Questrade 是一家加拿大经纪商，成立于 1999 年，为加拿大居民提供在大型银行进行交易和投资的替代方案。如果您已在任何加拿大经纪商/金融机构注册账户，可以将其转移到 Questrade。如果没有，您可以在其网页平台上开设 Questrade 账户。
Questrade 提供股票、期权、债券、交易所交易基金 (ETF) 和共同基金交易。差价合约 (CFD) 和外汇交易也可供交易，但需要使用单独的平台。此外，Questrade 还提供担保投资证(GIC)、国际股票、首次公开募股 (IPO) 以及贵金属购买服务。
您必须拥有加拿大地址才能开户。Questrade 不接受美国居民（即使他们是加拿大公民）的常规交易账户（非注册账户）。
摘要
- 只有加拿大居民才可以在 Questrade 开设账户
- 网页和可下载平台设计精良，易于使用
- 流媒体数据需要额外订阅，费用可能高达每月 89.95 美元
- 账户可以美元或加元持有
该经纪商适合哪些人
如果您是加拿大公民或居民，并且希望避免银行投资的高额费用和限制，Questrade 是您的理想之选。Questrade 为加拿大投资者提供更大的灵活性，包括自动化投资组合构建器和显著更低的费用。
优点
免税储蓄账户（TFSA）或注册退休储蓄计划（RRSP）不收取任何费用
易于使用的网站和移动应用程序
与其他加拿大经纪商相比，交易费用相对较低
缺点
研究内容有限
实时报价需要订阅
优点解释
- 一些加拿大经纪商会对免税储蓄账户（TFSA）和注册退休储蓄计划（RRSP）收取费用。Questrade 免除这些费用。
- 网站和移动应用程序都具有简单的布局并且看起来非常相似，因此从一个到另一个不会出现不协调的过渡。
- 与其他加拿大经纪商相比，交易费用相对较低，股票交易费用从 4.95 美元到最高 9.95 美元不等。
缺点解释
- Questrade 的筛选工具仅限于极其简单的股票和期权筛选器。不提供技术或统计标准。
- 实时报价需要订阅，价格从每月19.95加元（包含部分实时报价）到每份89.95加元（包含二级美国或加拿大报价）不等。这些数据费用可以通过产生一定数量的交易佣金来抵消。
可用性
开设新账户相对简单。新客户可以在 Questrade 网站上注册新账户，并观看一些视频，了解各种可用平台的使用方法。如果您从其他经纪商或银行转移账户，Questrade 将返还最高 150 美元的转账费。
总体而言，这些平台直观易用。Questrade 客户可以在两个桌面交易平台或移动应用程序上进行交易。Questrade Trading 是一个基于网页的平台，提供基本的图表、报价、关注列表和研究工具。它提供一些自定义选项，例如选择报告列和订单输入默认值。总体而言，网页平台相当容易学习和使用。可下载的平台名为 IQ Edge，它高度可定制，包含额外的研究功能和订单类型。两个平台上的报价均为快照，这意味着您必须手动刷新屏幕才能更新，除非您为流式报价和数据支付额外费用。
移动应用程序的体验与网络版本基本相同，但可以根据设备进行缩放。
贸易经验
Questrade 客户可以通过两个桌面交易平台、一个移动应用程序以及一个外汇和差价合约平台进行交易，每个平台都提供不同的体验。Questrade Trading 允许对交易默认设置、关注列表显示和投资组合列表进行部分自定义。IQ Edge 是一个面向活跃交易者的可下载平台，其可定制性远高于网页平台。IQ Edge 拥有更多功能，例如高级订单类型、热键功能、包含更多工具的图表以及可保存的高级布局。如果客户同时购买附加的流媒体数据包，IQ Edge 内置的扫描功能将更加实用。
外汇和差价合约交易需要不同的平台，因为这些资产类别无法在 Questrade Trading 或 IQ Edge 上交易。对于交易多个市场的人来说，在两个平台上交易可能会比较麻烦。对于外汇交易者来说，该平台直观易用、可自定义，并提供高级图表功能，并支持超过 110 种货币对以及多种差价合约。差价合约涵盖标准普尔 500 指数、道琼斯工业平均指数 (DJIA)、原油、天然气、黄金、白银、铜、玉米等。
总体而言，这些平台直观易用。每个平台都提供多种方式启动交易窗口，交易操作简单便捷。
移动交易体验
Questrade 的网页平台支持移动设备，屏幕显示可根据您使用的任何设备进行调整。在网页平台上创建的关注列表也可在移动平台上访问。交易外汇和差价合约需要使用 Questrade FX Global 应用程序。虽然这两个应用程序的操作方式和功能相似，但如果您交易多个市场，则需要使用两个不同的应用程序。
产品范围
Questrade 客户可以交易多种资产类别，但有些客户需要使用单独的平台。
- 股票多头和空头
- 共同基金
- 通过现场经纪人购买债券，最低 5,000 美元
- 贵金属
- 简单和多腿选项
- 机器人咨询、Questwealth Portfolios，在单独的平台上
- 一些国际股票可以通过现场经纪人进行交易
- 外汇和差价合约在单独的平台上
- 首次公开募股（最低 5,000 美元）
订单类型
Questrade 客户可以在所有平台上下达市价单、限价单、止损限价单、追踪止损单和包围单。IQ Edge 支持网页版和移动平台上无法使用的各种条件订单。
交易技术
Questrade 不会发布有关订单如何传送的信息。
成本
