普通日内交易者能赚多少钱？这个问题无法回答。除了美国国税局（IRS）之外，很少有日内交易者会向任何人透露他们的交易结果。此外，由于交易策略、风险管理措施以及可用于日内交易的资金量千差万别，交易结果也存在很大差异。
诚然，日内交易亏损很容易。加州大学研究人员布拉德·巴伯和特伦斯·奥迪安的一篇研究论文发现，许多个人投资者持有未分散化的投资组合，并进行频繁的投机性交易，最终导致自身损失。日内交易者还可能承担高额的经纪费用，因此选择最佳经纪商并制定可控的交易策略以及适当的风险管理至关重要。
要点总结
- 日内交易者很少持仓过夜，而是试图从日内价格波动和趋势中获利。
- 日内交易是一项风险极高的活动，绝大多数日内交易者都会赔钱——但对于那些成功的人来说，它也可能带来丰厚的回报。
- 决定日内交易潜在收益的因素有很多，包括初始资金数额、所采用的策略、你活跃的市场以及运气。
- 经验丰富的日内交易员往往对自己的工作非常认真，保持自律并坚持自己的策略。
日内交易者做什么
日内交易者通常以股票、期权、期货、商品或货币（包括加密货币）为目标，持仓时间从几小时、几分钟甚至几秒钟不等，之后立即卖出。日内交易者在当天完成建仓和平仓，因此被称为日内交易者。他们很少持仓过夜。他们的目标是从短期价格波动中获利。日内交易者还可以利用杠杆来放大收益，但同时也可能放大损失。
对于日内交易者来说，设定止损单和止盈点，并控制风险，至关重要。专业交易员通常建议单笔交易的风险不要超过投资组合的1%。如果投资组合价值5万美元，那么单笔交易的最大风险就是500美元。风险管理的关键在于不要让一两笔糟糕的交易让你血本无归。如果你坚持1%的风险策略，并严格设定止损单和止盈点，就能将损失限制在1%，并将收益控制在1.5%，但这需要极强的自律性。
日内交易策略实战示例
考虑一种股票日内交易策略，最大风险为 0.04 美元，目标收益为 0.06 美元，风险回报比为 1:1.5。一位拥有 30,000 美元的交易员决定每次交易的最大风险为 300 美元。因此，每次交易买入 7,500 股（300 美元 / 0.04 美元）可以将风险控制在 300 美元以内（不包括佣金）。
这种交易策略可能以如下方式运作：
- 60 笔交易盈利：60 × $0.06 × 7,500 股 = $27,000。
- 45 笔交易亏损：45 × $0.04 × 7,500 股 = ($13,500)。
- 毛利润为 27,000 美元 - 13,500 美元 = 13,500 美元。
- 如果每笔交易的佣金为 30 美元，则利润为 10,500 美元，即 13,500 美元 - (30 美元 × 100 笔交易)。
当然，这只是个例子，实际情况是很多因素都会降低利润。之所以采用1:1.5的风险回报比，是因为这个比例比较保守，也更能反映股市中每天出现的各种机会。3万美元的初始资金也只是开始股票日内交易的大致金额。如果你想交易价格更高的股票，则需要更多资金。
日内交易的盈利潜力和职业寿命
影响收入潜力和职业生涯长短的一个重要因素是，你是独立进行日内交易，还是为银行或对冲基金等机构工作。在机构工作的交易员无需承担自有资金风险，通常资金更雄厚，并且能够获得有利的信息和工具。与此同时，一些独立交易公司允许日内交易员使用他们的交易平台和软件，但要求日内交易员承担自有资金风险。
影响日内交易者盈利潜力的其他重要因素包括：
- 您交易的市场：不同的市场各有不同的优势。股票通常是资本密集度最高的资产类别。与期货或外汇等其他资产类别相比，个人可以用较少的资金开始交易股票。
- 你拥有多少资金：如果你从 3,000 美元起步，你的盈利潜力远低于从 30,000 美元起步的人。
- 时间：很少有日内交易者能在短短几天或几周内取得成功。盈利的交易策略、系统和方法可能需要数年时间才能开发出来。
日内交易员薪资
无论你是自主交易还是受雇于交易公司并使用公司资金，日内交易者通常都没有固定的工资或薪水。他们的收入来源于净利润。这些利润包括扣除交易手续费和佣金、交易软件或交易所连接费用以及支付给交易公司的“席位费”后的剩余部分。
由于日内交易员可能会遇到交易低迷期或收入波动较大，许多交易公司会向交易员提供“预支款项”而非固定工资。这笔款项通常数额不大，旨在支付日常开销，每月发放一次。之后，任何超出预支款项的收益都会以奖金的形式发放。这也意味着，如果你的交易盈利不足以支付预支款项，你最终可能需要向公司偿还部分款项。
总而言之，Glassdoor 报告称，2021 年日内交易员的平均年收入约为 74,000 美元——尽管与这一平均值存在很大的差异，一些日内交易员的收入达到六位数，而另一些则亏损。
如何开始日内交易
日内交易入门与浅尝辄止的投资截然不同。任何拥有几百美元的潜在投资者都可以购买一家公司的股票，并持有数月甚至数年。然而，美国金融业监管局（FINRA）对被定义为模式日内交易者（在同一账户中五个交易日内进行四次或以上日内交易的人）的人制定了规则。这些规则要求频繁交易的保证金交易者账户中至少保持25,000美元的余额，如果余额低于该水平，则不得进行交易。
这意味着，日内交易者除了25,000美元的初始资金外，还必须拥有足够的额外资金才能真正盈利。而且，由于日内交易需要高度集中注意力，因此与日常工作并不兼容。
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规则允许模式日内交易者交易的金额超过25,000美元维持保证金的上限是多少？
大多数日内交易者都应该做好承担自有资金风险的准备。除了最低账户余额要求外，潜在的日内交易者还需要使用在线经纪商或交易平台以及用于追踪持仓、进行研究和记录交易的软件。经纪佣金和短期资本利得税也会累积起来。
有志成为日内交易员的人应该将所有成本纳入交易活动考量，以确定是否能够盈利。
日内交易模式规则适用于股票和股票期权交易，但不适用于外汇等其他市场。
日内交易者一天最多可以进行多少笔交易？
根据所采用的策略，许多日内交易者平均每天进行数十到数百笔交易。随着算法交易和高频交易（HFT）系统的出现，一些日内交易者一天之内（借助计算机）可以进行数万笔交易。然而，监管机构规定，要想被经纪商认定为模式交易者，只需在五个交易日内完成四笔日内交易即可。
日内交易者的成功率是多少？
日内交易的成功率（即盈利率）实际上相当低。根据不同的数据来源，只有大约 5% 到 20% 的日内交易者能够持续盈利——这意味着高达 95% 的日内交易者会失败并赔钱。
日内交易有哪些财务风险？
日内交易最明显的风险就是亏损——有时甚至会赔光所有钱。由于很少有日内交易者能够长期持续盈利，所以与其如此，不如把时间和金钱投入到更有价值的活动中。
归纳总结
如果你真的想通过交易赚钱，那么日内交易就不是爱好或偶尔的活动。虽然无法保证你一定能赚钱，也无法预测任何时期的平均收益率，但你可以掌握一些策略来帮助你锁定收益并最大限度地减少损失。
要想成为一名成功的日内交易员，需要自律、资金、耐心、训练和风险管理。如果您对此感兴趣，不妨先了解一下最适合日内交易的股票经纪商，因为第一步是选择一家符合您需求的经纪商。