投资组合构建
投资目标：定义及其在投资组合构建中的应用
- 什么是投资目标？资产管理公司利用投资目标来确定客户的最佳投资组合构成。投资项目的选择遵循投资目标的指导原则。投资者问卷通常会定义财务目标和目的，并根据个人的投资期限、风险承受能力和财务状况来确定投资组合中的资产配置。要点总结投资目标是一组决定投资者投资组合的目标。财务顾问根据投资目标，确定实现客户目标的最佳策略。
影响力ETF为顾问提供新的ESG投资机会
- 随着投资者越来越倾向于将环境、社会和治理(ESG) 因素纳入投资组合，未来十年，ESG 的投资重点将呈指数级增长。至少 Purview Investments 负责人 Linda Zhang 博士是这么认为的。张先生认为，将ESG分析全面纳入投资组合“最终将成为主流投资组合构建流程的一部分”。
您的客户承担风险的意愿和能力如何？
- 在与个人客户合作时，财务顾问必须考虑客户承担风险的意愿和能力。每种情况都是不同的：一些富有的客户可能不愿意冒险，而那些资产较少的客户可能渴望获得高回报的机会。合适的投资组合应考虑投资者承担一定风险水平的意愿和能力。满足这两个标准至关重要。投资者还有必要了解风险的性质和可能的后果。