普通日內交易者能賺多少錢？這個問題無法回答。除了美國國稅局（IRS）之外，很少有日內交易者會向任何人透露他們的交易結果。此外，由於交易策略、風險管理措施以及可用於日內交易的資金量千差萬別，交易結果也存在很大差異。
誠然，日內交易虧損很容易。加州大學研究人員布拉德·巴伯和特倫斯·奧迪安的一篇研究論文發現，許多個人投資者持有未分散化的投資組合，並進行頻繁的投機性交易，最終導致自身損失。日內交易者還可能承擔高額的經紀費用，因此選擇最佳經紀商並制定可控的交易策略以及適當的風險管理至關重要。
要點總結
- 日內交易者很少持倉過夜，而是試圖從日內價格波動和趨勢中獲利。
- 日內交易是一項風險極高的活動，絕大多數日內交易者都會賠錢——但對於那些成功的人來說，它也可能帶來豐厚的回報。
- 決定日內交易潛在收益的因素有很多，包括初始資金數額、所採用的策略、你活躍的市場以及運氣。
- 經驗豐富的日內交易員往往對自己的工作非常認真，保持自律並堅持自己的策略。
日內交易者做什麼
日內交易者通常以股票、期權、期貨、商品或貨幣（包括加密貨幣）爲目標，持倉時間從幾小時、幾分鐘甚至幾秒鐘不等，之後立即賣出。日內交易者在當天完成建倉和平倉，因此被稱爲日內交易者。他們很少持倉過夜。他們的目標是從短期價格波動中獲利。日內交易者還可以利用槓桿來放大收益，但同時也可能放大損失。
對於日內交易者來說，設定止損單和止盈點，並控制風險，至關重要。專業交易員通常建議單筆交易的風險不要超過投資組合的1%。如果投資組合價值5萬美元，那麼單筆交易的最大風險就是500美元。風險管理的關鍵在於不要讓一兩筆糟糕的交易讓你血本無歸。如果你堅持1%的風險策略，並嚴格設定止損單和止盈點，就能將損失限制在1%，並將收益控制在1.5%，但這需要極強的自律性。
日內交易策略實戰示例
考慮一種股票日內交易策略，最大風險爲 0.04 美元，目標收益爲 0.06 美元，風險回報比爲 1:1.5。一位擁有 30,000 美元的交易員決定每次交易的最大風險爲 300 美元。因此，每次交易買入 7,500 股（300 美元 / 0.04 美元）可以將風險控制在 300 美元以內（不包括佣金）。
這種交易策略可能以如下方式運作：
- 60 筆交易盈利：60 × $0.06 × 7,500 股 = $27,000。
- 45 筆交易虧損：45 × $0.04 × 7,500 股 = ($13,500)。
- 毛利潤爲 27,000 美元 - 13,500 美元 = 13,500 美元。
- 如果每筆交易的佣金爲 30 美元，則利潤爲 10,500 美元，即 13,500 美元 - (30 美元 × 100 筆交易)。
當然，這只是個例子，實際情況是很多因素都會降低利潤。之所以採用1:1.5的風險回報比，是因爲這個比例比較保守，也更能反映股市中每天出現的各種機會。3萬美元的初始資金也只是開始股票日內交易的大致金額。如果你想交易價格更高的股票，則需要更多資金。
日內交易的盈利潛力和職業壽命
影響收入潛力和職業生涯長短的一個重要因素是，你是獨立進行日內交易，還是爲銀行或對沖基金等機構工作。在機構工作的交易員無需承擔自有資金風險，通常資金更雄厚，並且能夠獲得有利的信息和工具。與此同時，一些獨立交易公司允許日內交易員使用他們的交易平臺和軟件，但要求日內交易員承擔自有資金風險。
影響日內交易者盈利潛力的其他重要因素包括：
- 您交易的市場：不同的市場各有不同的優勢。股票通常是資本密集度最高的資產類別。與期貨或外匯等其他資產類別相比，個人可以用較少的資金開始交易股票。
