法國當局加大了對銀行業的稅務欺詐打擊力度，將焦點集中在該國主要金融機構之一法國興業銀行身上。
週二，法國國家金融檢察官辦公室（PNF）的調查人員對法國興業銀行位於巴黎和盧森堡的辦公室進行了一系列搜查。
司法部門消息人士證實，此次行動是 2024 年初啓動的一項廣泛調查的一部分，涉及涉嫌大規模稅收違規行爲。
調查人員的行動並不僅限於銀行場所。據消息人士透露，四人的住所也遭到搜查，其中大部分是銀行高管。
這些人已被拘留，並就其涉嫌參與事件接受訊問。該消息最初由法國報紙《世界報》報道，隨後得到司法部門的證實。
該調查於 2024 年 1 月正式啓動，重點關注稅務欺詐洗錢、有組織或加重稅務欺詐洗錢以及犯罪共謀的假設。
據當局稱，法國興業銀行的一個內部部門涉嫌制定並實施了複雜的安排，主要是爲了避稅，目的是讓一些主要的法國公司受益。
司法部門消息人士指出，這些做法將從 2009 年開始在法國和國外實施，尤其關注在盧森堡開展的活動。
這段時間長達十多年。在此期間，該銀行本應提供旨在優化客戶稅務狀況的服務，同時規避法律規定的限制。
需要強調的是，這項新調查與所謂的“cum-ex”調查無關。後者近年來涉及多家歐洲銀行，包括法國興業銀行本身。
事實上，早在2023年3月，法國當局就已突擊搜查了五家信貸機構位於巴黎的辦事處。其中包括法國興業銀行，這是歐洲針對股息避稅行爲的廣泛調查的一部分。
“cum-ex”案涉及一種被稱爲股息剝離的交易計劃，即銀行和投資者在股息支付日前後迅速交換公司股票。
這種做法的目的是掩蓋股票的真正所有權，使多方可以非法索取所收到的股息的退稅。
面對澄清請求，法國興業銀行選擇對此事不予置評。在此類案件中，對於捲入如此大規模司法調查的大型金融機構而言，這種謹慎的立場是常見的做法。
然而，銀行的沉默只會引發媒體的關注和公衆對銀行在合法性邊緣策劃稅收優化策略所扮演的角色的爭論。
國家金融檢察官辦公室的此次行動強烈表明，法國當局願意果斷打擊銀行業的逃稅行爲和洗錢現象。
法國興業銀行是法國最重要的機構之一，對該銀行的調查不僅可能對該銀行本身產生重大影響，而且可能對整個法國金融業產生重大影響。
當局確實正在調查該銀行提供的服務可能如何讓法國大型公司獲得不當稅收優惠。
也就是說，利用該研究所的國際影響力，特別是在以優惠稅收立法而聞名的盧森堡。
利用複雜金融工具進行稅務欺詐和逃稅的問題長期以來一直是歐洲當局關注的重點。
近年來，大量調查揭露了大型銀行普遍存在的一些做法。這些銀行往往與機構投資者和跨國公司協同行動，通過複雜且難以追蹤的操作來降低稅收負擔。
因此，強調需要加強控制並更新規範，以防止濫用，儘管技術上覆雜，但最終會損害公共金庫並破壞公民對金融體系的信任。
對未來發展的展望和期望
目前，有關搜查結果和涉案高管身份的更多細節尚未披露。
然而，調查範圍之廣以及決定繼續拘留一些關鍵人物，表明當局有意查明事實真相。
預計未來幾個月將出現更多進展，這可能會讓法國興業銀行的稅務實踐被進一步曝光。更廣泛地說，這將會揭露大型銀行爲維護其最重要客戶利益而採取的策略。
該案件是法國當局處理日益複雜和跨國的逃稅現象的能力的試驗場。
法國國家金融檢察官辦公室對法國興業銀行的行動標誌着銀行業打擊稅務欺詐和洗錢的鬥爭翻開了新的篇章。
搜查和正在進行的調查表明，當局決心打擊難以捉摸的行爲，即使這些行爲涉及主要機構和高層管理人員。
這將對法國興業銀行乃至整個法國銀行體系造成何種影響，仍有待觀察。這一切都發生在財政透明度和遵守財政規則日益成爲公衆和政界關注焦點的背景下。