系統化交易包括四個階段的進階過程:
感性化交易階段
感性化交易階段的主要特徵如下:
(1)缺乏科學的投資理念和基本的技術分析技能。
(2)情緒化交易是主導的交易方式，如遇挫折，容易產生賭博心態。
(3)從衆心理嚴重，經常以市場上大多數人的觀點作爲自己的交易準則。
(4)熱衷於消息面，存在僥倖心理。
(5)缺乏風險意識，沒有止損觀念。
(6)缺乏交易紀律，不能有效地約束自己的交易行爲，經常明知故犯。
由於感性化交易存在上述特徵，使得處在感性交易階段的絕大多數投資者長期步入失敗者的行列。
半理性化交易階段
半理性化交易階段介於感性化交易階段與理性化交易階段之間，主要特徵如下:
(1)具有基本的投資理念，並掌握了基本的技術分析方法，但經常對自己的投資理念和技術分析方法產生困感。
(2)有一定的研判能力，能夠將技術面與消息面結合起來，對消息的真假有一定的研判能力。
(3)從衆心理減弱，對市場的發展有仁己的基本見解，有一定的交易紀律，但約束力不強。
(4)有一定的風險意識，但風險意識不強。
(5)能夠制訂較爲明確的操作計劃，但經常因預見力不強或受盤中走勢波動的彭響，而使操作計劃中途夭折。
半理性化交易階段相對於感性化交易階段而言是一種進步，但由於投資理念和操作技術尚不成熟，因此實戰交易成績很不穩定。
系統化初級階段
系統化初級階段的主要特徵如下:
(1)形成了一套自己的投資理念，並精通基本技術分析方法，所有的交易決策都有自己技術上和理念上的依據。
(2)對市場有自己獨特的見解，不聽信消息，沒有從衆心理，能夠冷靜、客觀地面對市場的變化。
(3)相信技術面能夠反應基本面和消息面，熱衷於技術分析的研究，並對技術分析有自己的見解。
(4)其有系統化交易思想，能夠在實戰交易中考慮交易循環的相關技術環節。對交易系統有一個基本的認識，能夠創造出簡單的交易系統。
(5)有自己一整套的交易規則，能夠制訂明確的交易計劃，有較強的計劃實施能力和自我約束能力。
(6)有較強的風險意識，並將風險控制作爲系統交易的一環，不僅具有止損意識和手段，也具有止盈意識和手段。
(7)有一定的技術表達能力和創造能力，能夠運用專業系統平臺改造傳統的技術指標並創建自己的技術指標；但受量化能力或工具的限制，不能精確或全面地實施自己的系統化交易方法。
(8)由於其交易系統不太穩定，缺乏交易策略系統和資金控制系統，因而實戰交易中實施能力較弱。
處於系統化交易初級階段的交易是理性化的交易方式，是對感性化交易的質的飛躍。
系統化高級階段
系統化高級階段是高度理性化和科學化的交易方式，主要特徵如下:
(1)具有成熟而科學的投資理念，精通相關技術分析方法，並對當今世界投資領域的前沿科學有較深刻的瞭解和掌握。
(2)有深刻的系統化交易思想，能夠深刻地瞭解交易對象、交易時機和交易數要素間的關係，並將技術分析、交易策略、風險控制和資金管理有機地融合到系統化交易之中。
(3)能夠對技術分析作出客觀的評價，在注R技術分析的問時，偏吸於交易策略的研究和實施，並能夠認識到“策略是技術的靈魂”。
(4)能夠創造出綜合性的交易系統，並使交易系統高度計算機化，使其成爲研究和實施交易決策最重要的手段。
(5)由於交易系統的計算機化，使得在實戰交易中完全克服了人性化和情緒化的影響，其有明確的計劃性、嚴格的交易規則，並具有高度的紀律性。
(6)所創造的交易系統能充分體現市場化交易、相關性交易、組合式交易和系統化交易的基本原則和精神。
(7)所創造的交易系統具有較高的穩定性和多市場性，能夠經受實戰的檢驗和長期歷史的檢驗。系統化交易高級階段是現代交易技術的最商境界，也是現代實戰投資家的重要標誌。