您的投资组合可能包含各种金融资产，例如股票、债券、共同基金、交易所交易基金(ETF)、 401(k)和个人退休账户(IRA)。追踪所有这些资产可能是一项艰巨的任务，甚至可以说是一项艰巨的任务。定期了解所有投资的状况至关重要，而不仅仅是每年收到税表时才了解。
幸运的是，一些移动应用程序可以一站式提供您所有投资的实时信息。以下是四款流行的投资组合管理应用程序，可一目了然地跟踪您的投资情况。
要点
- 移动投资组合管理应用程序可以提供有关您的投资信息，从 401k(s) 到 IRA。
- 一些投资组合管理应用程序可以与您现有的帐户同步，并且大多数都是免费的。
- 一些最受欢迎的应用程序包括 Personal Capital、SigFig Wealth Management、Sharesight 和 Yahoo Finance。
- 主要功能包括同步金融账户数据以及根据基准指数或基金衡量业绩的能力。
- 一些投资组合应用程序提供退休跟踪和计划以及资产配置来衡量投资组合的多样化。
1. 个人资本理财
- 平台：iOS、Android、亚马逊
- 费用：免费
超过 300 万人使用 Personal Capital 追踪自己的财务状况，截至 2022 年 1 月 31 日，该公司管理的资产(AUM) 超过 220 亿美元。
除了能够追踪您的净资产并制定储蓄计划外，客户还可以同步几乎所有投资和银行账户，包括信用卡、退休账户和应税账户。下载您的所有财务数据后，该应用程序可以通过易于阅读的图表跟踪业绩、资产配置和费用。
投资检查
投资检查功能允许客户按账户、资产类别或单个证券跟踪投资。该应用程序允许您查看您的资产配置，以及您在某个特定行业的持仓是偏低还是偏高。您还可以设置一个基准，例如标准普尔 500 指数，该应用程序将为您提供智能加权建议。您还可以跟踪您的持仓及其相对于其他主要市场指数、交易所交易基金 (ETF) 和共同基金仓位的表现。
通过分析资产配置，该应用可帮助您评估投资组合的风险水平，并推荐目标资产配置以降低损失风险。投资者可以查看投资组合的过往表现，并将过往表现与您的目标资产配置进行比较。投资检查功能还会监控您的投资成本，包括共同基金费用，从而帮助您节省资金。
退休计划
退休计划功能可以帮助您确定是否达到了储蓄和退休目标。您可以据此制定支出计划以实现这些目标。情景分析功能可以帮助您确定是否有足够的储蓄来实现提前退休。如果您在公司有 401(k) 账户，财务信息还可以与 Personal Capital 退休计划工具关联。
财富顾问
客户还可以选择与个人财富管理顾问合作，通过 FaceTime、电子邮件或电话讨论他们的投资需求。该应用程序采用两步远程身份验证流程，具备银行级安全保障。不过，财富管理功能需要付费。
2. SigFig 财富管理
- 平台：iOS、Android
- 费用：免费
SigFig 的财富管理应用可以免费帮您追踪所有投资账户。此外，它还提供收费版本，允许投资者根据自身风险承受能力和投资期限创建个性化投资计划，但每年需支付 0.25% 的费用。不过，您可以免费管理您的第一个 10,000 美元。
投资同步
SigFig 免费应用会自动将您的投资账户信息汇总到单一仪表板，让您实时查看股票、共同基金和交易所交易基金 (ETF)。SigFig 可连接超过 50 家券商，包括嘉信理财、富达和德美利证券。报告仪表板功能允许您创建关于业绩、关键统计数据、费用和持仓的报告。
投资组合追踪器
SigFig 免费应用提供您的 401(k) 计划和 IRA 账户的快照。您将每周通过电子邮件收到账户表现摘要、影响您投资组合的新闻，以及关注您最大涨幅和跌幅股票的提醒。
投资组合追踪器会自动分析您的投资组合，以发现隐藏费用以及对单只股票、基金或板块的过度敞口。外部分析功能可让您分析外部持仓，以确定合理的配置。在此基础上，该应用会提供合理的资产配置建议，以优化收益并管理市场风险。
自动投资
用户只需支付一定费用，即可通过自动投资优化收益。SigFig 将优化您的投资组合，并提供每日监控，通过再平衡、股息再投资和节税策略，确保投资组合保持正轨。
3. Sharesight
- 平台：iOS、Android
- 成本：有限的免费版本和收费选项
Sharesight 是一款投资组合追踪器，可以使用从 40 家证券交易所导入的数据来监控您的投资表现。该服务最多可免费使用 10 支股票或一个投资组合，但报告功能有限。如果您持有 10 支以上股票，并且希望获得额外的报告功能，则可以选择付费服务，费用为每月 11.25 美元至 23.25 美元（按年计费）。
