财务顾问
投资目标：定义及其在投资组合构建中的应用
- 什么是投资目标？资产管理公司利用投资目标来确定客户的最佳投资组合构成。投资项目的选择遵循投资目标的指导原则。投资者问卷通常会定义财务目标和目的，并根据个人的投资期限、风险承受能力和财务状况来确定投资组合中的资产配置。要点总结投资目标是一组决定投资者投资组合的目标。财务顾问根据投资目标，确定实现客户目标的最佳策略。
什么是交叉销售？
- 什么是交叉销售？交叉销售是向客户销售相关或互补产品。交叉销售是最有效的营销方法之一。在金融服务行业，交叉销售的例子包括向投资者销售不同类型的投资或产品，或向退休计划客户销售报税服务。例如，如果银行客户有抵押贷款，其销售团队可能会尝试向该客户交叉销售个人信用额度或 CD 等储蓄产品。