“资金流向盈利模式”分析
前面分析了资金分析技术,由此派生出一系列相关的盈利模式，归纳起来,大致思路基本如下:
(1)利用资金饼图选时一解决什么时候买入。
(2)利用大单饼图和板块大单流量排序,锁定热点板块。
(3)在热点板块中选择资金流入最多的股票买入。
(4)卖出原则:
1. 资金饼图流入小于流出,空仓;
2. 个股股价跌破8日均线,第二天站不上来,卖出;
3. 盘面资金跌破1000亿,半个小时回不来,清空手中股票。
该方法借助了某些软件的一些统计数据。原方法简单以资金为核心，就会出现2016年8月16日到8月19日资金流入大于流出,但实际上这段时间却是不适合介入的情况一这几天大盘跌幅很大，见图中的上证指数，个股机会很少。见图。
造成这种现象的核心原因是什么?
一般该类软件的资金饼图是经过n天的平均平滑处理的,趋势性较好,但非常滞后,适合单边市,但对变化较快的行情就显得太滞后了。而且,资金饼图无法区别是主力还是散户的资金。
而趋势性指标怎么能作为警戒指标呢?这是该方法误差较大的技术上的核心因素。
用什么办法避免?
我们知道,大单代表了主力的态度,主力看好的市场有时都不见得能掌控住局面,更何况连主力都不看好的行情,我们有什么必要参与呢?
大单流入是实时的,用大单流入取代资金流入具有很好的灵敏性。我们来看实际情况:如果以大单流入为核心,就会发现8月16日到8月19日，大单流向明明白白告诉我们一大单流入小于流出，主力总体是流出的,根本不适合介入!后几天大单整体也是流出的，机械化操作保持空仓即可。
而用资金流量选择个股也有待商榷。由于资金流量是涨跌幅乘以成交量,大盘无量下跌和放量下跌在饼图上的反应是不一样的。大饼图反映的是行情好坏的问题，流入大于流出,基本是持续普涨,但是资金大饼图是9天的平均,具有滞后性。
有股友发现:前期连续排名第一的地产板块,7月7日以后就开始横盘调整,其代表是600383和000000 ,但是它们没有放量,所以一直排名靠前，整个地产板块从7月7日开始到7月16日,8个交易8还是排名第一,但是这8天一直持有,基本没有利润,地产板块这8天稳居第一的原因就是这些龙头股没有放量。
为此,改进的方法思路为:以大单流入为核心,将资金饼图作为监控趋势的工具。改进后的“傻瓜操作法"归纳为:
(1)利用大单饼图选时:当流入大于流出时,考虑介入。
(2)利用大单饼图和板块大单流量排序,锁定热点板块。
(3)在热点板块中选择大单流入最多的股票买入，配合资金流入情况，即大单流入和资金流入排名不能相差太大。排名相差太大的,可以选一个相对折衷的股票，当然,要以大单流入排名为主要选择依据。
(4)卖出原则:
1. 大单流入和资金流入只要有一个小于流出,就要引起警觉,仅有一个小于时,视个股情况决定是否卖出,稳健者可以逐步减仓。
2. 大单流入和资金流入都小于流入时,空仓。
3. 盘面资金跌破1000亿，半个小时回不来,清空手中股票。类似的方法还有:
选择昨日资金流出今日资金流入的股票的交集,再优选个股。这种选择资金由衰转盛的转折点介入的思路无疑具有一定的合理性,但用这种方法选出的股票数量较多,几乎可以直观判断。该方法是可以优化的,以进一步减少入工选股的工作量。
我们知道,资金是没有属性的，无法区别到底是主力还是散户的,换言之,主力出货阶段,也会呈现昨日散户资金是流出,今天主力自己流出，散户被诱多流入。而且,散户的行为缺乏连续性,昨天流出、今天流入的情况很常见。
当个股处于高位时,资金即使呈现“昨出今进”,其风险也是很大的。为此，笔者做了以下优化:
(1)将资金改为大单一大单代表了 主力，主力的行为具有持续性,避免“噪音”干扰。
(2)设置浮动盈利区域,防止主力短期获利过多出货,笔者是设置20%>浮动盈利>0。
(3)准多头排列，即MAC8不一定要在MAC21之上,但一定都要在MACO之上,防止遗漏短期调整结束开始重启的股票,
(4)近邻筹码准密集,即筹码比较密集,不一定要很密集,笔者是设置为近邻筹码>40即可。
根据这些设置,进一步减少了入选个股,做成板块,放在涨停雷达中根据当天的领涨板块、资金情况等进一步选择。实践证明,该方法大大提高了获利效率和准确性。
“盈利方法必有其障碍”,不分时间和场合地使用一种方法,如果要保持高出击率,必然是以降低收益率和成功率为代价的;无条件地使用一种长期看来是高概率成功的方法,也就必然以牺牲一定的短期收益为代价。
同样,本文改进的方法以提高使用的复杂性为代价,加大入工判断成分,换取一定程度的“三高”。
也许有入认为,笔者似乎对大单情有独钟,别急，下一节将批判大单这种方法。