新近泄露的內部數據加劇了對幣安合規性的審查，調查人員正在追蹤數十億美元可疑的加密貨幣流動，這些流動跨越多年和多個司法管轄區。
《金融時報》獨家調查發現，幣安在2023年與美國達成43億美元的刑事和解協議後，仍允許數億美元的資金通過被標記的賬戶進行轉移。該認罪協議要求幣安加強其合規和監控控制。
英國《金融時報》查閱的幣安內部文件顯示，一些存在明顯可疑信號的賬戶在2023年11月的追繳期限過後仍在繼續交易。此外，泄露的數據涵蓋了從2021年至今的交易，凸顯了可疑資金在平臺上持續的時間之長。
這些文件重點指出了一些跡象，例如涉嫌與恐怖主義融資網絡有關聯、所謂的“不可能的登錄模式”以及身份驗證失敗。然而，這些預警信號顯然並未引發有效的干預措施，導致大量活動得以繼續進行。
其中一個特別引人注目的案例是一位委內瑞拉貧民窟居民在2021 年至2025 年間通過幣安轉移了9300 萬美元。據稱，其中部分資金來自一個網絡，該網絡後來被美國當局指控祕密爲伊朗和黎巴嫩真主黨轉移資金。
《金融時報》獲得了13個可疑賬戶的數據，這些賬戶的總交易額達17億美元。不過，其中約1.44億美元的交易發生在2023年刑事和解協議達成之後，當時合規義務已經有所加強。
另一個賬戶註冊在一名25歲的委內瑞拉女性名下，兩年內收到了超過1.77億美元的加密貨幣。該賬戶在14個月內更改了647次支付銀行信息，在美洲各地使用了496個不同的賬戶，專家稱這種模式非常不尋常。
登錄記錄也顯示出一些不可能的行爲。一個與委內瑞拉銀行員工關聯的賬戶於2025年2月24日下午3點56分在加拉加斯被登錄，隨後於第二天凌晨1點30分在日本大阪再次被登錄。如此快速的地點轉換根本不可能，但這種活動顯然沒有被發現。
恐怖主義融資聯繫和凍結的錢包
所有13個賬戶都收到了總計2900萬美元的Tether穩定幣，這些賬戶後來被以色列根據反恐法凍結。幾乎所有這些轉賬都來自與敘利亞人陶菲克·阿爾勞（Tawfiq Al-Law）有關的四個加密錢包，阿爾勞被指控爲真主黨和伊朗支持的胡塞武裝轉移資金。
以色列於2023 年 5 月查封了相關賬戶，美國財政部於2024 年 3 月對 Al-Law 實施了制裁。此外，《金融時報》的報道表明，這些風險指標並未完全阻止資金流經該交易所的基礎設施，這引發了人們對整個加密貨幣行業更廣泛的合規性問題的擔憂。
前聯邦檢察官斯特凡·卡塞拉告訴《金融時報》，這種行爲是未註冊匯款機構的典型特徵。“這很可疑，”他說，“看起來像是有人在冒充匯款機構。”他的評論強調了數據中顯示的模式與已知的危險信號相吻合。
英國《金融時報》發表調查報告數月後，美國證券交易委員會（SEC）撤銷了對幣安的訴訟。此前，SEC指控幣安人爲虛增交易量並挪用客戶資金。SEC還指控幣安就其監控和控制系統誤導投資者。
與此同時，對幣安運營的擔憂已蔓延至整個歐洲。法國於2025年初啓動刑事調查，此前全球已針對幣安的資金流動、客戶保護和內部控制的健全性展開了一系列調查。
在此背景下， “幣安合規”一詞已成爲監管機構、市場參與者和風險專業人士評估該平臺是否履行其結算義務和更廣泛的法律責任的焦點。
在充滿政治意味的轉折中，美國總統唐納德·特朗普於10月赦免了幣安創始人趙長鵬，此前趙長鵬因違反美國反洗錢法而被捕。隨後，特朗普家族本月通過其旗下的世界自由金融公司（World Liberty Financial）擴大了與幣安的商業聯繫，宣佈其面值1美元的穩定幣將在幣安上“大規模擴張”。
美國司法部和財政部於2024年5月任命了兩名獨立監督員，負責監督幣安的合規項目。然而，據《金融時報》報道，許多被審查的交易都發生在這些監督員開始工作之後，這引發了人們對監督範圍和有效性的質疑。
加拿大前情報官員傑西卡·戴維斯認爲，特朗普的赦免改變了交易所的激勵機制。“以前，激勵機制是：讓你的首席執行官免於牢獄之災，”她說。此外，戴維斯還指出，當這些平臺創造如此鉅額的收入時，“即使是十億美元的罰款也變得毫無意義”。
幣安在回覆英國《金融時報》的評論中表示，公司“嚴格遵守合規控制措施，對非法活動採取零容忍態度”，並“建立了完善的系統來標記和調查可疑交易”。該公司並未回應泄露數據中提及的具體賬戶。
儘管如此，《金融時報》的調查結果，加上此前的執法行動和赦免，可能會繼續給評估交易所結算條款和監控風險的全球監管機構施加壓力。目前，可疑轉賬的規模以及涉嫌與恐怖主義融資的關聯，都確保了主要加密貨幣平臺的合規性將繼續受到國際社會的密切關注。