美國司法部正式對尤里·古格寧提出 22 項嚴重指控，重點指控一個國際網絡利用穩定幣 USDT（Tether）逃避美國製裁並大規模轉移非法資本。
古格寧和加密貨幣公司：一個繞過制裁和管制的國際網絡
居住在紐約的38歲俄羅斯公民Iurii Gugnin創立了Evita Investments和Evita Pay 。據稱，這兩家加密貨幣公司策劃了大規模的洗錢行動，在2023年6月至2025年1月期間轉移了超過5.3億美元的資金。該策略圍繞着大量使用USDT展開，USDT是一種與美元掛鉤的穩定幣，可以實現國家間快速且難以追蹤的轉賬。
在古格寧的指導下，Evita 被宣傳爲合法的支付服務。然而，調查人員收集的文件和證詞顯示，這些公司掩蓋了來自受制裁俄羅斯實體的資金，這些實體包括俄羅斯儲蓄銀行 (Sberbank)、俄羅斯外貿銀行 (VTB)、俄羅斯國有商業銀行 (Sovcombank) 和京科夫銀行 (Tinkoff) 等銀行。通過密集的數字錢包和美國銀行賬戶網絡，這些資金從俄羅斯流出，然後兌換成美元，在國際範圍內使用。
隱瞞和僞造合規文件的手段
司法部（Dipartimento di Giustizia）的指控詳細描述了古寧如何僞造合規文件並更改發票，以刪除任何提及俄羅斯客戶的內容。這些欺詐行爲對於欺騙銀行和加密貨幣交易所（exchange di criptovalute） ，隱藏資金真實來源至關重要。埃維塔（Evita）正式宣佈遵守所有反洗錢（AML）和瞭解你的客戶（KYC）規定，但實際上，這些程序缺失或根本不存在。古寧完全掌控公司，還直接管理所有金融業務，爲系統性違規行爲提供了便利。
穩定幣、美國銀行和受制裁的俄羅斯銀行
古格寧設計的機制基於三大支柱：使用USDT進行快速跨境流動；通過多種貨幣之間的轉換來隱藏資金來源；以及受制裁的俄羅斯銀行與不知情的美國金融機構之間的協調。許多交易通過頻繁更換錢包以及向美國銀行和交易所提交虛假文件來掩蓋，從而使美國銀行和交易所誤判受益人的身份和資金的合法性。
這種不遵守規定的行爲恰恰是關鍵指控之一。Evita雖然在佛羅里達州正式註冊了匯款許可證，但據稱其提供了虛假的業務信息，因此在與被禁的俄羅斯客戶有聯繫的情況下仍能正常運營。
非法獲取美國戰略技術
俄羅斯聯邦當局強調，通過這些計劃，古格寧甚至允許俄羅斯客戶爲俄羅斯國家原子能機構（Rosatom）購買敏感服務器和材料等受限制的技術組件。這些行動突破了出口管制和國際制裁的壁壘，給美國國家安全帶來了嚴重風險，其程度遠遠超出了單純的金融欺詐。
缺乏反洗錢控制：《銀行保密法》與 SAR 報告之間
指控框架的核心要素涉及系統性地缺乏《銀行保密法》所要求的反洗錢法規的採用，以及未能提交可疑活動報告（SAR），而包括加密貨幣交易所在內的每個金融機構都必須提交該報告以報告超過一萬美元的可疑交易。
與官方說法相反，Evita銀行並未實施任何嚴謹的反洗錢控制計劃。這一缺陷導致超過5億美元資金順利流入美國銀行體系，掩蓋了其非法用途，並導致資金外逃至俄羅斯。
古格寧的風險意識：當局的調查和數字證據
聯邦調查已確定，古格寧完全知曉其活動的非法性質。諸如“如何知道是否有針對我的調查”和“美國洗錢處罰”之類的在線搜索，以及訪問專門用於偵查調查的網站，都表明古格寧有意隱瞞線索，併爲潛在的犯罪後果做好準備。收集到的數字痕跡提供了確鑿的證據，證明其有預謀和犯罪意圖。
這種認識進一步強化了檢方關於故意違反聯邦法規和系統性欺騙美國金融機構的論點。
古寧的指控和法律風險
指控框架包含22項指控，包括電信和銀行欺詐、洗錢、逃避制裁以及未經授權管理金融活動。如果罪名成立，古格寧每項與銀行欺詐相關的罪名最高可判處30年監禁，其他罪名最高可判處20年監禁。他目前被拘留在紐約等待審判，聯邦當局認爲他有潛逃風險。
對加密貨幣行業的戰略意義
對古格寧的調查正值美國加密貨幣監管的關鍵時刻。調查尤其凸顯了像Tether這樣的穩定幣如何能夠輕易地被用來規避監管，在極短的時間內以極低的成本進入全球的銀行和金融系統。
此案可能標誌着針對交易所、數字支付處理商和加密貨幣經紀商監管收緊的轉折點，反洗錢規則和制裁合規性可能會進一步加強。Evita案也凸顯了這一風險，即如果沒有真正嚴格的監管體系，穩定幣交易記錄的透明度可能不足以防止非法活動。
- 可能會加強對數字支付公司許可證的控制。
- 加強對協助可疑交易的交易所和銀行的制裁。
- 通過criptovalute加強國際反洗錢合作。
不斷變化的形勢：對數字貨幣的監控和關注
古格寧案典型地表明，利用加密資產進行國際洗錢對美國立法和國家安全構成了前所未有的挑戰。因此，公共和私人實體將被要求加強對與數字價值相關的新風險工具的關注和協作。無論對於行業運營商還是投資或使用比特幣等加密資產的人士，及時瞭解新法規和最佳實踐都至關重要。
展望未來，加強合規性和持續監控交易是確保金融數字化轉型在不危及合法性、透明度和全球安全的情況下進行的關鍵點。