投资组合追踪
使用 Sharesight，投资者可以自动追踪全球超过 24 万只股票、ETF 和共同基金的价格和表现。该应用还可以监控加密货币、房地产、私募股权和固定收益投资。年化收益功能可以考虑资本收益、股息、费用和汇率波动，显示它们对整体投资组合的影响。
绩效报告
Sharesight 可以将您的投资业绩与各种基准（包括股票、ETF 和标准普尔 500指数）进行比较。投资者可以监控其资产配置，以衡量其基于特定行业或国家的多元化程度。Sharesight 还支持在将投资组合与基准进行比较时进行自定义。
追踪收入
Sharesight 可以监控股息收入、股息分配情况，并计算股息收益率以及投资组合的影响。Sharesight 可以根据公司宣布的股息支付情况预测预期股息收入。此功能对依赖创收资产获得被动收入的投资者非常有帮助。
该服务还提供用于税务报告的应税收入报告，其中包括按本地和外国收入分类的股息、分配和利息支付。
4.雅虎财经
- 平台：iOS、Android
- 费用：免费
雅虎财经应用设计简洁易用，让您轻松追踪股票、商品、债券和货币。您可以创建个人投资组合并追踪其表现，并在所有设备上同步多个投资组合。
定制警报
雅虎财经 (Yahoo Finance) 应用提供实时股票和投资信息，助您随时掌握市场动态。雅虎财经允许您创建个性化提醒，实时追踪市场动态。其功能包括多个关注列表，可按任意方式（例如按行业）整理股票。您可以通过实时报价监控投资组合的表现，并设置价格提醒。该应用还包含全屏交互式图表。
实时新闻
雅虎财经是美国最大的商业新闻网站之一，其每日内容包括数据、评论和新闻稿。当然，雅虎财经应用程序用户也可以快速访问这些突发资讯，并可以启用新闻、收益报告和财务信息的通知。
投资组合追踪器的主要特点
投资组合追踪器应该能够帮助您监控金融投资组合中的投资，包括股票、债券、共同基金和交易所交易基金 (ETF)。虽然每个投资者的情况各不相同，但投资组合管理应用的一些主要功能和优势包括：
- 该应用程序的免费版本
- 轻松同步您的所有投资和银行账户的财务信息
- 带有报告功能的仪表板，可跟踪您的财务进度
- 允许定制的资产配置和投资组合监控
- 整合 401(k) 和 IRA 的退休计划工具
- 访问图表来跟踪投资组合表现和研究股票
- 股息追踪或监测股息增加的公司
- 费用监控以避免支付经纪费和共同基金费用
- 只需支付少量费用即可升级免费应用程序版本
大多数追踪器都提供免费版投资组合监控和额外的付费升级。如果您可能喜欢其他服务，例如财富管理或投资组合评估，请寻找提供咨询服务的应用程序。许多应用程序提供一次性免费咨询，但资产规模不得超过一定数额。
资产配置
任何可靠的投资组合追踪应用的一个关键功能是能够查看您的资产配置，并将其与标准普尔 500 指数等基准指数进行比较。根据您的风险承受能力和时间范围设计目标配置也很重要。例如，退休人员的风险承受能力可能低于距离退休还有 20 年的人。因此，资产配置会根据您何时需要资金而有所不同。
有时，市场状况或生活事件可能会改变您的目标资产配置。因此，一款能够重新平衡投资组合、使其符合您的长期财务目标的应用程序至关重要。
实时数据和监控
在监控投资组合时，能够同步所有投资账户并通过可访问实时数据的用户友好型仪表板管理投资组合至关重要。
其他功能包括回溯测试，它允许您分析如果采用不同的资产配置，您的投资组合将如何表现。此外，一个关键功能是监控您的风险水平，并确定投资组合对某个投资或行业的敞口是否过度或不足。
追踪投资组合的最佳方法是什么？
使用软件应用程序（简称App）可以帮助您监控投资组合。投资组合跟踪应用程序可以同步并下载您银行和经纪账户（包括401(k)账户）的财务信息。
我应该在投资组合追踪器中寻找什么？
尽管每个投资者都有特定的财务目标，但需要寻找的关键特征包括：
- 该应用程序的免费版本，您可以试用一下
- 能够同步您的所有财务账户
- 包含 401(k) 和 IRA 的退休计划工具
- 资产配置以监控您的投资组合的多样化
- 能够将您的投资组合的回报与基准指数进行比较
大多数投资组合追踪应用程序都是免费的吗？
大多数投资组合追踪器都提供免费和付费版本。免费应用通常提供多种功能，但拥有多项投资的用户可能会选择付费应用，该应用提供高级报告、实时数据和税务信息。
结论
投资组合管理应用程序可随时随地轻松追踪您的投资。有些应用程序会与您现有的账户同步，而有些则需要您手动输入持仓信息。无论哪种情况，这类应用程序都会提供最新信息，让您了解当前的投资状况，并提供工具帮助您实现未来的目标。