最佳利益合同豁免（BICE）
什么是最佳利益合同豁免（BICE）？ “最佳利益合同豁免”（BICE）允许受托人以通常被禁止的方式获得报酬，例如佣金或收益分成。该规则是美国劳工部在一项裁决中对受托人做出新的、更严格的定义的一部分，但该裁决随后于2018年6月被撤销。因此，BICE豁免不再适用。
财务顾问
交钥匙资产管理计划（TAMP）：定义与类型
什么是交钥匙资产管理方案（TAMP）？一站式资产管理方案提供了一个收费账户技术平台，财务顾问、经纪交易商、保险公司、银行、律师事务所和会计师事务所可以使用该平台来管理其客户的投资账户。
什么是理财教练？
什么是理财教练？ “财务教练”是一个相对较新的术语，指的是那些为他人提供理财咨询服务的人。与其他一些金融专业人士不同，财务教练无需执照，而且他们的专业水平也可能参差不齐。财务教练也可能被称为财务健康教练、理财教练等等。要点总结理财教练帮助人们专注于与金钱相关的目标并努力实现这些目标。
财务计划：意义、目的和关键组成部分
什么是财务计划？财务计划是一份文件，详细说明个人当前的财务状况以及短期和长期的财务目标。它包括实现这些目标的策略。财务计划可以帮助您建立和规划基本需求，例如管理生活中的风险（例如，涉及健康或残疾的风险）、收入和支出以及减少债务。它可以提供财务指导，帮助您做好准备，履行义务，实现目标。
投资目标：定义及其在投资组合构建中的应用
什么是投资目标？资产管理公司利用投资目标来确定客户的最佳投资组合构成。投资项目的选择遵循投资目标的指导原则。投资者问卷通常会定义财务目标和目的，并根据个人的投资期限、风险承受能力和财务状况来确定投资组合中的资产配置。要点总结投资目标是一组决定投资者投资组合的目标。财务顾问根据投资目标，确定实现客户目标的最佳策略。
什么是交叉销售？
什么是交叉销售？交叉销售是向客户销售相关或互补产品。交叉销售是最有效的营销方法之一。在金融服务行业，交叉销售的例子包括向投资者销售不同类型的投资或产品，或向退休计划客户销售报税服务。例如，如果银行客户有抵押贷款，其销售团队可能会尝试向该客户交叉销售个人信用额度或 CD 等储蓄产品。