新近泄露的内部数据加剧了对币安合规性的审查，调查人员正在追踪数十亿美元可疑的加密货币流动，这些流动跨越多年和多个司法管辖区。
《金融时报》独家调查发现，币安在2023年与美国达成43亿美元的刑事和解协议后，仍允许数亿美元的资金通过被标记的账户进行转移。该认罪协议要求币安加强其合规和监控控制。
英国《金融时报》查阅的币安内部文件显示，一些存在明显可疑信号的账户在2023年11月的追缴期限过后仍在继续交易。此外，泄露的数据涵盖了从2021年至今的交易，凸显了可疑资金在平台上持续的时间之长。
这些文件重点指出了一些迹象，例如涉嫌与恐怖主义融资网络有关联、所谓的“不可能的登录模式”以及身份验证失败。然而，这些预警信号显然并未引发有效的干预措施，导致大量活动得以继续进行。
其中一个特别引人注目的案例是一位委内瑞拉贫民窟居民在2021 年至2025 年间通过币安转移了9300 万美元。据称，其中部分资金来自一个网络，该网络后来被美国当局指控秘密为伊朗和黎巴嫩真主党转移资金。
《金融时报》获得了13个可疑账户的数据，这些账户的总交易额达17亿美元。不过，其中约1.44亿美元的交易发生在2023年刑事和解协议达成之后，当时合规义务已经有所加强。
另一个账户注册在一名25岁的委内瑞拉女性名下，两年内收到了超过1.77亿美元的加密货币。该账户在14个月内更改了647次支付银行信息，在美洲各地使用了496个不同的账户，专家称这种模式非常不寻常。
登录记录也显示出一些不可能的行为。一个与委内瑞拉银行员工关联的账户于2025年2月24日下午3点56分在加拉加斯被登录，随后于第二天凌晨1点30分在日本大阪再次被登录。如此快速的地点转换根本不可能，但这种活动显然没有被发现。
恐怖主义融资联系和冻结的钱包
所有13个账户都收到了总计2900万美元的Tether稳定币，这些账户后来被以色列根据反恐法冻结。几乎所有这些转账都来自与叙利亚人陶菲克·阿尔劳（Tawfiq Al-Law）有关的四个加密钱包，阿尔劳被指控为真主党和伊朗支持的胡塞武装转移资金。
以色列于2023 年 5 月查封了相关账户，美国财政部于2024 年 3 月对 Al-Law 实施了制裁。此外，《金融时报》的报道表明，这些风险指标并未完全阻止资金流经该交易所的基础设施，这引发了人们对整个加密货币行业更广泛的合规性问题的担忧。
前联邦检察官斯特凡·卡塞拉告诉《金融时报》，这种行为是未注册汇款机构的典型特征。“这很可疑，”他说，“看起来像是有人在冒充汇款机构。”他的评论强调了数据中显示的模式与已知的危险信号相吻合。
英国《金融时报》发表调查报告数月后，美国证券交易委员会（SEC）撤销了对币安的诉讼。此前，SEC指控币安人为虚增交易量并挪用客户资金。SEC还指控币安就其监控和控制系统误导投资者。
与此同时，对币安运营的担忧已蔓延至整个欧洲。法国于2025年初启动刑事调查，此前全球已针对币安的资金流动、客户保护和内部控制的健全性展开了一系列调查。
在此背景下， “币安合规”一词已成为监管机构、市场参与者和风险专业人士评估该平台是否履行其结算义务和更广泛的法律责任的焦点。
在充满政治意味的转折中，美国总统唐纳德·特朗普于10月赦免了币安创始人赵长鹏，此前赵长鹏因违反美国反洗钱法而被捕。随后，特朗普家族本月通过其旗下的世界自由金融公司（World Liberty Financial）扩大了与币安的商业联系，宣布其面值1美元的稳定币将在币安上“大规模扩张”。
美国司法部和财政部于2024年5月任命了两名独立监督员，负责监督币安的合规项目。然而，据《金融时报》报道，许多被审查的交易都发生在这些监督员开始工作之后，这引发了人们对监督范围和有效性的质疑。
加拿大前情报官员杰西卡·戴维斯认为，特朗普的赦免改变了交易所的激励机制。“以前，激励机制是：让你的首席执行官免于牢狱之灾，”她说。此外，戴维斯还指出，当这些平台创造如此巨额的收入时，“即使是十亿美元的罚款也变得毫无意义”。
币安在回复英国《金融时报》的评论中表示，公司“严格遵守合规控制措施，对非法活动采取零容忍态度”，并“建立了完善的系统来标记和调查可疑交易”。该公司并未回应泄露数据中提及的具体账户。
尽管如此，《金融时报》的调查结果，加上此前的执法行动和赦免，可能会继续给评估交易所结算条款和监控风险的全球监管机构施加压力。目前，可疑转账的规模以及涉嫌与恐怖主义融资的关联，都确保了主要加密货币平台的合规性将继续受到国际社会的密切关注。