证券投资者保护公司 (SIPC) 定义
什么是证券投资者保护公司 (SIPC)？证券投资者保护公司 (SIPC) 是根据国会法案创建的非营利性公司，旨在保护被迫破产的经纪公司的客户。 SIPC 成员包括根据1934 年《证券交易法》注册的所有经纪人和交易商、所有证券交易所成员以及大多数全国证券交易商协会(NASD) 成员。
投资
我可以赠送股票作为礼物吗？
股票可以作为礼物赠送给接受者，接受者可以从股票价格的任何收益中受益。赠送股票也可以为赠送者带来好处，尤其是在股票升值的情况下，因为赠送者可以避免为这些收入或收益纳税。尽管有多种方式赠送股票，但过程取决于目前的持有方式。重点股票可以作为礼物赠送给接受者，接受者可以从股票价格的任何收益中受益。
卖空股票有哪些投票权？
证券的登记所有人，称为记录持有人，是保留投票权的投资者。这意味着记录持有人有权对股东决定的任何公司行动进行投票。在卖空方面，出现的问题是确定谁是被卖空股票的记录持有人。要点保留公司行动投票权的投资者是证券的注册所有者，称为记录持有人。在卖空交易中，做空股票的投资者永远不会拥有股票，因此永远不是记录持有人。
不记名债券定义
什么是不记名债券？不记名债券是一种固定收益证券，由持有人或不记名持有人而非注册所有者拥有。支付利息的息票实际附在证券上。债券持有人需要将息票提交给银行进行支付，然后在债券到期时赎回实物凭证。与记名债券一样，不记名债券是具有规定到期日和票面利率的可转让票据。
股票证书定义
什么是股票证书？股票证书是一张实物纸，代表股东在公司中的所有权。股票证书包括诸如拥有的股票数量、购买日期、识别号（通常是公司印章）和签名等信息。这些证书通常比一张普通的纸要大一点，而且它们中的大多数都具有复杂的设计来阻止欺诈性复制和伪造，这在互联网之前的大部分公司股票投资历史中都是一个问题。
库存功率定义
什么是股票力量？股票权是一种法律授权书，将股票的某些股份的所有权转让给新的所有者。仅当所有者选择实际拥有证券证书而不是通过经纪人持有证券时，通常才需要股票权力转让表格。股票权力表包括前所有者的姓名、要转让的股份的描述、股票证书和股份的成本基础。要点股权是一种将股权转让给新所有者的授权书。
证券转让代理奖章计划
证券转让代理奖章计划的定义证券转让代理奖章计划 (STAMP) 是许多不同机构使用的一种验证系统，用于保证个人签名应用于需要转让的证券实物证书。 STAMP 是为此目的的三个担保计划之一，另外两个是证券交易所奖章计划 (SEMP) 和纽约证券交易所奖章签名计划 (MSP)。
资产管理定义
什么是资产管理？资产管理是通过获取、维护和交易具有增值潜力的投资，随着时间的推移增加总财富的做法。资产管理专业人员为他人执行这项服务。他们也可能被称为投资组合经理或财务顾问。许多人独立工作，而其他人则为投资银行或其他金融机构工作。摘要资产管理的目标是随着时间的推移最大化投资组合的价值，同时保持可接受的风险水平。
股东大会一瞥
听到股东大会这个词，你首先想到的是什么？如果你和大多数人一样，最直接想到的可能是伯克希尔哈撒韦( BRK.A , BRK.B ) 著名的年度聚会周围的狂欢或节日般的氛围。或者也许是沃尔玛等大型上市公司的年会经常伴随着抗议和争议，因为股东以非常公开的方式反对广泛的公司政策。
如何使用内幕和机构持股
如果您是投资者，了解公司所有者和最重要的股东在做什么是值得的。通过观察公司内部人士和大型机构投资者的交易活动，更容易了解股票的前景。虽然内部人或机构所有权本身并不一定是买入或卖出信号，但它确实为寻找良好投资提供了方便的第一道屏障。以下是有关如何访问内部人士和机构所有权信息以做出明智投资决策的快速回顾。
