共同基金要領

平衡基金定義

2023年6月30日 - 什麼是平衡基金？平衡基金是一種共同基金，通常包含股票和債券的組成部分。共同基金是投資者可以購買的一籃子證券。通常，平衡型基金堅持股票和債券的固定資產配置，例如70%股票和30%債券。債券是通常支付穩定、固定回報率的債務工具。平衡共同基金的投資目標往往是增長和收入的結合，這導致了基金的平衡性質。

共同基金諮詢計劃定義

2022年9月16日 - 什麼是共同基金諮詢計劃？共同基金諮詢計劃，也稱爲共同基金包裝，是一種共同基金的投資組合，被選擇以匹配預先設定的資產配置。預設資產配置模式以投資者的目標爲基礎，在單一投資賬戶中提供，並提供專業投資顧問的服務。通常，不會向投資者收取單獨的交易費用，而是根據賬戶內所持資產的平均價值定期（即每月/每季度/每年）收取資產管理費。

總股票基金

2022年9月9日 - 什麼是總股票基金？全股票基金是一種共同基金或交易所交易基金，持有選定市場中的每隻股票。總股票基金通過持有在某個交易所交易、投資於某個國家或超過規模或交易量的基本門檻的每一種證券的股票來尋求複製大盤。總股票基金非常適合希望以低成本投資整個股票市場的投資者。

減免基金定義

2022年9月8日 - 什麼是減免基金？減免基金是共同基金的一個股票類別，它免除了通常向投資者收取的費用（例如前端費用）。持有減免基金的股票對投資者來說是一種好處，因爲它可以讓他們保留所有投資回報，而不是因爲費用而損失一部分。在大多數情況下，共同基金公司將限制免負擔基金的數量，並僅向某些投資者提供。

開放式基金

2022年9月4日 - 什麼是開放式基金？開放式基金是一種多元化的投資組合，可以發行無限數量的股票。基金髮起人直接向投資者出售股票並贖回。這些股票每天根據其當前的資產淨值(NAV) 定價。一些共同基金、對沖基金和交易所交易基金 (ETF) 是開放式基金的類型。

新基金髮售 (NFO)

2022年9月4日 - 什麼是新基金報價 (NFO)？新基金髮售 (NFO) 是投資公司提供的任何新基金的首次認購發售。當基金推出時，會出現新的基金要約，允許公司籌集資金購買證券。共同基金是投資公司推出的最常見的新基金產品之一。新基金的初始購買報價因基金的結構而異。關鍵點新基金髮售（NFO）是指投資公司首次向投資者發售基金份額。

分佈定義

2022年9月4日 - 什麼是分銷？ “分配”一詞在金融界有多種含義，其中大部分與將資產從基金、賬戶或個人證券支付給投資者或受益人有關。退休帳戶分配是最常見的分配，並且在帳戶持有人達到一定年齡後需要。分配也指公司或共同基金向其股東支付的股票、現金和其他支出。分配來自幾種不同的金融產品。

交易所交易共同基金（ETMF）

2022年9月4日 - 什麼是交易所交易共同基金 (ETMF)？交易所交易共同基金 (ETMF) 是一種交易所交易證券，它是交易所交易基金(ETF) 和開放式共同基金的混合體。它也可能被稱爲交易所交易管理基金。 ETMF 允許基於標準資產淨值(NAV) 的共同基金在證券交易所實時交易，類似於股票或 ETF 的交易。

自動再投資計劃

2022年5月4日 - 什麼是自動再投資計劃？自動再投資計劃 (ARP) 是一種自動將資本收益或股息再投資回投資組合的計劃。這在股息再投資計劃 (DRIP) 中很常見。例如，在共同基金的情況下，基金產生的資本收益和費用將用於自動購買更多股票，而不是作為現金分配給投資者。

封閉式基金定義

2022年5月4日 - 什麼是封閉式基金？封閉式基金是一種共同基金，通過單次首次公開募股（IPO）發行固定數量的股票，為其初始投資籌集資金。然後可以在證券交易所買賣其股票，但不會創造新股，也不會有新資金流入基金。相比之下，開放式基金，如大多數共同基金和交易所交易基金 (ETF)，接受不斷流入的新投資資金。它發行新股並按需回購自己的股票。

資本收益分配定義

2022年5月4日 - 什麼是資本收益分配？資本收益分配是由共同基金或交易所交易基金 (ETF) 支付基金出售其投資組合中的股票和其他資產的部分收益。它是投資者按比例從基金交易中獲得的份額。然而，這並不是基金整體利潤的一部分。該基金可能會在一年內盈利或虧損，您的餘額會相應上升或下降。

資產淨值 - 資產淨值

2022年5月4日 - 什麼是資產淨值 (NAV)？資產淨值 (NAV) 代表實體的淨值，計算方法為實體資產總值減去負債總值。最常用於共同基金或交易所交易基金(ETF) 的情況下，資產淨值代表基金在特定日期或時間的每股/單位價格。 NAV 是在美國證券交易委員會 (SEC)註冊的基金股份/單位的交易價格（投資或贖回）。