投资他人资金的4个基本要点
为他人管理资金的顾问必须遵守美国金融业监管局(FINRA) 的 2111 号规则，以确保其适当性。该规则于 2011 年 10 月 7 日生效，法律要求顾问必须维护客户的最佳利益。为了遵守该规则并确定适当性，顾问必须考虑客户的风险承受能力、偏好和性格、财务状况以及投资目标。
投资组合构建
经纪人出售债券如何获得报酬
经纪人出售债券的佣金取决于他们在交易中扮演的角色。大多数债券交易都由经纪交易商发起，如果经纪交易商出售的是自有库存债券，则其作为委托人；如果其代表客户在公开市场上买卖债券，则其作为代理人。在这两种情况下，经纪交易商获得的佣金也不同。以本金身份出售债券许多券商会持有通过公开发行或公开市场购买的债券库存。
投资目标：定义及其在投资组合构建中的应用
什么是投资目标？资产管理公司利用投资目标来确定客户的最佳投资组合构成。投资项目的选择遵循投资目标的指导原则。投资者问卷通常会定义财务目标和目的，并根据个人的投资期限、风险承受能力和财务状况来确定投资组合中的资产配置。要点总结投资目标是一组决定投资者投资组合的目标。财务顾问根据投资目标，确定实现客户目标的最佳策略。
影响力ETF为顾问提供新的ESG投资机会
随着投资者越来越倾向于将环境、社会和治理(ESG) 因素纳入投资组合，未来十年，ESG 的投资重点将呈指数级增长。至少 Purview Investments 负责人 Linda Zhang 博士是这么认为的。张先生认为，将ESG分析全面纳入投资组合“最终将成为主流投资组合构建流程的一部分”。
您的客户承担风险的意愿和能力如何？
在与个人客户合作时，财务顾问必须考虑客户承担风险的意愿和能力。每种情况都是不同的：一些富有的客户可能不愿意冒险，而那些资产较少的客户可能渴望获得高回报的机会。合适的投资组合应考虑投资者承担一定风险水平的意愿和能力。满足这两个标准至关重要。投资者还有必要了解风险的性质和可能的后果。