投資他人資金的4個基本要點
爲他人管理資金的顧問必須遵守美國金融業監管局(FINRA) 的 2111 號規則，以確保其適當性。該規則於 2011 年 10 月 7 日生效，法律要求顧問必須維護客戶的最佳利益。爲了遵守該規則並確定適當性，顧問必須考慮客戶的風險承受能力、偏好和性格、財務狀況以及投資目標。
投資組合構建
經紀人出售債券如何獲得報酬
經紀人出售債券的佣金取決於他們在交易中扮演的角色。大多數債券交易都由經紀交易商發起，如果經紀交易商出售的是自有庫存債券，則其作爲委託人；如果其代表客戶在公開市場上買賣債券，則其作爲代理人。在這兩種情況下，經紀交易商獲得的佣金也不同。以本金身份出售債券許多券商會持有通過公開發行或公開市場購買的債券庫存。
投資目標：定義及其在投資組合構建中的應用
什麼是投資目標？資產管理公司利用投資目標來確定客戶的最佳投資組合構成。投資項目的選擇遵循投資目標的指導原則。投資者問卷通常會定義財務目標和目的，並根據個人的投資期限、風險承受能力和財務狀況來確定投資組合中的資產配置。要點總結投資目標是一組決定投資者投資組合的目標。財務顧問根據投資目標，確定實現客戶目標的最佳策略。
影響力ETF爲顧問提供新的ESG投資機會
隨着投資者越來越傾向於將環境、社會和治理(ESG) 因素納入投資組合，未來十年，ESG 的投資重點將呈指數級增長。至少 Purview Investments 負責人 Linda Zhang 博士是這麼認爲的。張先生認爲，將ESG分析全面納入投資組合“最終將成爲主流投資組合構建流程的一部分”。
您的客戶承擔風險的意願和能力如何？
在與個人客戶合作時，財務顧問必須考慮客戶承擔風險的意願和能力。每種情況都是不同的：一些富有的客戶可能不願意冒險，而那些資產較少的客戶可能渴望獲得高回報的機會。合適的投資組合應考慮投資者承擔一定風險水平的意願和能力。滿足這兩個標準至關重要。投資者還有必要了解風險的性質和可能的後果。