美国司法部正式对尤里·古格宁提出 22 项严重指控，重点指控一个国际网络利用稳定币 USDT（Tether）逃避美国制裁并大规模转移非法资本。
古格宁和加密货币公司：一个绕过制裁和管制的国际网络
居住在纽约的38岁俄罗斯公民Iurii Gugnin创立了Evita Investments和Evita Pay 。据称，这两家加密货币公司策划了大规模的洗钱行动，在2023年6月至2025年1月期间转移了超过5.3亿美元的资金。该策略围绕着大量使用USDT展开，USDT是一种与美元挂钩的稳定币，可以实现国家间快速且难以追踪的转账。
在古格宁的指导下，Evita 被宣传为合法的支付服务。然而，调查人员收集的文件和证词显示，这些公司掩盖了来自受制裁俄罗斯实体的资金，这些实体包括俄罗斯储蓄银行 (Sberbank)、俄罗斯外贸银行 (VTB)、俄罗斯国有商业银行 (Sovcombank) 和京科夫银行 (Tinkoff) 等银行。通过密集的数字钱包和美国银行账户网络，这些资金从俄罗斯流出，然后兑换成美元，在国际范围内使用。
隐瞒和伪造合规文件的手段
司法部（Dipartimento di Giustizia）的指控详细描述了古宁如何伪造合规文件并更改发票，以删除任何提及俄罗斯客户的内容。这些欺诈行为对于欺骗银行和加密货币交易所（exchange di criptovalute） ，隐藏资金真实来源至关重要。埃维塔（Evita）正式宣布遵守所有反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）规定，但实际上，这些程序缺失或根本不存在。古宁完全掌控公司，还直接管理所有金融业务，为系统性违规行为提供了便利。
稳定币、美国银行和受制裁的俄罗斯银行
古格宁设计的机制基于三大支柱：使用USDT进行快速跨境流动；通过多种货币之间的转换来隐藏资金来源；以及受制裁的俄罗斯银行与不知情的美国金融机构之间的协调。许多交易通过频繁更换钱包以及向美国银行和交易所提交虚假文件来掩盖，从而使美国银行和交易所误判受益人的身份和资金的合法性。
这种不遵守规定的行为恰恰是关键指控之一。Evita虽然在佛罗里达州正式注册了汇款许可证，但据称其提供了虚假的业务信息，因此在与被禁的俄罗斯客户有联系的情况下仍能正常运营。
非法获取美国战略技术
俄罗斯联邦当局强调，通过这些计划，古格宁甚至允许俄罗斯客户为俄罗斯国家原子能机构（Rosatom）购买敏感服务器和材料等受限制的技术组件。这些行动突破了出口管制和国际制裁的壁垒，给美国国家安全带来了严重风险，其程度远远超出了单纯的金融欺诈。
缺乏反洗钱控制：《银行保密法》与 SAR 报告之间
指控框架的核心要素涉及系统性地缺乏《银行保密法》所要求的反洗钱法规的采用，以及未能提交可疑活动报告（SAR），而包括加密货币交易所在内的每个金融机构都必须提交该报告以报告超过一万美元的可疑交易。
与官方说法相反，Evita银行并未实施任何严谨的反洗钱控制计划。这一缺陷导致超过5亿美元资金顺利流入美国银行体系，掩盖了其非法用途，并导致资金外逃至俄罗斯。
古格宁的风险意识：当局的调查和数字证据
联邦调查已确定，古格宁完全知晓其活动的非法性质。诸如“如何知道是否有针对我的调查”和“美国洗钱处罚”之类的在线搜索，以及访问专门用于侦查调查的网站，都表明古格宁有意隐瞒线索，并为潜在的犯罪后果做好准备。收集到的数字痕迹提供了确凿的证据，证明其有预谋和犯罪意图。
这种认识进一步强化了检方关于故意违反联邦法规和系统性欺骗美国金融机构的论点。
古宁的指控和法律风险
指控框架包含22项指控，包括电信和银行欺诈、洗钱、逃避制裁以及未经授权管理金融活动。如果罪名成立，古格宁每项与银行欺诈相关的罪名最高可判处30年监禁，其他罪名最高可判处20年监禁。他目前被拘留在纽约等待审判，联邦当局认为他有潜逃风险。
对加密货币行业的战略意义
对古格宁的调查正值美国加密货币监管的关键时刻。调查尤其凸显了像Tether这样的稳定币如何能够轻易地被用来规避监管，在极短的时间内以极低的成本进入全球的银行和金融系统。
此案可能标志着针对交易所、数字支付处理商和加密货币经纪商监管收紧的转折点，反洗钱规则和制裁合规性可能会进一步加强。Evita案也凸显了这一风险，即如果没有真正严格的监管体系，稳定币交易记录的透明度可能不足以防止非法活动。
- 可能会加强对数字支付公司许可证的控制。
- 加强对协助可疑交易的交易所和银行的制裁。
- 通过criptovalute加强国际反洗钱合作。
不断变化的形势：对数字货币的监控和关注
古格宁案典型地表明，利用加密资产进行国际洗钱对美国立法和国家安全构成了前所未有的挑战。因此，公共和私人实体将被要求加强对与数字价值相关的新风险工具的关注和协作。无论对于行业运营商还是投资或使用比特币等加密资产的人士，及时了解新法规和最佳实践都至关重要。
展望未来，加强合规性和持续监控交易是确保金融数字化转型在不危及合法性、透明度和全球安全的情况下进行的关键点。