2026年，加密貨幣市場總市值超過3萬億美元，使得投資加密貨幣不再僅僅是一種投機行爲。
投機行爲依然十分普遍，但與此同時，多元化投資組合中也融入了真正的投資策略。
然而，投資加密貨幣需要知識、謹慎和對風險的清晰認識，而這些風險仍然相當重大。
加密貨幣是利用密碼學技術來確保交易安全並控制新貨幣單位創建的數字貨幣。
比特幣(BTC) 是加密貨幣的鼻祖，也是絕對的主流，以太坊 (ETH) 緊隨其後。
最吸引投資者的是價格增長的潛力，例如，在過去的十年裏，比特幣的價格從不到 1000 美元上漲到超過 10 萬美元，然後回落到 9 萬美元以下，而以太坊的價格從不到 1 美元上漲到超過 4000 美元，然後回落到 3000 美元以下。
事實上，就連特斯拉這樣的大公司現在也投資了比特幣，而且在傳統的交易所中，美國證券交易委員會已經批准了幾種不同加密貨幣的ETF。
然而，加密貨幣市場波動性極大，不僅可能影響投資回報，還可能損害投資標的的價值。因此，投資該領域需要採取明智的策略。
因此，瞭解風險至關重要。
主要風險是價格波動，因爲主流加密貨幣的價格有時一天之內波動幅度可達 20%，而小型加密貨幣的波動幅度則要大得多。
然而，也存在監管風險，因爲在不同的司法管轄區，未申報的投資或未繳納的稅款可能會導致嚴重的處罰。
另一個需要考慮的關鍵方面是安全性，因爲加密貨幣交易所遭到黑客攻擊或非託管錢包的私鑰丟失並不罕見。
此外，還存在系統性風險，例如巨鯨（大持有者）可能操縱市場，或者像 DeFi 中的跑路或拉高出貨騙局這樣的徹頭徹尾的騙局。
在這方面，始終建議不要投資超過你願意承受損失的金額，並且要進行多元化投資，以將風險分散到多種資產和平臺。
投資加密貨幣的第一步是創建一個錢包來存儲它們。
實際上，這些是存儲私鑰的軟件或硬件，而私鑰是使用令牌所必需的。
有中心化的託管錢包，使用起來非常方便，但有被關閉或被黑客攻擊的風險；也有去中心化的非託管錢包，使用起來要困難得多，但被黑客攻擊的風險較低。
一般來說，建議使用後者，但投資者往往因爲前者易於使用而選擇它。
在推薦的非託管錢包中，有“熱錢包”，它們連接到互聯網，因此隨時可用，但更容易被盜或被黑客攻擊；還有“冷錢包”，例如硬件錢包，它們是離線的，更安全，儘管不太方便，主要用於長期存儲。
第二步是選擇進行購買的交易所。
同樣，交易平臺也分爲中心化平臺（CEX）和去中心化平臺（DEX）。CEX 的使用範圍遠比 DEX 廣泛，這不僅是因爲它們使用起來更加便捷，更重要的是因爲它們支持美元、歐元等法定貨幣。然而，DEX 理論上更加安全，但使用起來也更加複雜，而且通常不支持法定貨幣，只支持區塊鏈上的穩定幣。
然而，完全可以僅使用中心化交易所 (CEX) 進行購買，然後立即將所有資金轉移到安全的非託管錢包。值得注意的是，如今也有去中心化交易所 (DEX) 可以連接到支持法幣的中心化平臺。
投資本身是最簡單的事情。
如果您使用中心化交易所 (CEX)，只需存入法幣或使用信用卡/借記卡支付即可完成購買。但是，如果您使用去中心化交易所 (DEX)，流程雖然類似，但略微複雜一些，因爲購買必須使用穩定幣，因此您需要先通過支持法幣的平臺獲取穩定幣。
問題通常會在之後出現。
購買之後首先要仔細考慮的問題是監護權問題。
最佳做法是將購買的加密貨幣轉移到冷錢包（例如硬件錢包），以實現最高級別的安全性。但是，務必記住，如果您丟失了私鑰或助記詞，或者它們落入第三方手中，您仍然可能損失所有資產。
第二個問題與波動性有關。
加密貨幣的價值瞬息萬變，並不能保證它一定會上漲。事實上，一些規模較小的加密貨幣的價值已經隨着時間的推移幾乎跌至零。
第三個問題是安全性，因爲如果使用中心化工具，就必須祈禱它們不會被關閉或被黑客攻擊；而如果使用去中心化工具，就必須不可避免地承擔保管私鑰和資金的全部責任和風險。
然而，也可以選擇不直接購買需要存儲的加密貨幣，而是購買其衍生品。
最常用的投資工具是ETF，即交易所交易基金的份額，本質上是基金部分所有權的憑證。如果您選擇直接且完全以加密貨幣（例如比特幣或以太坊）作爲抵押的ETF，就相當於投資這些加密貨幣，但無需處理託管事宜，因爲託管工作已委託給基金經理。
風險大體相同，但ETF被關閉或被黑客攻擊的可能性很小。此外，ETF的管理人通常使用安全的託管系統，因此理論上由潛在的託管問題帶來的風險應該有限。
缺點是無法以任何方式使用去中心化工具來以這種方式運作。
然而，在投資加密貨幣之前，強烈建議對該主題進行徹底的研究。
有許多網站，例如 CoinMarketCap 或 CoinGecko，提供關於價格和交易量的大量數據。
此外，在投資任何一種加密貨幣之前，最好徹底研究其功能，尤其是其在市場上推出的目的。
那麼，關注新聞是明智的，但前提是新聞來源可靠。
如果需要，還可以使用高級工具進行區塊鏈追溯或鏈上使用情況指標的測量。
值得再次強調的是，不僅要密切關注各個加密貨幣背後的項目性質，還要密切關注其安全性。
確實建議採取最佳措施來保護您的資產，例如在交易所使用雙因素身份驗證。
務必時刻小心，切勿與他人分享非託管錢包的助記詞和私鑰，並始終牢記，一旦丟失，您可能會完全永久地失去對資金的訪問權限。
因此，投資加密貨幣也可能有利可圖，但這需要大量的信息和高度的謹慎。
建議從小量開始，並從不可避免的錯誤中吸取教訓。
最後，務必始終牢記市場是不可預測的，因此從一開始就必須考慮到虧損的嚴重風險。