Coinbase 的新功能針對您的銀行、經紀商和信用卡。

Coinbase 正以迄今爲止最雄心勃勃的步伐，朝着成爲一站式金融平臺的目標邁進。面向非美國客戶的Coinbase 代幣化股票的推出，引領了一波涵蓋人工智能驅動的投資、預測市場、代理交易和加密貨幣支持的信貸的新產品浪潮。

要點總結

下個月將面向非美國客戶推出與基礎資產 1:1 掛鉤的代幣化股票，提供完整的股東權利和 24/7 全天候交易。
Coinbase Advisor，一款在美國證券交易委員會註冊的人工智能投資顧問產品，今天正式面向美國 Coinbase One 會員上線。
在 Coinbase 收購 Deribit 的支持下，加密貨幣和股票期權交易將在未來幾個月內推出。
一個新的旅行門戶網站爲每次預訂提供 5% 的比特幣返還，而由 USDC 支持的 Coinbase One Card 則爲沒有傳統信用記錄的用戶提供了信用獲取途徑。
Coinbase Advanced 平臺將在未來幾個月內將其美國現貨交易所、國際衍生品交易所和 Deribit 整合到一個受監管的全球流動性池中。

Coinbase 拓展交易業務，推出代幣化股票和期權

從下個月開始，非美國用戶將可以全天候交易代幣化的美國股票——這是傳統券商無法提供的服務。每隻代幣化股票都將與對應的基礎資產1:1掛鉤，享有完整的股息權和股東完全所有權。此外，用戶還可以將代幣化股票借出賺取收益、用作貸款抵押，甚至像發送短信一樣輕鬆地將其贈送給他人。

這是一次意義重大的結構性轉變。傳統股票市場在夜間、週末和節假日休市。而將股票代幣化並上鏈則徹底消除了這些限制，將傳統投資的所有權與加密貨幣交易平臺全天候的實用性融合在一起。

期權交易和投資組合轉移功能即將推出

未來幾個月，Coinbase 將推出加密貨幣和股票期權交易，進一步拓展用戶在這兩類資產上的交易策略選擇。這項功能部分得益於Coinbase 對 Deribit 的收購，此次收購爲平臺帶來了強大的期權基礎設施。用戶還可以將其他券商的現有股票投資組合直接轉移到 Coinbase，Coinbase 目前已支持幾乎所有主要的美國股票、指數和 ETF。Coinbase Advanced 的股票交易服務包括零佣金、TradingView 圖表、零碎股交易，以及高達 3.5% 的USDC 交易餘額獎勵。

新型衍生品和預測市場產品

真實世界資產和IPO前永續期貨

本月初，Coinbase推出了真實世界資產（RWA）永續期貨，讓交易者能夠有針對性地投資於包括人工智能、中國、國防和科技100指數在內的主題股票指數。隨後又推出了IPO前永續期貨，讓交易者能夠在備受關注的私營公司上市之前提前獲得價格敞口——首先推出的是SpaceX，Anthropic和OpenAI的合約也將很快推出。

這些產品確實具有創新性。正如 Coinbase 消費者及企業產品主管 Max Branzburg 所說，這種基於主題指數構建的永續未來結構，在幾年前 Coinbase 還是一家純加密貨幣交易所時是不可想象的。加密貨幣交易機制與傳統股票投資的融合，正是那種能夠吸引成熟交易者放棄傳統平臺的創新產品。

加密貨幣二元期權和組合預測市場

在預測市場方面，Coinbase 今天推出了兩款新產品。加密貨幣二元期權交易允許用戶在 15 分鐘、1 小時、1 天、1 個月或 1 年的時間段內，對 BTC、ETH 和 SOL 等資產進行限時“漲跌”交易。組合交易則允許用戶將多個預測打包到一個倉位中——例如，將經濟指標與全球政治事件的投注結合起來，或者同時將體育賽事結果與資產價格預測結合起來。

Coinbase Advanced 面向機構用戶推出統一的全球流動性池

Coinbase Advanced平臺迎來重大結構升級。重新設計的界面採用模塊化設計，達到機構級標準，專爲跨資產交易而打造，用戶可以並排查看股票和加密貨幣，並通過拖放式組件自定義佈局。

更重要的是，Coinbase計劃在未來幾個月內將其美國現貨交易所、國際衍生品交易所和Deribit合併爲一個受監管的全球流動性池，從而爲客戶提供該公司所稱的全球流動性最強的現貨、永續合約和期權交易渠道。Coinbase也是首家獲得美國商品期貨交易委員會（CFTC）批准，向美國客戶提供包括期權在內的全球受監管加密貨幣衍生品的交易所。這一監管里程碑意味着，美國交易者很快將首次有機會交易國際永續合約和期權產品。

Coinbase Advisor：一款經美國證券交易委員會註冊的人工智能投資工具

Coinbase Advisor今日正式面向美國Coinbase One 會員推出，它是首批獲得美國證券交易委員會 (SEC) 註冊、直接嵌入加密貨幣交易所的 AI 驅動型投資顧問工具之一。該工具能夠同時處理加密貨幣、股票和預測市場中的複雜分析任務，從設計稅損收割策略到將突發新聞轉化爲多資產交易建議，無所不包。