Questrade 提供两种定价结构。标准定价为每股 0.01 美元，每笔股票或 ETF 交易最低 4.95 美元，最高 9.95 美元。客户购买高级数据包（加拿大或美国交易所的二级报价）即可激活活跃交易者定价。
高级数据套餐加拿大套餐价格为 89.95 加元，美国套餐价格为 89.95 美元。每月佣金超过 48.95 美元的客户可获得 19.95 美元的套餐费返利。当客户每月佣金达到 399.95 美元时，即可获得套餐费全额返利。
- 1股开仓或平仓成本为4.95美元。1,000股开仓或平仓成本为9.95美元。ETF开仓免费；平仓需支付常规佣金。
- 期权开仓和平仓的基本佣金为 9.95 美元。
- 每份合约的期权费用为 1 美元。
- 期权行使/分配费用为 24.95 美元。
- 共同基金费用为每笔交易 9.95 美元。
- 保证金利息范围从优惠利率加 3.25% 到优惠利率加 8.35%，具体取决于账户类型和货币面额（美元或加元）。
- 国际股票的交易费用为交易价值的 1%，最低为 195.00 美元，另加适用的兑换费或印花税，以交易账户的货币收取。
- 无账户关闭费。
- 账户转账费用为全额转账 150 美元，部分转账 25 美元。
- 电汇费用为 20 加元、30 美元、国际电汇费用为 40 美元。
- 支票费用为 50 美元。
- 高级数据包加拿大套餐价格为 89.95 加元，美国套餐价格为 89.95 美元。
- 纸质交易确认书或账户报表费用为 20 美元。
- 现场经纪人费用为 45 美元。
账户便利
- Questrade 不提供投资组合保证金
- Questrade 没有股票贷款计划
- 现金余额不支付利息
- 您可以参加 DRIP（股息再投资）计划
研究设施
Questrade 的所有平台均提供新闻推送。客户可以从 Business Wire 和 Canada Newswire 等来源阅读与特定公司和世界经济相关的新闻。Market Intelligence 提供公司研究报告和分析，这是一项由晨星 (Morningstar) 提供支持的基本面数据和研究服务，涵盖所有北美主要市场（包括多伦多证券交易所 (TSX)、多伦多证券交易所创业板 (TSX Venture)、纽约证券交易所 (NYSE)、纳斯达克证券交易所 (NASDAQ)、纽约证券交易所美国站 (NYSE American) 和纽约证券交易所 Arca）交易的资产。Questrade 的交易筛选器功能有限。其股票和期权筛选器功能相对简单，仅包含价格、成交量、波动性和基本面等简单标准。不提供技术或统计标准。
活跃的交易者可以使用 Intraday Trader，这是一种模式识别软件，可以找到具有盈利优势的历史模式，然后在这些模式再次出现时通知交易者。
Questrade 客户可以充分利用与第三方分析和交易平台的合作，包括 VectorVest、YCharts、OptionsPlay、Quantcha 和 Trading Diary Pro。这些合作伙伴可以弥补 Questrade 平台的一些不足，尤其适合技术分析爱好者。具体费用取决于所选的合作伙伴。
IQ Edge 上的图表比网页平台上的图表更复杂。IQ Edge 还包含一些实时市场扫描仪，但只有在付费购买实时数据流的情况下才有用。
投资组合分析
所有平台均显示实时快照余额、购买力、仓位、保证金余额以及盈亏情况。您可以通过添加和删除条件来自定义这些报告。浏览器平台上的账户标签页显示未结订单、已执行订单以及股息和存款等活动。
在 IQ Edge 上，您可以灵活地排列小部件，以显示您的所有账户活动和余额。它没有内置交易日志，但如果您想使用该功能，可以订阅第三方应用程序。IQ Edge 提供更深入的客户投资组合洞察，其分析显示客户对不同板块、资产类型、行业和货币的敞口。
教育
Questrade 平台简洁直观。网络研讨会和现场活动很少，不过 Questrade 的 YouTube 页面上有一些视频，可供所有人免费观看。平台偶尔会发布新的博客文章，但这些文章没有标签，方便查找。文章仅按时间倒序排列。
对于有很多疑问的新手交易者，Questrade 提供了一些基本解答，例如如何下单、使用哪些订单类型以及如何安装交易平台。Questrade 网站的“学习”版块提供了相关解答。
如果您正在寻找实用的交易教育，例如如何成为更优秀的交易员或投资者，Questrade 提供的帮助不多。其网站和 YouTube 频道提供基本的交易信息。
客户服务
- 电话服务时间为东部时间上午 8 点至下午 4:30
- 网站上的潜在客户和现有客户的在线聊天
- 市场交易时间内均可在线经纪人服务
- 电子邮件支持需要 1-3 天才能回复
安全
- 客户可以定义 PIN 码以进行双因素身份验证
- 为移动应用程序启用生物识别输入
- 在线安全保障，为客户因未经授权的交易进行赔偿
- 在加拿大投资业监管组织（IIROC）注册。
- 客户账户受到加拿大投资者保护基金（CIPF）的保护，每个账户最高可达 1000 万美元
我们的判决
席卷美国经纪商的零佣金狂潮在加拿大边境戛然而止。Questrade的费用低于大多数其他加拿大经纪商和银行，而且订阅费用返利意味着活跃交易者可以免除或部分抵消市场数据费用。Questrade 为基本面投资者提供了不少实用工具，而且平台非常易于使用。
长期投资者可享受相对较低的佣金以及免费购买ETF的优惠。希望管理投资组合的投资者可以注册Questrade的数字咨询服务，该服务收取管理资产的0.20%至0.25%的费用。