投資組合構建
投資目標：定義及其在投資組合構建中的應用
- 什麼是投資目標？資產管理公司利用投資目標來確定客戶的最佳投資組合構成。投資項目的選擇遵循投資目標的指導原則。投資者問卷通常會定義財務目標和目的，並根據個人的投資期限、風險承受能力和財務狀況來確定投資組合中的資產配置。要點總結投資目標是一組決定投資者投資組合的目標。財務顧問根據投資目標，確定實現客戶目標的最佳策略。
影響力ETF爲顧問提供新的ESG投資機會
- 隨着投資者越來越傾向於將環境、社會和治理(ESG) 因素納入投資組合，未來十年，ESG 的投資重點將呈指數級增長。至少 Purview Investments 負責人 Linda Zhang 博士是這麼認爲的。張先生認爲，將ESG分析全面納入投資組合“最終將成爲主流投資組合構建流程的一部分”。
您的客戶承擔風險的意願和能力如何？
- 在與個人客戶合作時，財務顧問必須考慮客戶承擔風險的意願和能力。每種情況都是不同的：一些富有的客戶可能不願意冒險，而那些資產較少的客戶可能渴望獲得高回報的機會。合適的投資組合應考慮投資者承擔一定風險水平的意願和能力。滿足這兩個標準至關重要。投資者還有必要了解風險的性質和可能的後果。