投資要領
稅務規劃定義
- 什麼是稅務籌劃？稅務規劃是對財務狀況或計劃的分析，以確保所有要素協同工作，讓您繳納儘可能低的稅款。將您繳納的稅款降至最低的計劃被稱爲稅務效率。稅務規劃應是個人投資者財務計劃的重要組成部分。減少納稅義務和最大限度地提高對退休計劃的貢獻能力是成功的關鍵。
投資收益
- 什麼是投資收益？投資收入是指利息、股息、出售股票或其他資產所獲得的資本收益以及通過投資工具獲得的任何額外利潤。銀行賬戶的利息收入、共同基金持有的股票所獲得的股息以及出售金幣所獲得的利潤均被視爲投資收入。長期投資的收入會受到不同的稅收待遇，而且通常享有優惠，具體情況因國家和地區而異。
增益定義
- 什麼是增益？收益是指資產或財產價值的普遍增加。如果某物的當前價格高於原始購買價格，則會產生收益。出於會計和稅務目的，收益可以按幾種方式分類，例如毛收益與淨收益或已實現收益與未實現（賬面）收益。資本收益還可以分爲短期收益和長期收益。收益與損失形成對比，損失是指持有的財產或資產的價值低於其購買價。
問題兒童：其含義及表現
- 什麼是問題兒童？問題企業是指在快速增長的行業中市場份額較小的企業。它是波士頓諮詢集團（BCG）增長份額矩陣的四個類別之一。BCG 增長份額矩陣是波士頓諮詢集團於 1968 年推出的一種管理工具，旨在幫助企業決定投資哪些業務部門或產品以及出售哪些業務部門或產品。
1 級資產：定義、示例，與 2 級和 3 級資產對比
- 什麼是一級資產？第一級資產包括上市股票、債券、基金或任何具有定期按市價計價機制以設定公平市場價值的資產。這些資產被認爲具有易於觀察、透明的價格，因此具有可靠的公平市場價值。第一級資產是流動性金融資產和負債，例如股票或債券，這些資產和負債會定期進行市場定價。
投資工具：解釋和類型
- 什麼是投資工具？投資工具是投資者用來獲得正收益的產品。投資工具可以是低風險的，例如定期存單(CD) 或債券，也可以是風險較高的，例如股票、期權和期貨。其他類型的投資工具包括年金；收藏品，例如藝術品或硬幣；共同基金；以及交易所交易基金(ETF)。
2 級資產：定義、示例以及與 1 級和 3 級資產的比較
- 什麼是二級資產？二級資產是難以估值的金融資產和負債。雖然可以根據其他數據值或市場價格確定公允價值，但這些資產沒有常規的市場定價。二級資產價值有時被稱爲“按模型計價”資產，可以使用簡單模型和外推法近似計算。這些方法使用已知的可觀察價格作爲參數。
未實現損失：它是什麼、如何運作、示例
- 什麼是未實現損失？未實現損失是持有價格下跌的資產但尚未出售並實現損失而產生的“賬面”損失。投資者可能更願意讓損失不實現，希望資產價格最終會回升，從而至少實現收支平衡或獲得邊際利潤。出於稅收目的，損失需要先實現，然後才能用於抵消資本收益。未實現損益可以與已實現損益形成對比。
註冊估值分析師（CVA）定義
- 註冊估值分析師 (CVA) 是什麼意思？註冊評估分析師是美國註冊評估師和分析師協會（NACVA）授予企業評估專業人士的專業稱號。持有商業學位、在企業評估方面有足夠的工作經驗、提交企業和個人推薦信和推薦、是 NACVA 信譽良好的會員或支付 CVA 指定費、並通過 5 小時多項選擇 CVA 考試的人即可獲得認證。
投資管理
- 什麼是投資管理？投資管理是指對金融資產和其他投資的處理——而不僅僅是買賣它們。管理包括制定收購和處置投資組合持股的短期或長期策略。它還可以包括銀行、預算、稅務服務和關稅。該術語通常指的是管理投資組合中的資產，以及它們的交易以實現特定的投資目標。投資管理也稱爲資金管理、投資組合管理或財富管理。
資產類別定義
