仁川市啓動了一項前所未有的試點項目：沒收拖欠水費的居民的加密貨幣。
《韓國日報》宣佈該措施將於 2024 年 11 月 1 日開始實施，旨在通過與Upbit和Bithumb等當地交易所交叉引用數據來收回約 8.13 億韓元（ 《韓國日報》 ）。
該策略符合管理 VASP 和虛擬資產風險的國際準則，如 2021 年更新的 FATF 準則《FATF – 指南（2021）》中所述，以及韓國個人數據保護監管框架《韓國法律信息》中所述。
根據水道總部官方通訊和交易所公開報告收集的數據，記錄的交叉是通過既定的 KYC 程序實現的。
行業分析師觀察到，根據 2019 年 6 月 FATF 指南及其 2021 年更新，地方當局已加強對 VASP 的正式要求，以加快收款。
根據所查閱的公開報告，仁川市將試點對象鎖定在中低實體信用，以驗證運營效果，然後再進行延期。
發生了什麼
仁川水道總部已啓動爲期一個月的特別債務追償期。
該機構根據有針對性的正式請求，將債務人名單與交換記錄進行交叉比對，並對拖欠稅款超過 50 萬韓元（約合 360 美元）的納稅人採取行動，這佔到《韓國日報》認定的未付水費債務的 34% 左右。
爲什麼是現在：背景
據《京仁防松》和其他當地媒體報道，此次追繳的目標是通過可追蹤的數字工具打擊水務逃稅行爲，與傳統的收款方式相比，這些工具更快、更精確。
在此背景下，與交易所的合作可以識別迄今爲止傳統工具無法識別的數字資產。
韓國水務局總部負責人張炳鉉表示：“水費是爲市民提供服務和生活質量的重要收入來源”，並強調該試點項目如何加強該實體的財政穩健性和運營管理。
誰感興趣
- 拖欠水費金額超過50萬韓元的用戶；
- 未對官方通知作出回應的人士；
- 已完成KYC流程的國內交易所資產持有者。
加密貨幣扣押的運作方式
運營階段
- 將債務人與交易所記錄進行交叉引用（Upbit、Bithumb）；
- 發送正式通知，註明付款金額、條款和方式；
- 如果不付款，則扣押並隨後清算加密貨幣；
- 對於那些有經濟困難的人，可以分期付款或延期付款。
定時
特別試點期約持續一個月。需要注意的是，納稅人只有幾個工作日來回復通知：只有在規定期限內未回覆的情況下才會被沒收。
退還任何盈餘
如果出售加密貨幣產生的收益超過債務金額，則在支付應計費用和利息後，剩餘部分將按照當地程序返還給公民。
法律框架和與交易所的數據交換
與交易所的合作符合反洗錢義務和主管部門的要求。
在韓國，合作依據的是個人信息保護法（PIPA，韓國法律信息）以及針對VASP規定的金融交易相關法規。
交易所必須保留身份識別數據（KYC）並在法律訴訟中提供給當局，而強制徵收則根據行政執行和地方徵收的規定進行。
關鍵數字
- 干預門檻：超過50萬韓元（約合360美元）；
- 措施範圍：約34%已確定的未付水債；
- 預計追回金額：813,000,000 韓元（約合 580,260 美元）。
先例與區域比較
其他地區也採取了類似的措施。例如，慶尚北道最近對包括加密貨幣在內的“隱藏資產”進行了調查，並取得了顯著成果。今年上半年，當地稅務機關查獲了價值約102億韓元的資產，並追繳了49億韓元的欠稅。 （《韓國日報》）
如果收到警告該怎麼辦
立即檢查
- 覈對通知中註明的金額、期限、用戶ID；
- 請聯繫當地輸水管道辦公室尋求澄清和幫助。
分期付款或延期付款
- 要求分期付款計劃並附上具體的經濟困難證據；
- 在指定的截止日期之前等待正式結果。
如何提出異議
- 在通知規定的期限內提起行政申訴；
- 附上所有有用的文件（收據、通訊、賬戶報表、證明）；
- 考慮尋求稅務或法律顧問的幫助。
常問問題
被扣押的加密貨幣如何清算？
該實體安排數字資產的出售，並使用所得款項償還債務和費用。任何盈餘將根據當地程序退還給持有人。
交易所可以拒絕合作嗎？
註冊交易所必須遵守 AML/KYC 法規，並且必須以可追溯的方式滿足當局的正式要求。
該措施是否也適用於其他用戶？
目前，該措施僅涉及城市供水服務。其他公用事業的擴展將根據未來的決議和當地法規進行評估。
啓示與見解
仁川試點項目爲其他城市提供了一個案例研究，可能爲使用數字資產收取公共應收款鋪平道路。
與隱私、措施的相稱性和納稅人保護相關的問題仍然懸而未決。
對於已完成KYC的加密貨幣交易所持有者來說，面臨當地執法措施的風險會增加。即便如此，那些陷入財務困境的人也應該儘快聯繫相關部門，以免其數字資產被沒收。