- 你擁有多少資金：如果你從 3,000 美元起步，你的盈利潛力遠低於從 30,000 美元起步的人。
- 時間：很少有日內交易者能在短短幾天或幾周內取得成功。盈利的交易策略、系統和方法可能需要數年時間才能開發出來。
日內交易員薪資
無論你是自主交易還是受僱於交易公司並使用公司資金，日內交易者通常都沒有固定的工資或薪水。他們的收入來源於淨利潤。這些利潤包括扣除交易手續費和佣金、交易軟件或交易所連接費用以及支付給交易公司的“席位費”後的剩餘部分。
由於日內交易員可能會遇到交易低迷期或收入波動較大，許多交易公司會向交易員提供“預支款項”而非固定工資。這筆款項通常數額不大，旨在支付日常開銷，每月發放一次。之後，任何超出預支款項的收益都會以獎金的形式發放。這也意味着，如果你的交易盈利不足以支付預支款項，你最終可能需要向公司償還部分款項。
總而言之，Glassdoor 報告稱，2021 年日內交易員的平均年收入約爲 74,000 美元——儘管與這一平均值存在很大的差異，一些日內交易員的收入達到六位數，而另一些則虧損。
如何開始日內交易
日內交易入門與淺嘗輒止的投資截然不同。任何擁有幾百美元的潛在投資者都可以購買一家公司的股票，並持有數月甚至數年。然而，美國金融業監管局（FINRA）對被定義爲模式日內交易者（在同一賬戶中五個交易日內進行四次或以上日內交易的人）的人制定了規則。這些規則要求頻繁交易的保證金交易者賬戶中至少保持25,000美元的餘額，如果餘額低於該水平，則不得進行交易。
這意味着，日內交易者除了25,000美元的初始資金外，還必須擁有足夠的額外資金才能真正盈利。而且，由於日內交易需要高度集中注意力，因此與日常工作並不兼容。
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規則允許模式日內交易者交易的金額超過25,000美元維持保證金的上限是多少？
大多數日內交易者都應該做好承擔自有資金風險的準備。除了最低賬戶餘額要求外，潛在的日內交易者還需要使用在線經紀商或交易平臺以及用於追蹤持倉、進行研究和記錄交易的軟件。經紀佣金和短期資本利得稅也會累積起來。
有志成爲日內交易員的人應該將所有成本納入交易活動考量，以確定是否能夠盈利。
日內交易模式規則適用於股票和股票期權交易，但不適用於外匯等其他市場。
日內交易者一天最多可以進行多少筆交易？
根據所採用的策略，許多日內交易者平均每天進行數十到數百筆交易。隨着算法交易和高頻交易（HFT）系統的出現，一些日內交易者一天之內（藉助計算機）可以進行數萬筆交易。然而，監管機構規定，要想被經紀商認定爲模式交易者，只需在五個交易日內完成四筆日內交易即可。
日內交易者的成功率是多少？
日內交易的成功率（即盈利率）實際上相當低。根據不同的數據來源，只有大約 5% 到 20% 的日內交易者能夠持續盈利——這意味着高達 95% 的日內交易者會失敗並賠錢。
日內交易有哪些財務風險？
日內交易最明顯的風險就是虧損——有時甚至會賠光所有錢。由於很少有日內交易者能夠長期持續盈利，所以與其如此，不如把時間和金錢投入到更有價值的活動中。
綜述
如果你真的想通過交易賺錢，那麼日內交易就不是愛好或偶爾的活動。雖然無法保證你一定能賺錢，也無法預測任何時期的平均收益率，但你可以掌握一些策略來幫助你鎖定收益並最大限度地減少損失。
要想成爲一名成功的日內交易員，需要自律、資金、耐心、訓練和風險管理。如果您對此感興趣，不妨先了解一下最適合日內交易的股票經紀商，因爲第一步是選擇一家符合您需求的經紀商。