錢財
什麼是交叉銷售？
- 什麼是交叉銷售？交叉銷售是向客戶銷售相關或互補產品。交叉銷售是最有效的營銷方法之一。在金融服務行業，交叉銷售的例子包括向投資者銷售不同類型的投資或產品，或向退休計劃客戶銷售報稅服務。例如，如果銀行客戶有抵押貸款，其銷售團隊可能會嘗試向該客戶交叉銷售個人信用額度或 CD 等儲蓄產品。
上層階級：定義、薪水、例子和其他社會階層
- 什麼是上層階級？上層階級一詞是指在社會中佔據最高地位和地位的一羣人。這些人被認爲是最富有的人，在社會等級中位於工人階級和中產階級之上。構成上層階級的個人擁有更高水平的可支配收入，對自然資源的使用有更多的控制權。雖然上層階級只佔總人口的一小部分，但他們控制着不成比例的大量財富。
反向莫里斯信託 (RMT) 定義
- 什麼是反向莫里斯信託 (RMT)？反向莫里斯信託 (RMT) 是一種稅收優化策略，在該策略中，希望分拆並隨後將資產出售給利益相關方的公司可以這樣做，而無需就處置所得的任何收益納稅。 RMT 是一種組織形式，允許實體將分立的子公司與另一家免稅公司合併，前提是滿足分立的所有法律要求。
破產受託人
- 什麼是破產受託人？破產受託人是由司法部官員美國受託人任命的人，在破產程序中代表債務人的財產。破產受託人根據美國破產法對各種債務人的要求進行評估並提出建議。但是，破產法官對資產的分配擁有最終權力。破產受託人與破產法院合作採取任何行動。未經法院批准，受託人不得行事。
億萬富翁
- 萬億富翁是指淨資產至少等於一萬億美元或類似價值的貨幣（如歐元或英鎊）的個人。目前，還沒有人聲稱擁有億萬富翁的地位，儘管世界上一些最富有的人可能距離這一里程碑只有幾年的時間。重點摘要在美國，“億萬富翁”是指擁有至少 1 萬億美元淨資產的人。淨資產是指一個人的總資產——包括商業利益、投資和個人財產——減去他們的債務。
千禧一代：財務、投資和退休
- 千禧一代是 1981 年至 1996 年出生的一代的名稱，日期現已由皮尤研究中心澄清，儘管有些人認爲他們是從 1980 年開始，直到 2004 年出生。也稱爲 Y 一代（Gen Y），千禧一代跟隨 X 一代（Gen X）。就人數而言，它已經超越了嬰兒潮一代，成爲美國曆史上最重要的一代。
私人銀行定義
- 什麼是私人銀行？私人銀行業務包括爲零售銀行或其他金融機構的高淨值個人(HNWI) 客戶提供的個性化金融服務和產品。它包括範圍廣泛的財富管理服務，並在一個屋檐下提供。服務包括投資和投資組合管理、稅務服務、保險以及信託和遺產規劃。雖然私人銀行業務針對的是獨家客戶，但各種規模的消費銀行和經紀公司都提供這種服務。
信託過失
- 什麼是信託過失？信託過失是一種職業瀆職行爲，其中一個人未能履行其信託義務和責任。受託人對其客戶負有某些責任。當受託人因疏忽對受託人造成損害時，即爲信託過失。關鍵點受託人是負責監督另一方的金融賬戶或資產的個人或實體。信託過失是一種職業瀆職行爲，其中一個人未能履行其信託義務和責任。