- 什麼是資產類別？資產類別是具有相似特徵並受相同法律和法規約束的一組投資。因此，資產類別由市場上表現相似的工具組成。要點資產類別是具有相似特徵並受相同法律和法規約束的一組投資。股票（例如股票）、固定收益（例如債券）、現金和現金等價物、房地產、商品和貨幣是資產類別的常見示例。
盲目經紀定義
- 什麼是盲目經紀？盲目經紀是指經紀公司確保交易中買方和賣方的匿名性。在平常的證券交易過程中，大多數券商交易都是“盲目的”。盲目經紀有助於防止交易者之間的不公平優勢或交易頭寸和策略的隱性披露。對於經紀自營商或在特定交易中同時擔任經紀（代理人）和委託人的其他人來說，可能會出現例外情況，甚至是法律要求的例外情況。
未加權指數定義
- 什麼是未加權指數？未加權指數由指數內具有相同權重的證券組成。每個指數成分均投資等值美元。對於未加權股票指數，一隻股票的表現不會對整個指數的表現產生巨大影響。這與加權指數不同，加權指數通常根據市值來賦予某些股票比其他股票更高的百分比權重。要點未加權指數對指數內的所有證券進行平等分配。
火箭科學家的定義
- 什麼是火箭科學家？火箭科學家是傳統交易者創造的一個術語，指的是具有數學和統計研究背景、在投資和金融領域從事定量工作的人。該術語可以追溯到 20 世紀 70 年代，當時華爾街公司開始僱用沒有金融或交易背景的研究人員，使用計算機與傳統證券分析師一起進行廣泛的定量研究，當時該術語被用來開玩笑。
啓發式
- 什麼是啓發法？啓發式或啓發式技術是使用實用方法或各種捷徑來解決問題的任何方法，以便產生可能不是最佳但在有限的時間範圍或期限內足夠的解決方案。啓發式方法旨在靈活並用於快速決策，特別是當找到最佳解決方案不可能或不切實際以及處理複雜數據時。這些認知捷徑在行爲經濟學中佔有顯着的地位。
分類股票
- 什麼是分類股票？分類股票是上市公司具有不同股票類別的股票，通常用A 類股票和B 類股票表示。公司的章程和章程中對不同類別的普通股及其具體特徵進行了詳細描述，但最常見的是分類股票的不同之處在於擁有這些股票所賦予的投票數或缺乏投票權。分類股票也可能因股息權而異。在共同基金中，分類基金份額因費用結構而異。
投後估值：定義、示例和重要性
- 什麼是貨幣後估值？投後估值是公司將外部融資和/或注資添加到其資產負債表後的估計價值。投後估值是指初創企業在完成一輪來自風險投資家或天使投資人的融資後給予的大致市場價值。在添加這些資金之前計算的估值稱爲資金前估值。融資後估值等於融資前估值加上從外部投資者收到的任何新股本金額。
機構投資者指數
- 什麼是機構投資者指數？機構投資者指數，也稱爲國家信用調查，是衡量主權信用風險的指標，每兩年在《機構投資者》雜誌的三月號和九月號上發佈。 《機構投資者》雜誌於 20 世紀 70 年代末開始發佈機構投資者指數，當時風險評估領域還處於早期階段。如今，機構投資者指數已於 2016 年 3 月停止發佈，不再發布。
不適合投資（不適合）定義
- 什麼是不合適的投資（不合適）？不合適的投資是指股票或債券等投資不符合投資者的目標和手段。投資策略也可能不合適。例如，投資組合的資產組合可能是錯誤的，或者購買的投資對於客戶的需要或想要的東西來說可能過於激進或風險過低。在世界大部分地區，金融專業人士有責任採取措施確保投資適合客戶。
公牛
- 什麼是公牛？牛市是指認爲市場、特定證券或行業即將上漲的投資者。採用牛市策略的投資者購買證券時假設他們可以稍後以更高的價格出售它們。多頭是樂觀的投資者，他們試圖從股票的上漲中獲利，並採用適合該理論的某些策略。要點多頭相信市場的價值會隨着時間的推移而增加。熊市與牛市相反；他們認爲，市場價格的大方向趨勢是趨於下降。