会计师的责任定义
什么是会计师的责任？会计师的责任描述了在履行专业职责时承担的法律责任。会计师应对客户的会计错报负责。这种对欺诈或错报负责的风险迫使会计师了解并采用所有适用的会计准则。在对公司的检查中可以忽略不计的会计师可能会面临来自依赖会计师工作的公司、投资者或债权人的法律指控。
SEC 表格 MSD 定义
什么是 SEC 表格 MSD作为市政证券交易商 (MSD)，银行或金融机构或实体必须提交 SEC 表格 MSD。银行或其他金融机构或组织内的特定部门或部门必须以市政证券交易商的身份向证券交易委员会(SEC) 提交表格 MSD。
市政证券规则制定委员会 (MSRB)
什么是市政证券规则制定委员会 (MSRB)？市政证券规则制定委员会 (MSRB) 是一个监管机构，为投资公司和银行在市政债券、票据和其他市政证券的发行和销售中制定规则和政策。州、市和县出于各种原因发行市政证券。受 MSRB 监管的活动包括为公共项目融资的市政证券的承销、交易和销售。
选择房地产经纪人而不是“业主出售”的 8 个理由
当您自己出售房屋时（也称为“业主出售”（FSBO）），这似乎是节省数千美元的好方法。毕竟，标准房地产经纪人的佣金是 5% 到 6%——那是250,000 美元的房子需要 12,500 美元到 15,000 美元。鉴于这笔费用的规模，您可能会认为作为您自己的卖家代理肯定会物有所值。以下是您可能需要重新考虑的八个原因。
定金定义
什么是定金？保证金是向卖方支付的押金，代表买方购买房屋的诚意。这笔钱让买家有额外的时间来获得融资，并在成交前进行产权搜索、财产评估和检查。在许多方面，定金可以被视为房屋押金、托管押金或诚信金。重点保证金本质上是买家在他们想要购买的房屋上支付的押金。在交换定金的过程中会签订一份合同，其中列出了退还金额的条件。
您需要了解的有关 DOL 信托规则的所有信息
劳工部 (DOL) 信托规则原定于 2017 年 4 月 10 日至 2018 年 1 月 1 日分阶段实施。截至 2018 年 6 月 21 日，美国第五巡回上诉法院正式撤销该规则，有效地杀了它。
监管最佳利益 (BI) 定义
什么是最佳利益监管 (BI)？最佳利益监管 (BI) 是美国证券交易委员会 (SEC) 的一项规则，要求经纪自营商仅向客户推荐符合客户最大利益的金融产品，并明确识别任何潜在的利益冲突和财务激励措施经纪自营商可能会出售这些产品。它与美国劳工部 (DOL) 的信托规则有关。
大宗经纪
什么是大宗经纪？大宗经纪业务是投资银行和其他金融机构为需要能够借入证券或现金以进行净额结算以获得绝对回报的对冲基金和其他大型投资客户提供的一组捆绑服务。主要经纪业务提供的服务包括证券借贷、杠杆交易执行和现金管理等。
共同基金咨询计划定义
什么是共同基金咨询计划？共同基金咨询计划，也称为共同基金包装，是一种共同基金的投资组合，被选择以匹配预先设定的资产配置。预设资产配置模式以投资者的目标为基础，在单一投资账户中提供，并提供专业投资顾问的服务。通常，不会向投资者收取单独的交易费用，而是根据账户内所持资产的平均价值定期（即每月/每季度/每年）收取资产管理费。
经纪自营商与 RIA：有什么区别？
经纪自营商与 RIA：概述你是一个想要避开电汇的投资者。您正在市场上寻找不为富国银行或摩根士丹利等大公司工作的独立财务规划师或财务顾问。这涵盖了很多领域，但最终所有管理资产（年金或人寿保险除外）的规划师和顾问都属于以下两类之一：他们可以是注册投资顾问(RIA)，也可以是为独立机构工作的注册代表经纪自营商。