法国当局加大了对银行业的税务欺诈打击力度，将焦点集中在该国主要金融机构之一法国兴业银行身上。
周二，法国国家金融检察官办公室（PNF）的调查人员对法国兴业银行位于巴黎和卢森堡的办公室进行了一系列搜查。
司法部门消息人士证实，此次行动是 2024 年初启动的一项广泛调查的一部分，涉及涉嫌大规模税收违规行为。
调查人员的行动并不仅限于银行场所。据消息人士透露，四人的住所也遭到搜查，其中大部分是银行高管。
这些人已被拘留，并就其涉嫌参与事件接受讯问。该消息最初由法国报纸《世界报》报道，随后得到司法部门的证实。
该调查于 2024 年 1 月正式启动，重点关注税务欺诈洗钱、有组织或加重税务欺诈洗钱以及犯罪共谋的假设。
据当局称，法国兴业银行的一个内部部门涉嫌制定并实施了复杂的安排，主要是为了避税，目的是让一些主要的法国公司受益。
司法部门消息人士指出，这些做法将从 2009 年开始在法国和国外实施，尤其关注在卢森堡开展的活动。
这段时间长达十多年。在此期间，该银行本应提供旨在优化客户税务状况的服务，同时规避法律规定的限制。
需要强调的是，这项新调查与所谓的“cum-ex”调查无关。后者近年来涉及多家欧洲银行，包括法国兴业银行本身。
事实上，早在2023年3月，法国当局就已突击搜查了五家信贷机构位于巴黎的办事处。其中包括法国兴业银行，这是欧洲针对股息避税行为的广泛调查的一部分。
“cum-ex”案涉及一种被称为股息剥离的交易计划，即银行和投资者在股息支付日前后迅速交换公司股票。
这种做法的目的是掩盖股票的真正所有权，使多方可以非法索取所收到的股息的退税。
面对澄清请求，法国兴业银行选择对此事不予置评。在此类案件中，对于卷入如此大规模司法调查的大型金融机构而言，这种谨慎的立场是常见的做法。
然而，银行的沉默只会引发媒体的关注和公众对银行在合法性边缘策划税收优化策略所扮演的角色的争论。
国家金融检察官办公室的此次行动强烈表明，法国当局愿意果断打击银行业的逃税行为和洗钱现象。
法国兴业银行是法国最重要的机构之一，对该银行的调查不仅可能对该银行本身产生重大影响，而且可能对整个法国金融业产生重大影响。
当局确实正在调查该银行提供的服务可能如何让法国大型公司获得不当税收优惠。
也就是说，利用该研究所的国际影响力，特别是在以优惠税收立法而闻名的卢森堡。
利用复杂金融工具进行税务欺诈和逃税的问题长期以来一直是欧洲当局关注的重点。
近年来，大量调查揭露了大型银行普遍存在的一些做法。这些银行往往与机构投资者和跨国公司协同行动，通过复杂且难以追踪的操作来降低税收负担。
因此，强调需要加强控制并更新规范，以防止滥用，尽管技术上复杂，但最终会损害公共金库并破坏公民对金融体系的信任。
对未来发展的展望和期望
目前，有关搜查结果和涉案高管身份的更多细节尚未披露。
然而，调查范围之广以及决定继续拘留一些关键人物，表明当局有意查明事实真相。
预计未来几个月将出现更多进展，这可能会让法国兴业银行的税务实践被进一步曝光。更广泛地说，这将会揭露大型银行为维护其最重要客户利益而采取的策略。
该案件是法国当局处理日益复杂和跨国的逃税现象的能力的试验场。
法国国家金融检察官办公室对法国兴业银行的行动标志着银行业打击税务欺诈和洗钱的斗争翻开了新的篇章。
搜查和正在进行的调查表明，当局决心打击难以捉摸的行为，即使这些行为涉及主要机构和高层管理人员。
这将对法国兴业银行乃至整个法国银行体系造成何种影响，仍有待观察。这一切都发生在财政透明度和遵守财政规则日益成为公众和政界关注焦点的背景下。