重要的是，該理財顧問不會自動執行交易。它會根據即時市場數據和用戶持倉情況，提供個性化的、符合用戶投資組合情況的投資建議，然後由用戶自行操作。您可以將其視爲專業級的理財指導，無需支付傳統理財顧問的費用，並且全天候在 Coinbase 應用內即可使用。

Coinbase 代理商版：利用人工智能實現自動化交易

對於希望實現完全自動化交易的用戶， Coinbase for Agents現已上線。用戶可以使用自然語言定義 AI 代理的任務、資產權限、資金分配限制和交易規模，然後讓其全天候在現貨和衍生品市場執行交易策略。代理可以限制在獨立的子賬戶中，並可以使用 x402 協議支付高級金融研究費用。雖然安全措施可配置，但其功能是實實在在的：無需人工干預的自動化策略驅動交易。

新型金融產品：比特幣獎勵、加密貨幣支持的信貸和質押流動性

旅行門戶網站和 USDC 支持的卡

Coinbase One Card 正在雙管齊下地拓展業務。一個由 Rocket Travel by Agoda（Booking Holdings 旗下公司 Agoda 的戰略合作部門）提供支持的全新旅行門戶網站，爲用戶每次預訂提供 5% 的比特幣返利，涵蓋機票、酒店和租車服務。獎勵將直接存入用戶的 Coinbase 賬戶，取代了傳統旅行信用卡中常見的會過期的里程和積分系統。

此外，Coinbase 正在擴大 Coinbase One 卡的申請範圍。不符合傳統信用卡申請條件的用戶現在可以使用USDC 作爲抵押品申請 Coinbase One 卡，抵押金額從 500 美元到 5000 美元不等。持卡人日常消費可賺取比特幣獎勵，同時還能持續獲得 USDC 抵押品的獎勵，獎勵按周發放。按時還款還有助於建立信用記錄。

質押流動性和轉移保護

用戶現在可以通過 Coinbase 與 Morpho on Base 的持續集成（由 JitoSOL 提供技術支持），以在 Coinbase 上質押的 Solana 進行借貸，最高借貸限額爲 10 萬美元。此外，用戶還可以使用 cbETH（最高 100 萬美元）、BTC、ETH、SOL、XRP、DOGE、ADA 和 LTC 進行借貸。其理念是，即使用戶需要流動性，質押的資產也能繼續發揮作用。

在安全方面，Coinbase 正在推出轉賬保護功能——一個防禦框架，包括延遲提款、可自定義的每日限額以及出站交易的多方審批流程。該功能旨在應對日益嚴重的未經授權資金轉移威脅。

Coinbase開發者平臺旨在吸引企業用戶

基於近15年的加密貨幣基礎設施開發經驗，全新的Coinbase開發者平臺（CDP）爲企業提供單一入口，可訪問錢包基礎設施、穩定幣支付、交易系統和穩定幣發行等服務。該平臺持有超過80項全球監管機構頒發的許可證。

穩定幣支付已呈現顯著增長勢頭——Coinbase 報告稱，去年其旗下產品的穩定幣交易量接近萬億美元。Checkout.com 已在使用 Coinbase Payments 實現更快捷、更經濟的跨境資金轉移。對於希望向客戶提供加密貨幣服務但又不想自行辦理相關許可的公司，Coinbase 提供全託管解決方案——其合作伙伴包括 Klarna 和 Webull，這些合作伙伴已將上線時間從數年縮短至數週。

CDP 也專爲人工智能經濟而設計。Coinbase 與 AWS 合作，在 AWS AgentCore 上實現原生代理支付，並且 Coinbase Payments API 本身就支持代理支付。OpenRouter 是最大的人工智能模型交易所，也是 Coinbase Payments 的現有客戶，它將能夠無縫地接受來自人類用戶和人工智能代理的付款。

總而言之，此次產品全面升級表明 Coinbase 不再將自身定位爲一家兼營股票交易的加密貨幣交易所，而是致力於構建成爲用戶主要金融賬戶的基礎設施。市場是否會認可這一雄心壯志，取決於用戶將財務生活整合到單一平臺的速度，以及 Kraken、OKX 和 Binance 等競爭對手能否跟上 Coinbase 目前的產品開發步伐。

常問問題

誰可以購買 Coinbase 的代幣化股票？

代幣化股票將於下月面向非美國客戶推出。每個代幣均與基礎資產1:1掛鉤，並享有完整的股東權利，包括股息支付。

Coinbase即將推出哪些新的交易功能？

未來幾個月，加密貨幣和股票期權交易都將上線。Coinbase 已經推出了新的實物資產永續期貨、IPO前永續期貨、加密貨幣二元期權和組合預測市場。

Coinbase 如何支持人工智能進行交易？

Coinbase Advisor 是一款在美國證券交易委員會 (SEC) 註冊的人工智能投資顧問產品，今天面向美國 Coinbase One 會員推出，提供個性化的多資產投資建議。Coinbase for Agents 則允許用戶部署人工智能代理，執行可配置限額和獨立子賬戶的自動化交易策略。

新推出的 Coinbase One Card 有哪些優勢？

現在，無需傳統信用記錄的用戶也可以使用 USDC 作爲抵押品申請 Coinbase One 卡。該卡配套的旅行門戶網站由 Agoda 旗下的 Rocket Travel 提供技術支持，持卡人每次預訂旅行均可獲得 5% 的比特幣返利，獎勵將直接存入其 Coinbase 賬戶。

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