1963 年——在警察嚴厲對待和平抗議者和民權活動家被謀殺之後——約翰·肯尼迪總統呼籲制定一項有意義的民權法案。
Lilly Ledbetter 公平薪酬法案定義
- 什麼是 Lilly Ledbetter 公平薪酬法案？ 2009 年的 Lilly Ledbetter 公平薪酬法案是國會頒佈的一項法律，旨在加強對工人的保護，防止薪酬歧視。該法案允許面臨薪酬歧視的個人根據聯邦反歧視法尋求糾正。
放松管制
- 什麼是放松管制？放松管制是在特定行業減少或消除政府權力，通常是爲了在行業內創造更多競爭而制定的。多年來，監管支持者和政府不干預支持者之間的鬥爭已經改變了市場狀況。從歷史上看，金融一直是美國受到最嚴格審查的行業之一。瞭解放松管制放松管制的支持者認爲，專橫的立法會減少投資機會並阻礙經濟增長，造成的弊大於利。
規則 W 定義
- 什麼是規則 W？ W 條例是美國聯邦儲備系統 (FRS)的一項條例，用於限制存款機構（例如銀行及其附屬機構）之間的某些交易。特別是，它對涵蓋交易設定了數量限制，並要求某些交易提供抵押品。該法規適用於美聯儲成員銀行、受保的國家非成員銀行和受保儲蓄協會。
多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法
- 什麼是多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法？多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法是爲了應對2007-2008 年的金融危機而制定的。
拒絕服務 (DoS) 攻擊定義
- 什麼是拒絕服務 (DoS) 攻擊？拒絕服務 (DoS) 攻擊是對設備、信息系統或其他網絡資源的網絡攻擊，可阻止合法用戶訪問預期的服務和資源。這通常是通過向目標主機或網絡充斥流量直到目標無法響應或崩潰來實現的。 DoS 攻擊可持續數小時到數月不等，並且可能會在公司資源和服務不可用時耗費公司的時間和金錢。
雲安全定義
- 什麼是雲安全？雲安全是保護通過雲計算平臺在線存儲的數據免遭盜竊、泄露和刪除。提供雲安全的方法包括防火牆、滲透測試、混淆、令牌化、虛擬專用網絡 (VPN) 和避免公共互聯網連接。雲安全是網絡安全的一種形式。要點雲安全泛指爲保護通過雲服務提供商在線存儲的數字資產和數據而採取的措施。
舉報人
- 什麼是舉報人？舉報人是任何擁有並報告組織中發生的非法活動的內幕消息的人。舉報人可以是員工、供應商、承包商、客戶或任何意識到非法商業活動的個人。根據職業安全與健康管理局 (OSHA)、薩班斯奧克斯利法案和證券交易委員會 (SEC) 制定的各種計劃，舉報人可以免受報復。聯邦僱員的保護受 1989 年《舉報人保護法》的約束。
網絡安全
- 什麼是網絡安全？網絡安全是指爲保護聯網設備、網絡和數據免遭未經授權的訪問和犯罪使用而採取的措施。此外，網絡安全可確保數據在其整個生命週期內的機密性、完整性和可用性。網絡安全適用於軟件和硬件，以及互聯網上的信息。它可以保護從個人信息到複雜政府系統的一切。
地下經濟定義
- 什麼是地下經濟？地下經濟是指被視爲非法的經濟交易，無論是因爲交易的商品或服務本質上是非法的，還是因爲交易不符合政府報告要求。地下經濟被稱爲影子經濟、黑市或非正規經濟。關鍵點雖然估計各不相同，但有些人認爲地下經濟佔美國國內生產總值 (GDP) 的 11% 至 12%，即大約 2.25 萬億至 2.5 萬億美元。
SEC 表格 S-8
- 什麼是 SEC 表格 S-8？ SEC 表格 S-8 是指允許上市公司註冊其提供的證券作爲員工福利計劃的一部分的文件。證券交易委員會(SEC) 要求公司在根據1933 年證券交易法發行這些證券之前進行登記。 SEC 通常打算通過向投資者提供準確和充分的信息來保護投資者免受欺詐，同時平衡發行實體在報告方面的負擔。
SEC 表格 S-6
- 什麼是 SEC 表格 S-6？ SEC 表格 S-6 是向美國證券交易委員會(SEC) 提交的文件，單位投資信託 (UIT) 使用該表格來註冊他們發行的證券。單位投資信託是一種投資公司形式，它提供固定的投資組合，通常是股票和債券，作爲在特定時期內向投資者提供的可贖回單位。它旨在爲投資者提供資本增值和/或股息收入。
SEC 表格 F-3
- 什麼是 SEC 表格 F-3？ SEC F-3 表格是一種監管表格，用於註冊符合特定標準的外國私人發行人使用的證券。如果適用，此表格，也稱爲“註冊聲明”，必須根據 1933 年證券法向美國證券交易委員會(SEC) 提交。摘要外國發行人使用 SEC F-3 表格向證券交易委員會 (SEC) 註冊證券。
SEC MEF 文件
- 什麼是 SEC MEF 文件？ SEC MEF 文件涉及根據 1933 年證券法第 462(b) 條的規定註冊最多 20% 的額外證券。備案是由正在增加其發行規模的發行人完成的。要點： SEC MEF 文件提交給 SEC 以增加已註冊證券發行的發行規模。通常，這些表格允許發行人註冊最多 20% 的新證券。
股票法案定義
- 什麼是股票法？ 2012 年《國會知識停止交易法》或STOCK 法案在媒體報道美國國會議員批評股票交易後成爲法律，特別是在 2008 年全球金融危機期間以及關於平價醫療法案的立法辯論期間2009-2010 年。 1978 年頒佈的《股票法》顯着擴大了國會議員和聯邦高級官員對證券交易的報告要求。